2022年吉林省证券投资顾问自测提分卷.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 下列关于指标类说法错误的是（。A.B.C.D.【答案】 D2. 【问题】 下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D3. 【问题】 风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（ ）A.衰老期；债券等安全性较高的资产B.形成期；债券等安全性较高的资产C.成熟期；股票等风险资产D.成长期；股票等风险资产【答案】 A4. 【问题】 下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B5. 【问题】

2、 投资规划中，当（ ）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】 B6. 【问题】 决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】 D7. 【问题】 信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】 A8. 【问题】 客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 D9. 【问题】 下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】 A10. 【问题】 证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】 A11. 【问题】 （）不是一个具体的险种，而是一

3、种承保方式。A.人寿保险B.健康保险C.财产保险D.团体保险【答案】 D12. 【问题】 下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A13. 【问题】 信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】 C14. 【问题】 风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 A15. 【问题】 证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测

4、。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（ ）。A.、VB.、C.、D.、【答案】 D16. 【问题】 理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】 D17. 【问题】 我国主要的保险品种有（）。A.B.C.D.【答案】 D18. 【问题】 对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】 B19. 【问题】 关于可行域说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C20. 【问题】 教育规划制定方法包括（）。A.B.C.D.【答案】 A二 , 多选题 (

5、共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】 A21. 【问题】 资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以E（rP）为横坐标、p为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】 A22. 【问题】 证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 D23. 【问题】 普通股票与优先股票的说法正确的是

6、（）。A.B.C.D.【答案】 B24. 【问题】 下列属于人气型指标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B25. 【问题】 在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】 B26. 【问题】 个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 D27. 【问题】 关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大

7、成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】 B28. 【问题】 套利定价理论的假设条件（ ）A.B.C.D.【答案】 D29. 【问题】 宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】 B30. 【问题】 下列关于流动性比率的描述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C31. 【问题】 以下属于风险预警的程序的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D32. 【问题】 下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。

8、A.B.C.D.【答案】 A33. 【问题】 6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳B.9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳C.9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳D.9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

9、【答案】 A34. 【问题】 在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】 B35. 【问题】 组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票C.预测个别证券的价格走势及其波动情况D.分阶段购买或出售某种证券【答案】 C36. 【问题】 外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】 B37. 【问题】 通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，则这个客户的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C38. 【问题】 按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（ ）A.B.C.D.【答案】 B39. 【问题】 一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B