2022年金融法律知识竞赛测试题 .docx

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1、精品_精品资料_金融法律学问竞赛测试题考试时间： 90 分钟一、判定题 25 个25 分,每题 1 分,正确的请在括号内打“”, 错误的打“”1. 我国宪法规定,全国人大及其常委会是我国宪法说明的主体. 2. 中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库.3. 商业银行解散的,应当依法成立清算组,进行清算,依据清偿方案准时归仍存款本金和利息等债务. 中国人民银行监督清算过程. 4. 银行业突发大事处置制度中应当制定银行业突发大事处置预案,明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序. 5. 保险合同必需遵循自愿订立原就.6. 违反保险法规定,给他人造成损害的,依法承担民事责任.构成犯罪的,依

2、法追究刑事责任.7. 上市公司发行新股,无论公开与否,均应当报国务院证券监督治理机构核准.8. 只有依法公开发行的证券才能买卖, 并且只能在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让. 9. 制作、仿制、买卖缩小的人民币图样行为是中华人民共和国人民币治理条例所禁止的. 10. 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和治理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险掌握的有机组成部分 11. 征信机构对不良信息的储存期限,自不良行为或者大事终止之日起,超过保持期限的,应当予以删除.12. 金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益爱护专题训练和可编辑资料 - - - 欢迎下载精

3、品_精品资料_培训,培训对象应当全面掩盖中高级治理人员及基层业务人员. 13. 随着利率市场化,商业银行可以自行确定存、贷款利率,不受中国人民银行规定的存、贷款利率上下限限制.14. 中华人民共和国的法定货币是人民币、港币和澳门元.15. 银行业监督治理机构对银行业实施监督治理,应当遵循依法、公开、公平和竞争的原就.16. 财产保险公司可以经营人寿保险产业务.17. 金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政治理等部门核实客户的有关身份信息. 18. 中华人民共和国公民对于任何国家机关和国家机关的工作人员, 有提出批判和建议的权益. 19. 人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌

4、恐惧融资的可疑交易的情形进行监督检查.20. 政府债券、证券投资基金份额的交易优先适用其他法律、行政法规的特殊规定,其他法律、行政法规没有规定的,适用证券法. 21. 金融机构在进行营销活动时, 不得对未按要求经金融治理部门核准或者备案的金融产品和服务进行预先宣扬或者促销. 22. 中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库.23. 印制、出售代币票券,以代替人民币在市场流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处10 万元以下罚款.24. 证券公司不在规定时间内向客户供应交易的书面确认文件,属于欺诈客户行为. 25. 依据法律法规规定,中国人民银行可以直接认购、包销国债和其可编辑资料 -

5、 - - 欢迎下载精品_精品资料_他政府债券.二、单项挑选题共 30 题,每题分,共 45 分.以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请挑选相应选项,不选、错选 均不得分1. 一切国家机关和武装力气、 各政党和各社会团体、 各企业事业组织, 都必需以 A 为根本的活动准就.2. 我国宪法规定, C 是我国的根本制度.3. 人民币的辅币单位为 dA: 元.B: 元、角、分.C:角D:角、分.4. 商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合以下哪项条件D A. 不得低于 25%B. 不得低于 10%C. 不得超过 50%D. 不得超过 75%5. 商业银行法规定,商业银行因行使抵押权、

6、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起 C 内予以处分.A.半年; B.一年; C.二年; D.三年;6. 商业银行法规定,商业银行的经营原就：AA.安全性、流淌性、效益性 ; B.效益性、安全性、流淌性 ;C.流淌性、安全性、效益性 ; D.安全性、效益性、流淌性7、对投保人未履行照实告知义务时,保险人的解除权做出了限制,规定保险人自知道解除事由之日起, 超过不行使解除权毁灭.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_特殊引入不行抗辩条款,规定自合同成立之日起超过的,保险人不得解除合同. CA. 三十日三年B. 六十日三年C. 三十日二年D.六十日二年8、投保人为其有劳动关系的劳

7、动者投保人身保险,不能指定以下何人为受益人B.A. 被保险人B.被保险人所在单位的主要负责人C. 被保险人的配偶 D.被保险人的子女9、保险活动当事人行使权益、履行义务应当遵循A.10. 依照证券法,以下对证券公开发行的表达中, 哪项是错误的？CA 向不特定对象发行证券,属于公开发行B向累计超过二百人的特定对象发行证券,属于公开发行C发行人公开发行的证券,必需由证券公司承销D未经依法核准,任何单位和个人不得公开发行证券11. 依照证券法,以下关于公司公开发行公司债券的条件的表达, 哪项是正确的？ BA有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元B累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十C最近三年连

8、续盈利可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_D公开发行公司债券筹集的资金,用于补偿亏损和非生产性支出12. 依照证券法,以下哪项属于上市公司暂时报告中应披露的“重大大事” AA. 公司的经营方针和经营范畴的重大变化B. 公司发生稍微亏损或者缺失C. 公司四分之一以上的董事、监事或者经理发生变动D. 持有公司百分之三以上股份的股东或者实际掌握人, 其持有股份或者掌握公司的情形发生较大变化13. 投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险,不得指定 A为受益人.A被保险人及其近亲属以外的人B被保险人及其近亲属C被保险人D被保险人的近亲属14. 对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,

9、应实行A15. 以下说法错误的选项是： A A. 反洗钱宣扬只针对一般职工,与中高级领导层无关.C. 对中高级领导层的宣扬可包括通报新出台的反洗钱法律法规,中外反洗钱监管惩罚实例等.D. 对于一般职工的宣扬可包括印制职工宣扬手册, 利用金融机构内部办公网络或信息网络,内部刊物等方式开展宣扬.16. 以下哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？C可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_17. 征信系统个人数据库信息每 更新 1 次,企业数据库信息每 D更新 1 次.A. 天, 月B.天, 天C.月, 月D.月, 天18. 我国担保法规定的担保方式有 BA买卖 B 留置 C 借贷 D 出典19、

10、金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时, 应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料,留存时间不少于 C年,法律、行政法规、规章另有规定的,从其规定.20. 除贷后治理外,金融机构查看您的信用报告,必需第一获得您的A,否就,征信机构不能将您的信用报告供应应任何机构和个人.21. 商业银行未经批准设立分支机构的,由国务院银行业监督治理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处 B 罚款.A. 五十万元以上一百万元以下; B.五十万元以上二百万元以下 ;C. 一百万元以上二百万元以下; D.二百万元 ;22. 依据证券法的规定,证券交易所应当从其收取

11、的交易费用、会员费、席位费中提取肯定比例的金额设立D .A. 补偿基金B. 投资基金C.保证基金D.风险基金23. 以下不属于人民银行职责的是A .可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_C. 监督治理黄金市场D.发行人民币,治理人民币流通24. 依据金融消费者权益爱护实施方法的规定,金融消费者是指购买、使用金融机构供应的金融产品和服务的AA. 自然人25. 中国人民银行的全部资本由国家出资,属于全部.A.26. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督治理职责的部 门、机构发觉涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当准时向C报告.A. 司法机关B.公安机关27. 自然人在担保活动中应遵循相关的

12、基本原就,以下哪一个是当事人不应遵循的原就？ C28. 依据宪法和法律规定,关于人民代表大会制度,以下哪一选项是不正确的？ D 29. 金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经实行 符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施.第三方 未实行符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由C承担未履行客户身份识别义务的责任.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_A. 第三方B.该金融机构和第三方共同30. 金融机构的工作人员发生违法行为赐予纪律处分,应由什么机构做出打算： D . 国务院. 证监会三、多项挑选题共 15 题,每题 2 分,共 30 分.以下各小题所给出的多个选

13、项中, 有两项或者两项以上符合题目的要求, 请挑选相应选项,多项挑选、少选、错选均不得分1. 宪法之所以是国家根本大法,是由于其 ABC .A. 规定社会制度和国家制度的最基本问题B. 法律效力最高C. 是制定一切法律的依据2. 以下机构属于银行业金融机构的有 abcdef：3. 金融机构有违反人民币治理规定的行为,人民银行可依法abcdA. 依据有关法律、行政法规规定赐予惩罚.B. 对违法行为当事机构赐予警告,没收违法所得.C. 对负有直接责任的高级治理人员和其他直接责任人员赐予警告,处5 万元以上 50 万元以下罚款.D. 构成犯罪的,移送司法机关追究刑事责任.4. 以下选项中的哪些选项符

14、合商业银行法的规定？ABD 可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_A商业银行发放贷款应以担保为主 B商业银行发放贷款应遵循资产负债比例治理的规定C商业银行对关系人不能发放贷款 D商业银行可以发放短期,中期和长期贷款5、有意毁损人民币的行为有 BCDE .C. 在人民币上乱写乱画的D.用人民币制作工艺品E.熔炼硬币6、加强反洗钱内部掌握的意义是什么 .ABCD7、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACDC. 与高风险国家、的区或客户有亲密贸易往来的客户D. 股权结构过于复杂,使实际受益人难于识别的客户8. 国家机关以及法律、 法规授权的具有治理公共事务职能的组织依照法律

15、、行政法规和国务院的规定, 为履行职责而进行的企业和个人信息的采集、 整理、储存、加工和公布等, 如 ABD 不适用条例.A. 税务机关依照税收征收治理法公布纳税人的欠税信息B. 有关政府部门依法公布对违法行为人赐予行政惩罚的信息C. 行业协会供应信息可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_D. 人民法院依照民事诉讼法 公布被执行人不执行生效法律文书的信息9、金融机构有侵害金融消费者合法权益的违规行为的,中国人民银行及其分支机构可以釆取以下措施： ABC A. 约谈其董 理 事会或者高级治理层 ;B. 责令其限期整改 ;C. 向其上级机构、行业监管部门、行业内部、社会通报相关信息;D.

16、 依照中国人民银行金融消费者权益爱护实施方法 以及相关法律、行政法规、规章进行惩罚 ;10. 以下说法正确的选项是abeA. 中国人民银行在国务院领导下, 制定和执行货币政策, 防范和化解金融风险,爱护金融稳固.B. 中国人民银行的分支机构负责爱护本辖区的金融稳固.C. 中国人民银行可以依据需要, 为银行业金融机构开立账户, 特殊情形下可对银行业金融机构的账户透支.D. 中国人民银行可以向特定的非银行金融机构和其他单位供应贷款.E. 中心银行应对政府保持相对的独立性.11. 洗钱犯罪的特点包括 abcdeA. 缺乏可识别的受害者.B.复杂性.C. 专业性.D.国际性.E. 资金的密集性.12.

17、 中华人民共和国公民的人格尊严不受侵害,禁止用任何方法对公民进行 ABD.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_13. 依据证券法的规定,某上市公司的以下人员中,不得将其持 有的该公司的股票在买入后 6 个月内卖出, 或者在卖出后 6 个月内又买入的有 ABCD.A董事会秘书B监事会主席C财务负责人D副总经理14. 中华人民共和国反洗钱法中提到的国务院金融监督治理机构是指 BCD.15. 担保法规定,以下财产可以作为抵押合同的抵押物 ABC.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_一、判定题金融法律学问竞赛答题卡可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_12345678910111213141516171819202122232425可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_二、单项挑选题123456789101112131415161718192021222324252627282930可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_三、多项挑选题123456789101112131415可编辑资料 - - - 欢迎下载