信托及中信信托介绍.ppt

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1、信托业务简介,第 2 页,中信集团,金融业务,中 信 银 行,中 信 证 券,信 诚 保 险,中 信 信 托,中 信 基 金,非金融业务,中信银行：国内第七大全国性商业银行 中信嘉华银行：亚 洲 最 佳 区 域 性 中 资 银 行 中信证券：中国规模最大的证券公司 中信信托: 信托行业的领导者 中信资本：杰出的投资公司和咨询公司 信诚集团：中信集团与英国保诚集团的合资集团公司,中信国华：国际工程 中信华南集团、中信深圳（集团）公司：房地产 中信华东集团：基础设施、港口 中信国安集团公司：信息服务、资源开发 中信泰富：电力、特殊钢材、航空 中信海洋直升机公司：航空运营 中信资源：锰矿,中信信托：

2、依托中信集团强大的金融控股平台,国 际 工 程,房 地 产,钢 铁,能 源,化 工,第 3 页,经国家金融监管部门批准设立的全国性金融机构 中国银监会直接监管的三大全国性信托投资公司之一 注册资本为12亿元（其中，外汇2,300万美元） 已形成以信托业务为核心、以自营业务为支撑、以投行业务为协同的经营模式,中信信托,和中信银行、中信证券、中信基金、中信资本等合作，为企业提供全面金融服务,信托、自营、投行业务相互促进,中国领先的 信托机构,信托品种多 创新产品多 盈利渠道多,中信信托,投资融资经验丰富 人力资源优势 风险控制卓有成效,信托、自营、投行业务全面推进，注重挖掘各项业务之间的内在联系和

3、综合价值； 信托品类多，创新产品多，盈利渠道多； 注重发掘和提升中信金融品牌的价值，和中信银行、中信证券、中信基金、信诚基金、中信资本等广泛合作，为企业提供全面的金融服务； 对大型企业及重大项目投资融资领域经验丰富，运作能力强； 注重风险管理和内部控制，没有发生新的不良、违约和损失。,中信信托的竞争优势,第 4 页,信托服务,直接金融：资金供给方和需求方直接交易或者相当于 直接交易，如股票、债券、信托融资等。 间接金融：资金供给方和资金需求方不直接交易，而是 分别与金融机构交易，从而实现间接交易， 如银行存贷款等。,金融：资金融通，连接资金供给方和需求方，配置金融资源。,直接金融,间接金融,信

4、托是一种财产管理制度，它的核心内容是“受人之托，代人理财”。 具体是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 通俗地讲，因信任而托付财产，就是信托。即可以认为：信任 + 托付财产 = 信托。其中：信任是信托的前提，托付财产是信托的实质。这里，托付财产的基本模式是利益与责任相互分离的三方关系：委托人把财产转移给受托人，受托人为了受益人的利益而管理财产。,信托：受人之托，代人理财,第 5 页,信托业务,投资银 行业务,自营业务,资产管理,集合信托,资产证券化,企业年金,信托投资,信 托 公 司,信托公

5、司的具体业务,财务顾问,债券承销,过桥贷款,股权投资,自营贷款,交易性投资,兼并重组,金融机构能够涉足领域一览表,信托公司是“全牌照”的金融机构，可以提供全面的金融服务。 信托公司的业务包括信托业务、投资银行业务和自营业务，具体分类如右图，详细内容见下表。 近年来，在银监会的鼓励下，信托公司大力发展创新业务，各种创新产品层出不穷。,第 6 页,受益人大会：作为最高决策机构，由全体受益人组成，根据持有受益权的比例享有表决权；受益人大会负责审议和批准受托人/管理人的重要决定，包括信托资金运用方向的变化、管理人/保管人的变更、信托计划的提前终止或延长等。 受托人：一般为信托公司，信托公司受托管理基金

6、信托计划财产，遴选投资管理人并监督其投资管理运作。 保管人：银行作为保管人，对信托计划财产进行第三方保管，并监督信托财产管理人合法合规性。 管理人：信托公司的管理团队具体负责基金信托的投资管理，并接受受托人、保管人的监督。,一般信托产品的业务运作过程,托管银行,信托产品,管理人,委托管理,项目1、2、3,受托人,项目流,资金流,管理人决策委员会筛选投资项目,根据受托人划款指令，托管银行划拨项目投资款,受益人大会,监督,信托业务的运作过程及风险隔离,信托公司的风险隔离示意图,金融机构,自有资金,客户资金,防火墙,图例：,第 7 页,信托产品的横向比较,信托的风险和收益介于银行和基金之间,信托产品与银行存款、基金收益情况比较,第 8 页,谢 谢,