银行合规文化宣讲稿――案件：合规文化建设的警钟.doc

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1、银行合规文化宣讲稿案件：合规文化建设的警钟各位领导、各位同事：大家好！我今天宣讲的主题是：案件：合规文化建设的警钟。前不久，有位多年从事银行管理工作的老同志颇有感触地说：对经营风险、管理风险的银行而言案件猛于虎，案防重如山！乍一听，此话说得似乎有点悬乎。但仔细一想，这句话的确切中了银行经营管理的要害。试想：一家银行不管你曾取得过多么骄人的业绩，也不管你曾书写过多么华丽的篇章，倘若发生案件，尤其是发生了那种“惊天”的大案要案，轻者，过去的一切所谓“业绩”、“华丽”都将毁于一旦；重者，千百万人辛勤构筑的金融大厦将为之蒙羞！甚至彻底走向毁灭回顾银行的发展历程，可以说，这样的案例屡见不鲜。一个个令人瞠

2、目的案件，一再向我们敲响警钟！ 年5月，对辽宁丹东宽甸支行原行长隋慕侠来说，是一段不堪回首的暗淡日子。他因违规审批发放贷款1亿多元，涉嫌票据诈骗案，给农行造成巨额损失而被依法逮捕，后被判处有期徒刑15年。面对无情的判决，他发出这样的忏悔：“我对不起组织多年的栽培，对不起家庭，更对不起我曾领导下的农行员工”然而，悔之晚矣！隋慕侠作为经营行的“一把手”，并非完全不清楚越轨而行，违规操作的危害，但他权欲膨胀、独断专行，“老子天下第一”，为所欲为，办事不计后果。在日常的工作中，根本听不得别人的任何善意的意见和建议。据知情人称：就在案发前，尽管支行相关副行长及部门负责人均已发现多处疑点，并明确提出忠告：

3、手续不全不能发放贷款的情况下，隋慕侠依然我行我素，强令有关经办人员签字放款。结果，导致不法分子利用虚假票据多次从宽甸农行成功骗贷隋慕侠由此走上犯罪之路，付出了沉重的代价，当然是他咎由自取。但此案给农行带来的巨大经济损失，给农行员工心灵留下的创伤，尤其是给农行声誉造成的负面影响却是难以估量！也许你会认为，上述案例虽然具有一定的典型意义，但在农行这样的大家庭里，像隋慕侠那样无法无天，胆大妄为，明知故犯，强行违规的人毕竟是少数，而且他的所作所为，离我们的行为准则和底线相去甚远。 那么，再让我们看看发生在内蒙乌盟分行账外违规签发承兑汇票的案件。该行原行长吴和平伙同他人，抵不住金钱物欲的诱惑，在短短的两

4、年时间里，采取账外经营，违规签发承兑汇票，累计金额达5.19 亿元，其中1.89亿元形成高风险，给农行造成难以挽回的巨大损失。人们不禁要问：关于如何合规办理承兑汇票，上级行早有明确规定。为什么还会发生如此严重的违规签发银行承兑汇票，直至酿成重大案件的事呢？令人感到痛心疾首的是，此案除了吴和平之外，竟然牵涉到乌盟分行辖内7个支行的13名行级干部，还连带着30多位经办人员。而更加令人可悲的是，参与违规作案的大多数人说出的理由，简直让人不可思议：害怕领导不高兴，从此不被领导器重，影响自己未来升迁提拔的“前途”。在这种低级价值观的主导下，更为荒谬的奇谈怪论应运而生：不违规马上就死，违了规以后慢慢再死，

5、说不准有可能侥幸不死，或许还会一帆风顺；管他合规不合规，即使明知是违规，只要领导高兴让咱做，咱就去做。正是在这种谬论的影响下，吴和平等人的越轨举动不但无人管、无人问，更谈不上有人主动抵制或报告。曾几何时，在该行辖内，违规操作的人大行其道。什么法律规章，什么合规操作，什么内控机制，统统有名无实，形同虚设，为违规者而设的方便之门洞然敞开。致使那些故意违规者的胆子越来越大，在违规的泥淖中也越陷越深，直至难以自拔多行不义必自毙!毫无疑问，那些严重违规并参与此案的人员必将受到党纪、政纪、国法的严惩，到头来，他们中的许多人只能落得身败名裂，人去财空的可悲下场。本案除了给农行造成巨大的经济损失之外，更为严重

6、的是毁掉了一大批干部，带坏了一方风气。大家知道在少数民族地区培养出一个业务素质高、工作能力强的银行干部实属不易。据当地有关人士痛心地说：案发初期，由于大批干部受到牵连，使整个乌盟分行业务经营出现了极为困顿的局面，几乎陷于半瘫痪状态。直到今天，笼罩在当地行的“案件”阴霾，还没有彻底散去可见吴和平之流给该行造成的危害有多大！ 下面再讲一个十年违规放贷的怪事。孙雪峰，先后担任过山西朔州金穗、城东支行的行长，1998年以来，在错误人生观、价值观的主导下，为达到短期内得到重用“提拔”的目的，他采取瞒上欺下、弄虚作假、违规经营、骗取荣誉等多种卑劣手段，极力粉饰业绩，使所在行连续多年获得“经营管理先进单位、

7、创利先进单位、资金组织先进单位、营销效益产品先进单位、内控管理先进单位”等等光鲜的荣誉；孙某人头上更是戴上层层耀眼的光环，多次被评为先进工作者然而，善良的人，谁会想到，这些看似华丽的光环背后却隐匿着一个欺世盗名的大骗局！年，孙雪峰导演的一系列严重违规违纪的“丑剧”，在内部审计时彻底曝光。原来那些所谓的骄人“业绩”，不过是他靠长达十年利用职权之便，专门授意、指使他人，通过虚开进账单、记账凭证和收贷凭证等违规行为，疯狂作案堆积起来的巨大黑洞！据统计：1998-年，孙雪峰在担任支行行长期间，累计违规金额达3亿多元，导致农行损失高达6000多万元。孙雪峰自然被“双开”，并移送司法机关惩处。而此案涉及相

8、关责任人多达48名，其中科级以上干部就有20名之多也许，上述案件涉猎到的许多人，曾心存侥幸，总认为自己案中细节考虑得严丝合缝，做事也十分诡秘，不会被人发现。但天网恢恢，疏而不漏。这些涉案人员谁又能逃脱应有的惩罚呢？常言道：一失足成千古恨，然而，世上最难买得到的东西也许非“后悔”二字莫属。我想不用再举例，上述案例也足以证明案件防控无小事，针尖大的窟窿，也能透过斗大的风。任何案件都有一个萌芽发轫的过程，尽管有些案件的发生看似偶然，也可能存在着这样或那样的原因，但追根溯源，其背后却都隐藏着许多难以回避违规违纪问题，暴露出许多管理上的漏洞可以说，祸患起于忽微，案件发于违规。有人对“空难”做过这样的分析

9、：十次小的违规操作有可能造成一次较大的飞行故障；百次较大的飞行故障很可能酿成一次大的飞行事故，十次大的飞行事故很可能造成一次“空难”毫无疑问，当违规积累到一定程度很可能引发案件。假如将违规当成了习惯，无疑就埋下了发案的定时炸弹所以说，要通过加强合规文化建设，时刻提高警惕，严守合规底线，不断敲响警钟，将那些可能发生的案件消灭在萌芽状态如果我们各级行的管理人员都能做到恪尽职守，照章办事，严格管理，像隋慕侠那样目空一切的狂妄之徒，就会失去独断专行的“用武”之地；如果我们各级行的监管部门能不折不扣地强化制度执行力，严格按规章制度认真进行管理和检查，像吴和平那样被物欲金钱迷住心窍的贪婪之人，就不会给一家

10、二级分行造成那么大的危害；如果我们各级行的具体经办人员能严格按规章制度进行操作，哪怕只要在一个细微的环节上，能够认真把好制度执行关，对可能发案的环节抓住不放，一查到底，像孙雪峰那样善于伪装的金融“硕鼠”，也不会在众目睽睽之下隐藏十年之久，更不会酿成如此严重的后果然而，任何假设也改变不了即成的事实。 案件猛于虎，案防重如山！一个个活生生的案件犹如一面面镜子，昭示我们：无论是主动、故意，还是被动、无意；也不管为了一己私欲，还是为了业务发展，只要违规，就要受到惩处；违规与犯罪的距离仅有一步之遥！一旦超越了合规的底线，就很容易陷入犯罪的泥潭。一旦发生案件，对单位而言，不仅损害单位的整体利益，形成经营风

11、险，造成资金损失，而且损害单位的形象和声誉，更为严重的是带坏队伍、败坏风气、损害干部，成为单位发展的掣肘，甚至使一个单位多年都难以翻身；对家庭而言，一人犯罪，全家遭殃，一旦犯罪就要危害三代人，上至父母，下至子女，中间还有自己的家庭都要受到强烈的冲击，甚至妻离子散、家破人亡；对违规者而言，轻者受处分，重者被开除，直至移送司法机关，进监狱、做牢房。总之，案例就是惨痛的教训，违规的危害极大，一害自己、二害亲属和家庭、三害干部和员工、四害农行。一句话：违规要不得！切记违规、违纪、违法即是害人、害己、害行，将“依法合规”作为生命中不可越雷池半步的座右铭，加强合规文化建设，自觉养成良好的合规习惯，从根本上铲除案件滋生的土壤，确保我们的事业繁荣昌盛。各位领导、各位同事，案件防控警钟长鸣，我们要筑牢合规管理的防线，强化案件防范意识，扎紧案件防控的篱笆，铲除案件滋生的土壤，让我们携起手来，不断完善案件防控的长效机制，为把农业银行建成优秀大型上市银行而努力奋斗！ 谢谢大家！