银行业从业资格风险管理经典习题风险监管指标体系每日一练20161230.doc

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1、银行业从业资格风险管理经典习题：风险监管指标体系每日一练(2016.12.30)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括_。 A具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D信誉良好，近3年内未发生损害客户利益的事件 E中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件 2._是指双方约定在未来的某一确定时间，按确定的价格买卖一定数量的某种资产的合约。 A掉期合约 B远期合约 C期货合约 D期权合约 3.新发生不良贷款的内部原因不包括

2、_。 A违反贷款“三查”制度 B地方政府行政干预 C违反贷款授权授信规定 D银行员千违法 4.以下_属于车辆第三者责任保险中的“第三者”。 A私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产 B本车车上乘客 C保险公司 D被害的行人 5. 根据公司法的规定，公司解散的原因有_。 A依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销 B股东会或股东大会决议解散 C因公司分立需要解散 D公司章程规定的营业期限届满 E人民法院予以解散的 6. 下面关于个人资产负债表的说法，正确的是_。 A通过分析客户的个人资产负债表，银行从业人员可以了解客户的资产和负债结构 B正确分析客户的资产负债表是财务规

3、划和投资组合的基础 C教育贷款属于短期负债 D当负债相对于所有者权益来说过高时，个人有出现财务危机的风险 E一年期的定期存款属于流动资产 7. 小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法无误的是_。 A小陈将自己银行一个客户的巨额存款情况告诉了小孙，小孙感慨世上有钱人真是多 B小陈将自己的工资状况透露给小孙，并说自己年底可能加薪 C小陈想买房，通过小孙充分利用了小孙所在银行还未公开的一个贷款项目，到时候 付给小孙1000元感谢金 D小陈常和小孙一起分享各自银行的内部资料，研究如何提高工作效率 8. 借款需求分析的意义有_。 A借款需求是决定贷款期限、利率等要素的重要因素

4、B为银行做出合理的贷款决策 C把握公司借款需求的本质，从而做出合理的贷款决策 D为公司提供融资方面的合理建议 E有利于银行进行全面的风险分析 9. 证券的_越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。 A久期 B终值 C现值 D缺口 10. 关于存款准备金制度，下面说法正确的是_。 A存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款 B2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度 C提高法定存款准备金率，货币供应量会增加 D存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金 E降低法定存款准备金率，货币供应量减少 11. 下列属于商业银行员工失职违约风险表现的是_。 A从事未

5、经授权的交易 B有组织的工人运动 C缺乏岗位轮换机制 D意识到自己缺乏必要的知识 12. 下列关于开放式基金的说法，不正确的是_。 A在我国，开放式基金一般采用网下发行方式 B投资者在存续期内可随时申购基金单位 C所募集到的资金可以用于长期投资 D基金的资金总额固定不变 13. 银行资产保全的措施包括_。 A资产重组 B贷款重组 C债券转股权 D破产申请 E资产转让 14. 下面关于个人活期存款的说法，正确的有_。 A分为整存零取和零存整取 B现实中通常一元起存 C只能通过银行柜面存取 D客户可以随时支取 E只能通过银行自助设备存取 15. 关于货币的时间价值，以下说法正确的是_。 A货币时间

6、价值的存在使得等额的货币在不同时间有不同的价值 B计算终值时，单利算法的结果要大于复利算法的结果 C货币时间价值是持有现金的机会成本 D复利计息法比单利计息法更能体现货币时间价值的理念 E时间是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，金钱的时间价值越明显 16. 按照我国银监会的规定，下列_不包括在核心资本中。 A公开储备 B资本公积 C盈余公积 D可转换债券 17. 担保的形式有很多种，包括_。 A抵押 B质押 C保证 D留置 E定金 18. 目前商业银行的贷款重组方式主要有_。 A变更担保条件 B调整还款期限 C调整利率 D借款企业变更 E减免贷款利息 19. 2007年银行的正常类贷款迁徙

7、率为_。 A10.8% B11.7% C13.8% D16.1% 20. 国际收支平衡表“资本项目”是指因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。如下项目中属于资本与金融项目的有_。 A直接投资 B各类贷款 C劳务收支 D单方面转移 E资本转移 21. 以下银行实行股份制的有_。 A中国工商银行 B张家港市农村商业银行 C中国进出口银行 D交通银行 E恒丰银行 22. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将_作为必须实现的理财目标。 A个人风险管理 B长期投资目标 C预留现金储备 D短期投资目标 23. 目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是_。 A证券投资基金 B衍生金融工具 C结构性存款 D浮动利率债券 24. 在客户风险监测指标体系中，资产增长率和资质等级分别属于_。 A基本面指标和财务指标 B财务指标和财务指标 C基本面指标和基本面指标 D财务指标和基本面指标 25. 关于货币的时间价值，以下说法正确的是_。 A货币时间价值的存在使得等额的货币在不同时间有不同的价值 B计算终值时，单利算法的结果要大于复利算法的结果 C货币时间价值是持有现金的机会成本 D复利计息法比单利计息法更能体现货币时间价值的理念 E时间是影响货币时间价值的首要因素，时间越长，金钱的时间价值越明显