保险经纪业务标准化操作流程.doc

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1、保险经纪业务标准化操作流程一、市场拓展阶段1、初步建立客户关系1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访）1.2向客户出示客户告知书，并取得回执(灵活操作，但必不可少)2、客户保险信息调查 2.1掌握客户保险状况及需求2.2寻找业务突破点3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告3.1宣传公司及保险经纪人优势3.2提出可保风险的转嫁方式4、与客户签署委托协议4.1包括授权委托书和保险经纪服务委托协议书4.2必须在业务正式操作前取得4.3不得接受客户的全权委托4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序二、 服务实施阶段（含保险安排和期内服务）1、项目立项1.1建立客户档案1.

2、2成立项目服务团队1.3制定服务计划，确定工作时间表2、制作保险招标/询价方案2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对预报价单进行签章确认2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行3、招标/询价3.1组织招标/询价前须取到客户对招标/询价文件的书面确认函3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司4.1应取得保险公司对项目的佣金比例确认书4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发流程执行4.3发出

3、中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行5、签署三方保险合作协议书5.1协助起草、定稿保险协议书，打印装订后，由三方签字盖章5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案6、确认投保环节6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认6.2协助客户办理投保手续7、出单安排7.1向保险公司签发出单指示，明确出单要求7.2审核保单及保费发票7.3保单及发票提交客户后收取重要文件收据7.4提醒客户履行按时交纳保费义务8、业务结算8.1向保险公司出具业务结算表，双方确认8.2向保险公司开具经纪费发票，收取佣金9、日常服务9.1客户保险培训培训会、服务手册、培训总结、培训调查问卷9.2客户保险咨询电话/上门答

4、疑9.3协助索赔协助报案、现场查勘、材料准备、沟通协调等9.4风险提示气候变化、政策影响等9.5保险行业信息交流保险知识、行业发展、公司内参等9.6协助办理保单信息批改手续等保单维护服务9.7定期进行投保、理赔数据的汇总、分析及业务分析报告的书写9.8协助客户建立保险公司服务质量评价机制，监督、考评保险公司服务质量9.9定期客户回访及高层联席会议9.10其他专项服务10、项目资料存档备案10.1每个阶段各个环节的书面资料须按照公司规定存档备案10.2如有遗漏或错误资料，须及时进行补充、修正备案三、 续转处理阶段1、续保提示1.1制作发送续保提示函2、年度保险经纪服务总结2.1期内事故类型、损失状况、结案率、赔付率等的统计核算2.2分析以上问题并提出新的保险建议2.3保险经纪服务工作汇报3、续签委托协议书3.1严格执行公司业务操纵流程4、制作续保方案4.1根据上年度保险运行状况，对保险方案进行补充完善支付保费保费支付通知审核保单出单指示确认中标方案/投保报价/评标分析报告出单期内服务支付佣金续保续保改进配合续保履行保险人义务业务结算履行被保险人义务保险公司询价/招标询价确认保险方案报价及佣金比例确认授权委托书保险经纪服务委托协议客户告知书客户经纪公司保险经纪业务操作标准化流程图（红框为必备文件）