21年银行岗位试题8节.docx

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1、21年银行岗位试题8节21年银行岗位试题8节 第1节储蓄存款主要有哪些风险点?()A、内控不完善B、业务不合规C、核算不真实D、内部审计不到位参考答案：ABCD 凭证整理的顺序是：现金凭证在前，转账凭证在后，先现金付出凭证后现金收入凭证，先转账借方凭证后转账贷方凭证。判断对错参考答案：() 委托贷款由委托人提供资金，贷款人只收取手续费，不承担贷款风险。判断对错参考答案：(对) 银行业金融机构实现的利润,要按国家规定,在（ ）之间分配。A.国家B.银行C.监管机构D.投资者正确答案：ABD商业银行未经批准设立分支机构的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,没有违法所得

2、或者违法所得不足五十万元的,处()罚款。A、五十万元以上一百万元以下B、五十万元以上二百万元以下C、一百万元以上二百万元以下D、二百万元参考答案：B中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的,应当报告(),由该机构按照规定进行处罚或者提出建议。A、上一级金融机构B、上一级金融监管机构C、上一级中国人民银行分支机构D、当地公安机关参考答案：C重要区域人员出入登记簿、牡丹卡特约单位机具管理登记簿保管期限为()。A、1年B、2年C、3年D、5年参考答案：C 定期存款到期日为31日，如30日支取，不作提前支取。判断对错答案：对 实现有效金融深化和创新的条件中,

3、 ( ) 是政府不该做的。A.政府应该或明或暗的充当某种市场参与者的角色以带动市场发展B.成为真正的以促进市场有效发展为最重要目标的市场管理者C.高效地履行市场监督者的职能D.使政府的投融资及宏观调控需要更多地通过市场进行正确答案：A21年银行岗位试题8节 第2节 根据贷款风险十二级分类管理办法，对同一借款人有多笔商业性贷款或他行对该借款人有贷款，只要其中一笔出现不良，农发行其他商业性贷款不得优于( )。A.关注一级(五级)B.正常一级(一级)C.次级二级(九级)D.损失级(十二级)正确答案：A操作风险是银行可控围的生风险,而信用风险和市场风险更多的是外生风险。()此题为判断题(对，错)。参考

4、答案：错误 打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。此题为判断题(对，错)。正确答案：打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以及时发现洗钱行为。 联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有()A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约正确答案：ABCD经注册所在地外汇局核准后,对公单位方可开立资本项目外汇账户。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 会计主管或主办会计每周对所有柜员的()等至少进行一次检查，核对是否账实

5、相符。A.尾箱现金B.重要空白凭证C.有价单证D.代保管物品正确答案：ABCD一般来说,运营风险评估报告的撰写应遵守以下哪些基本要求?A、客观反映真实情况B、深入分析关键问题C、提出可行性管理建议D、指出业务营销的要点E、具有较强的可读性参考答案：ABCE 客户办理“银税通”业务时，银行柜员需在()中维护客户签约信息。A、综合业务系统B、工商入资系统C、代理地税业务系统D、国库信息处理系统本题答案：D ()，需要在汇入行支取现金的，应在汇款金额大写前填写“现金”字样。A.收款人为个人B.汇款人为个人C.汇款人和收款人均为个人D.一方为个人本题答案：C21年银行岗位试题8节 第3节 对辖区内发生

6、涉案金额100万元以上案件造成重大风险的县级银行业金融机构，应给予案防第一责任人( )处分。A.警告B.警告以上C.记过D.记过以上正确答案：D 授信业务基本操作流程包括受理、调查、审批、发放及贷后管理五大阶段。此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全()等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度。A、大额交易记录B、客户身份识别C、客户身份资料D、交易记录保存参考答案：BCD 密码修改由持卡人本人持身份证件可在省内任

7、意网点办理，客户未持身份证件时，可提示客户在自助终端上办理修改密码。判断对错参考答案：() 客户凭储蓄卡进行交易时，柜员操作失误，出现错录发生额，客户尚未离开柜台时，必须凭储蓄卡进行冲正，并由客户输入密码，经()授权方可进行撤消交易。A.综合柜员或会计主管B.网点负责人C.双人核对D.复核员正确答案：A 为（ ）中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会制定了商业银行服务价格管理办法。A.规范商业银行服务价格管理活动B.保护客户合法权益C.促进商业银行健康发展D.提高商业银行盈利水平正确答案：ABC微信预约开户功能上线后,客户可在线上随时随地自行办理填单,客户上传证件照片和信息勾选即完成关

8、键信息的采集,减少客户手工输入项,提高客户产品体验。()此题为判断题(对，错)。答案：对 发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在2小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确 金融违法行为处罚办法规定，金融机构对违反()规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。A.劳动法B.合同法C.票据法D.会计法正确答案：C21年银行岗位试题8节 第4节核准类事项应在()向各级行业务运行重要事项主管部门提出申请,待核准后实施,未经核准不得擅自实施。A、发生前B、发生后三日内C、发生后五日内D、发生后十日内参考答案：A 制定中华人民共和国银行业监督管理

9、法的目的不包括：A.规范监督管理行为B.保护银行股东的利益C.防范和化解银行业风险D.保护存款人和其他客户的合法权益正确答案：B根据反洗钱法及相关规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对()的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人参考答案：C登记簿的档案保管年限为5年。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确在业务关系存续期间,金融机构还会持续发行客户身份识别义务吗?答案：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。 金融企业计提次级类贷款专项准备比例为多少?()A、0.35

10、B、0.25C、0.15D、0.05本题答案：B证券公司、期货公司为客户办理资金账户开户、销户、变更业务时,应当识别客户身份,登记客户身份基本信息,不需留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 更新对公客户证明材料信息时，正常的操作是()。A.直接新增新证明材料B.先删除旧证明材料，再新增证明材料C.先将旧证明材料置失效，再新增证明材料D.直接使用证明材料信息管理中的更新功能本题答案：C 按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构发现客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资犯罪相关的，应当提交可疑交易报告。()参考答案：对21年银

11、行岗位试题8节 第5节 商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少()开展一次。A.每年B.每季度C.每月D.每周正确答案：A 客户洗钱风险评估及等级分类调整期限各是多长时间?()A.一类和二类为半年B.三类为一年C.四类为三年D.五类为五年正确答案：ABCD 所有商业银行营业网点和人民银行及其分支机构均可以向“假币”持有人开具假币没收收据。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： 鉴定机构鉴定货币真伪时，必须至少有三名专业工作人员共同鉴定。此题为判断题(对，错)。正确答案： 根据关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释，若采取措施资助恐怖主义活动，但恐怖主义活动

12、最终犯罪中止或未遂，不应以恐怖融资罪定罪。()参考答案：错 个人通知存款最低起存金额和支取后的剩余金额都为()万元人民币或等值外币，最低支取金额为()万元人民币或等值外币，方可享受通知存款利率。()A.51B.55C.15正确答案：B中华人民共和国反洗钱法于()第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。A.2022年10月31日B.2022年10月31日C.2022年10月1日D.2022年10月1日参考答案：C 对不能核销的过渡性账务，可在报经上级会计部门批准后进行挂账处理。判断对错参考答案：()哪些单位应当无偿向社会公众提供鉴定人民币真伪的服务?答：中国人民银行分支机构和经中国人

13、民银行授权开展假币鉴定资格的金融机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务。21年银行岗位试题8节 第6节 下列处理客户投诉步骤排列正确的一项是()A:迅速隔离客户安抚客户情绪合理致歉搜集投诉信息B:迅速隔离客户搜集投诉信息合理致歉安抚客户情绪C:安抚客户情绪搜集投诉信息迅速隔离客户合理致歉D:合理致歉迅速隔离客户安抚客户情绪搜集投诉信息参考答案：D 农村合作金融机构职工工资的增长幅度()。A.不得高于收入增长率和利润增长率中较低者B.不得高于收入增长率C.不得高于利润增长率D.不得低于利润增长率正确答案：A 银行业监督管理法所称银行业金融机构是指哪些机构?正确答案：指在中华人民共和国境内设立的商业银

14、行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 ()是指部分符合整改完成标准的情形。A.已整改B.部分整改C.未整改D.无法整改正确答案：B 风险管理部门是全面风险管理的组织平台。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误中华人民共和国刑法修正案(六)规定,洗钱罪情节严重的,处()年有期徒刑,并处罚金。A.2年以上5年以下B.5年以上8年以下C.5年以上10年以下D.3年以上10年以下答案：C 公司贷款子系统不支持分期还款类的公司贷款，对分期还款的公司类贷款需要在个人贷款子系统处理。()本题答案：对 商业银行应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在()以下，月所

15、有债务支出与收入比控制在()以下A、30%，50%B、50%，60%C、50%，55%D、60%，70%本题答案：C项目融资贷款的项目发起人持有的项目公司股权可以作为贷款设定质押担保。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确21年银行岗位试题8节 第7节 历年挂账损失可以根据实际情况划分为可疑类和损失类判断对错参考答案：()自制凭证必须经过会计主管审核批准并签章后方可记账。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确严禁内部人员代购支票。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确丢失后补制的会计专用印章,其代号应按()编号,不得与丢失印章号码相同。A、随机B、顺序C、重号D、跳号参考答案：B

16、信用社窗口工作人员销户存款利息计算要保证( )，不得因工作马虎而使任何一方蒙受( )或产生( )。正确答案：准确无误经济损失不良影响汇丰银行2000年版1000元港币在纸张增加了红、蓝、绿三色荧光纤维,在紫外光下清晰可见()此题为判断题(对，错)。答案：正确 根据我国票据法规定，以下汇票无效的有（ ）。A.出票人未签章B.出票人在汇票上记载“不得转让”字样C.背书没有记载日期D.未记载付款人名称正确答案：AD 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）。A.20年B.10年C.15年D.5年正确答案：D 属于农业银行股东大会行使的财务管理职权是()。A.决定利润

17、分配(弥补亏损)方案B.决定聘任或解聘财务负责人C.拟订财务管理基本制度，制定财务管理具体规章制度D.决定经营计划和投资方案正确答案：A21年银行岗位试题8节 第8节 什么业务是农业银行可持续发展的战略支柱和转型重点。A.对公B.零售C.金融市场D.投资银行正确答案：B由于()、系统故障、通讯故障及其他不可归因于中国工商银行的情况而导致客户损失的,中国工商银行不承担责任。A、不可抗力B、计算机黑客袭击C、网络拥堵D、供电系统故障E、银行内部人员违规操作F、电脑病毒G、恶意程序攻击参考答案：ABCDFG 在客户生命周期巩固阶段，关键是采用标准的流程，为客户涉及并提供合适的产品组合与服务，提高客户

18、的满意度，从而为客户持续购买使用银行的产品或服务打下基础。()本题答案：对金融机构有哪些行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。答案：(1)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;(2)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;(3)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 重复保险分摊方法包括()A、比例责任制B、顺序责任制C、近因责任制D、限额责任制本题答案：A, B, D 属于我行个人助业贷款明文禁止规定的是()。A、贷款不能以任何形式流入资本市场B、贷款不能用于股本权益性投资、房地产开发C、用于合规的经营活动D、用于借贷牟取非法收入本题答案：A, B, D 1990年版的美元增加了防伪特征，即安全线，缩微文字。此题为判断题(对，错)。正确答案： 营业结束时现场管理的内容包括()。A、查看顾客意见簿和建议箱B、厅内环境整理及物品补充C、总结当日工作D、教育客户，收集意见E、处理客户投诉参考答案：ABC 各级行都要建立安全保卫工作领导小组，由()和有关部门组成。A.行领导B.安全保卫C.纪检监察D.物业正确答案：A