江苏省企业信用管理状况自评表.doc

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1、江苏省企业信用管理状况自评表贯标企业名称： 自评得分（总分）： 项目评价内容考核内容分值评分标准自评得分满分半分值零分一、信用管理方针和目标（60）信用管理方针（30）确定信用管理方针并形成文件10有文件无文件信用管理方针与企业的其他方针相协调5有文件无文件最高管理层对实施信用管理方针作出承诺5有文件无文件采取必要措施确保信用管理方针得到全体员工的准确理解和实施10有文件无文件信用管理目标（30）确定信用管理目标并形成文件20有文件无文件信用管理目标与企业信用管理方针相协调10有文件无文件二、企业信用管理的组织（100）信用管理部门建立（30）组建独立的信用管理部门或明确某部门行使信用管理职能

2、30组建独立部门明确某部门行使信用管理职能无信用管理部门职责（20）明确赋予信用管理部门客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理、外部信用工具应用等信用管理职能15有文件无文件信用管理部门与其他相关部门权责界定清晰5清晰不清晰信用管理部门经费（20）为信用管理部门开展工作安排必要的经费20有经费无经费信用管理人员（30）人员数量102人及以上1人无专职/兼职情况10专职人员兼职人员无专业能力和素质水平10有信用管理师等相关资格证书无三、信用管理制度（100）信用管理制度的制定（70）信用管理岗位责任制度10有文件无文件信用档案管理制度10有文件无文件客户资信管理制度10有文

3、件无文件客户授信管理制度10有文件无文件合同管理制度10有文件无文件商账管理制度10有文件无文件失信行为责任追究制度10有文件无文件信用管理制度的发布（30）企业负责人签署并正式发布30正式发布未发布四、信用信息系统（100）信用信息系统的建立（20）建立并有效运行信用管理信息化系统20建立专门的信息系统通过办公软件实现无信用信息系统的内容（20）客户类信息5有无业务类信息5有无财务类信息5有无管理类信息5有无信用信息系统的功能（60）客户信用评估5有无信用申请审批5有无订单自动处理5有无授信额度控制5有无发货控制5有无应收账款预警跟踪5有无商账追收5有无客户信用记录查询5有无客户关系协调5有

4、无灵活的管理报告功能5有无内部管理统计报告5有无个人业绩考核指标体系5有无五、客户资信管理（100）客户基本分类（10）按照客户性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等因素，对所有客户进行细分10分类非常清晰分类比较清晰不分类资信调查内容（40）客户基本信息5有无人力资源信息5有无物质资源信息5有无经营管理状况5有无财务成果情况5有无关联企业情况5有无银行信用记录5有无所在行业状况5有无资信调查方法（10）向政府部门了解2有无向银行查询2有无公开资料查询2有无委托第三方专业机构调查2有无其他途径了解2有无资信评价指标（20）建立反映企业基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、

5、发展前景等内容的客户资信评价指标20建立指标体系并提供实例说明无资信评估方法（20）建立客户资信评价模型20有无六、信用档案管理（100）信用档案的建立（30）搜集客户信息形成信用档案10有无对信用档案进行编号整理，并实现电子化20有无信用档案的内容（30）客户基本资料（营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件）3有无客户信用申请表3有无现场调查表3有无资信调查报告3有无财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表）3有无授信额度批准表3有无客户通话记录3有无对账单3有无付款承诺3有无其它客户资料3有无信用档案更新和维护（20）更新频率10每月一次超过一个月不更新安排专人负责信

6、息更新10有无信用档案的保管和使用（20）选定保管档案的场所5固定、统一场所分散保存无建立客户信用档案查阅的权限和程序10有文件无文件保留档案查阅记录5有记录无记录七、客户授信管理（100）确定授信计划（20）确定一定期限内的授信额度总量10是否确定一定期限内的现金收回目标10是否明确信用政策（30）制订对客户授信的业务管理原则10是否制订对客户授信的标准10是否制订对客户授信的风险控制方法10是否审批授信客户（20）审核客户的合法性和基本情况10是否参考市场对客户产品的需求5是否依据客户的付款记录5是否确定具体授信额度（10）按客户付款风险的高低、信用需求量的大小等确定具体授信额度10是否授

7、信的回收（10）授信到期后，视情况回收或延期授信10是否主要的授信方法（10）科学运用同业比较法、初次限额法、销售预测法等方法10是否八、合同管理（100）合同签订前（30）对合同履约的风险进行全面评估30是否合同履行中（30）对合同履约情况进行跟踪，监督合同履行30是否合同履行后（20）对合同履行情况进行后评估，建立反馈机制20是否不能履行合同的处理（20）建立制度机制，积极处置并追究责任20是否九、商账管理（50）管理方法（20）综合运用账龄分析、监控与预警、组织催收等方法20全部运用的部分运用的未运用的账龄分析（10）按期进行账龄分析，并将分析结果准确、及时地向有关方面反馈或披露10按期

8、分析反馈的未按期分析反馈的监控与预警（10）严格执行应收账款监控与预警10执行的未执行的组织催收（10）科学采用内部催收和外部催收10全部采用的部分采用的均未采用的十、外部信用工具应用（50）服务内容（30）应用外部信用信息10应用的未应用的应用信用服务机构提供的信用报告10应用的未应用的接受信用管理咨询服务10接受的未接受的应用领域（20）在供应商选择、客户授信管理、对外投融资等领域应用外部信用工具20全部领域应用的部分领域应用的未应用的十一、社会责任履行（100）消费者权益（20）企业应向消费者提供准确、充分的信息，并提供安全、可靠、诚信的产品和服务，保护消费者隐私20实行效果好的的实行但

9、效果一般的未实行的节能环保（20）企业应防止污染环境，节约土地和其它资源，有效落实节能减排措施，保持和恢复生态平衡，为下一代创造良好环境20实行效果好的的实行但效果一般的未实行的职工权益（20）尊重和关爱职工，落实职工合法权益，保持职工收入合理增长，确保职业健康和安全生产，注重培训和激励，使职工有尊严地工作，并获得应有的职业发展，建立和谐的劳动关系20实行效果好的的实行但效果一般的未实行的公平竞争（10）公开地、符合商业道德地开展市场竞争，不以违法、不平等条约约束交易对手，尊重和保护知识产权，反对商业贿赂10实行效果好的的实行但效果一般的未实行的社会贡献（10）依法纳税，增加就业，发展地方经济

10、，创造社会财富，建设平安企业，持续增加投入，推动技术和管理创新，促进信息技术在企业研发、设计、生产、管理、营销、服务等领域的融合应用，弘扬优秀文化，积极参与社会事务，热心慈善等社会公益活动10实行效果好的的实行但效果一般的未实行的经营管理（10）企业经营管理应具有包容性、遵守法律法规、符合职业道德、依法披露信息并对企业决策及运行的效果效率负责10实行效果好的的实行但效果一般的未实行的其他（10）省、市级信用管理示范企业不得发生其他违法违规失信的事件，树立良好的社会形象（具有一般失信行为的，原则上不得评为A级及以上等级，具有严重失信行为的，不得评委B及以上等级。一般失信行为和严重失信行为定义见说

11、明）10无失信行为的一般失信行为的严重失信行为的十二、内、外部评估和持续改进（40）内部评估机制（10）建立企业信用管理内部评估机制5建立的未建立的定期/不定期启动企业信用管理内部评估机制5启动的未启动的外部评估机制（10）建立企业信用管理外部评估机制5建立的未建立的定期/不定期启动企业信用管理外部评估机制5启动的未启动的信用管理持续改进机制（20）建立信用管理持续改进机制，持续改进信用管理体系的有效性10建立并持续改进的未建立的评估信用管理部门职责，发现不能适应信用管理工作需要时，应及时调整5及时调整的未及时调整的对信用管理部门和人员进行考核，并将考核结果作为人力资源管理的重要依据5进行考核并作为依据的进行考核未作为依据的未进行考核的总 计10003