反洗钱系统征文.doc

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1、精品文档，仅供学习与交流，如有侵权请联系网站删除反洗钱系统征文导语：为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：以下小编为大家带来反洗钱系统征文文章，仅供参考。反洗钱系统征文1随着当今社会经济不断的发展、科技不断的进步，洗钱犯罪种类与洗钱隐蔽多样化，作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一线，有责任对反洗钱工作高度重视，应积极学习中华人民共和国人民银行法、中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定等各种法律法规，杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。结合战斗在邮政储蓄银行一线实际情况，开展有效的反洗钱工作，进行探讨与汇报。 一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念 由于邮政储蓄银行刚成立

2、不久，针对反洗钱工作还模糊不清。首先，要清楚洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁其次，我们要了解什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。然后，为维护金融体

3、系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪。 二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题 目前邮政储蓄银行主要业务有：整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑。邮政储蓄中间业务。包括代发工资、养老金：代理保险、国债、基金销售;代收费业务。邮政储蓄借记卡。具有存款、取款、转帐、借记功能，可在全国各家商业银行ATM机上进行交易。邮政汇兑业务;可实现异地同业资金汇兑。 邮政储蓄银行反洗钱存在问题;(一)邮政储蓄银行刚成立不久，人员受限制，而金融机构反洗钱规定 三、加大人民群众力量宣传反洗钱力度、优化反洗钱工作环境，提高邮政储蓄

4、银行员工反洗钱的工作意识 为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：(一)加强一线临柜人员反洗钱的培训、工作意识，严格执行实名制制度，凡开立结算账户客户都要进行联网核查，有效证件的识别，杜绝客户资料不全、不真实、不准确、不合规。针对证件有误的证件需登记并上报上级机构。(二)加强帐户管理力度，凡洗钱客户一般都有大量现金与账户交易，一线临柜人员针对大额支取现金或频繁转账交易的应引起高度视警惕，对于相关可疑的客户帐户要报告相关部门。(三)加强监督检查管理，成立反洗钱相关部门，责任明确到人。落实大额支付交易、可疑交易的采集、甄别、分析、上报等工作，并且要督促一线临柜人员对假证件

5、开户、大额支付、可疑支付交易等相关的登记。反洗钱系统征文2自20xx年国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作以来，我国反洗钱工作取得了令人瞩目的成绩。十年间，在人民银行的领导推动下，国内反洗钱工作从无到有，实现了与国际接轨和本土化植入，反洗钱法及配套监管制度相继出台，反洗钱义务主体由银行业扩展到证券业、期货业和保险(放心保)业等非银行金融机构，统一了本外币反洗钱管理制度，调整了大额和可疑交易报送要求，使反洗钱工作成为一项全民皆知、共同遵守的重要风险防控措施。 中国邮政储蓄银行北京分行成立于20xx年11月28日，目前资产规模1545亿，员工3500人，拥有网点543家，网点数量排在

6、全市第三位，全国邮储网点近4万家，是一家成立时间较短，拥有百年邮政品牌和全国最大金融服务网络的分支机构。成立五年来，分行反洗钱工作从建章立制开始，从抓员工思想教育和制度执行力入手，积极开展大量基础性和系统性的工作，取得了一定成效。分行建立起各层级反洗钱组织架构，成立“一把手”挂帅的反洗钱领导小组，明确反洗钱主管部门，配备专兼职反洗钱联络员共计1121人，占员工总数的近三分之一，先后协助总行完成了反洗钱系统一期和二期的开发测试及推广上线工作，使各项业务与反洗钱系统成功对接并实施有效监控，制定完善了47项反洗钱专项制度和流程，累计上报各类可疑交易162209份，协助公安机关破获洗钱案件2起，成功堵

7、截多起金融诈骗案件，并于20xx年荣获人民银行颁发的“全国反洗钱工作先进单位”荣誉称号。 随着反洗钱工作的逐步深入，金融机构所面对的洗钱风险也发生了显著变化，犯罪分子采取一系列更具隐蔽性和欺骗性的手法来规避客户身份识别要求，掩盖资金真实来源及用途，甚至利用电子渠道和金融衍生工具来实施跨国性的洗钱活动。为了有效应对新形势和新挑战，北京分行需要持续提升反洗钱工作水平，走出一条立足中国国情，体现中国特色的反洗钱道路，邮储北京分行结合监管部门提出的以“风险为本”反洗钱战略，将重点加强以下几个方面工作： 一是统一认识，建立自上而下的反洗钱价值观。通过培训和教育，使各级员工，尤其是领导干部认识到反洗钱工作

8、是履职尽责的重要组成部分，它不仅关系到国家利益、金融稳定和社会责任，同时更是”了解你的客户、了解你的业务、了解你的员工”最好的手段，对防控风险，推进业务发展，提升自身能力都显得尤为重要，是一项需要“一把手”长期关注，持续跟进的合规建设工程。 二是改造流程，使反洗钱嵌入到所有业务流程中。完成此项工作需要总分支各级机构充分配合，结合实际在优化流程的同时，不放松反洗钱工作标准，建立业务流程预审制度，将反洗钱要求融入业务各个环节，提前防控洗钱风险。 三是投入资源，在系统应用、人员培训和设备配备等方面加大投入。洗钱犯罪新的趋势、新的特征需要我们及时跟进，持续培训，并提供相应的设备和系统支撑。为此，北京分

9、行正在试点推进反洗钱集中管理模式，集中资源，改进系统，加大投入，针对洗钱高风险业务以及高风险客户实施重点监控和集中排查，提升反洗钱工作水平。 四是培养人才，建立一支既懂金融业务又熟悉计算机、法律和反洗钱知识等高素质复合型反洗钱人才队伍。 五是建立机制，形成反洗钱信息传递、奖惩考核、评价监督与协调联动的良好运行管理机制。 六是营造氛围，使不法人员不敢利用我们的网点从事洗钱活动。北京分行将持续开展大规模反洗钱宣传，灌输“银行是为好人服务”的理念，在网点营造合规氛围，强化洗钱防控职能。 七是拓展视野，与世界接轨，做好为业务走出去的准备。反洗钱是一项全球性风控措施，得到世界各国的广泛重视。邮政储蓄银行北京分行自身业务发展，要打开国际市场，前提必须要做好反洗钱工作，与国际标准对标，这也是我们今后实施以“风险为本”反洗钱理念的重要考量内容。 反洗钱系统征文【精品文档】第 5 页