反洗钱个人总结.doc

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1、反洗钱个人总结反洗钱工作总结报告反洗钱工作总结报告篇一：银行年度反洗钱工作总结银行年度反洗钱工作总结年我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心认真学习、贯彻执行反洗钱法充分认识到反洗钱工作的重要性根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关法律法规和公司的各项规章制度在宣传与培训相结合的同时继续提升员工对反洗钱工作的认识日常工作中切实履行反洗钱义务进一步完善工作机制强化对各项业务的监管努力提高反洗钱识别水平。现将年反洗钱工作情况总结如下：一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果（一）采

2、取多种形式宣传贯彻反洗钱法1反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间每月召开两次反洗钱培训活动培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作管理办法实施细则及补充规定、业务管理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制度展开学习主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知的通知及市公司相关文件精神9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务预防和打击洗钱犯罪”为主题的反

3、洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传活动内容针对性较强宣传达到较好效果。2举办反洗钱知识考试。为推动反洗钱法等法律法规知识的学习和宣传使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度更好地履行反洗钱义务我司根据市公司要求并结合我司具体情况进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质有力地促进了反洗钱工作的开展。3、按市公司要求及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别,并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易

4、的审核。根据公司反洗钱工作要求我司对大额交易做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定；按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写可疑交易信息审核登记表并按规定进行分析。4、在年度反洗钱工作中取得较好效果我司未发生一例反洗钱案件这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位杜绝了风险的发生。(二）加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针继续深入实施反洗钱工作管理实施细则将反洗钱责任明确到人到岗确保公司反洗钱工作的顺利开

5、展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程严格实施内部管理制度严格内部管理有效防范了各种执法风险。3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证银行年度反洗钱工作总结银行年度反洗钱工作总结年我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心认真学习、贯彻执行反洗钱法充分认识到反洗钱工作的重要性根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关法律法规和公司的各项规

6、章制度在宣传与培训相结合的同时继续提升员工对反洗钱工作的认识日常工作中切实履行反洗钱义务进一步完善工作机制强化对各项业务的监管努力提高反洗钱识别水平。现将年反洗钱工作情况总结如下：一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果（一）采取多种形式宣传贯彻反洗钱法1反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间每月召开两次反洗钱培训活动培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作管理办法实施细则及补充规定、业务管理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制度展开学习主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反

7、洗钱有关知识。通过培训大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知的通知及市公司相关文件精神9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传活动内容针对性较强宣传达到较好效果。2举办反洗钱知识考试。为推动反洗钱法等法律法规知识的学习和宣传使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度更好地履行反洗钱义务我司根据市公司要求并结合我司具体情况进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质有力地促进了反洗钱工作的开展。3、按市公司要求及

8、时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别,并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求我司对大额交易做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定；按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写可疑交易信息审核登记表并按规定进行分析。4、在年度反洗钱工作中取得较好效果我司未发生一例反洗钱案件这也说明了我司在反洗钱工作

9、的执行过程中管控到位杜绝了风险的发生。(二）加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针继续深入实施反洗钱工作管理实施细则将反洗钱责任明确到人到岗确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程严格实施内部管理制度严格内部管理有效防范了各种执法风险。3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件并进行登记其身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件若为第二代身

10、份证则保存其双面资料。4对团体客户进行身份识别时对法人代表进行身份识别,在符合法律法规的条件下按保险合同规定识别被保险人。5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务监督保险代理方履行客户身份识别职责。6.当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时,对该客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。7.对客户按相关规定进行风险等级划分定期审核保存的客户基本信息。(三）面临的主要问题：1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够技能技巧还有待提高；2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保

11、存工作的主动性仍需加强；4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。三、年反洗钱工作思路年我司反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管强化反洗钱非现场监管加大反洗钱监督检查力度全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。(一）继续加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识营造更加浓厚的反洗钱氛围。（二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平积极寻找可疑交易线索加大对重点可疑交易的分析、

12、审查若有涉嫌洗钱的案件发生则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。(三）强化反洗钱非现场监管。按照反洗钱非现场监管办法（试行）及相关文件要求切实执行非现场报告制度并依照有关评估规定对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题进行通报并作为重点对象实施反洗钱监管。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作为保证此项工作正常有序开展我公司将继续强化组织领导明确工作职责确保公司反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中我司会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教

13、育使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和不足不断寻求解决问题的新办法新思路确保公司反洗钱工作正常有序的开展切实履行反洗钱义务。-12-24反洗钱培训总结反洗钱培训总结前段时间在我行领导的组织下我参加了中国人民银行反洗钱岗位准入培训认真的学习了关于反洗钱的一些相关内容。通过此次反洗钱的培训使我受益颇多让我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为银行的一员我深知反洗钱的重要性,只有认真学好反洗钱的理论知识才能更好的履行反洗钱的工作职责。对于这次的培训学习我个人做了一些总结如下：一.了解洗钱的概念、目的及危害洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪

14、、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质使其在形式上合法化的行为。洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；二、分账也就是通过多层次复杂的转账交易使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合以一项显示合法的转账交易为掩护隐瞒不法钱财。通过这些过程罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态分散集中分散；集中分散集中等；洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不

15、仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁而且更会助长新犯罪的滋生同时影响金融业的健康发展而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。因此我们在日常工作中就要时刻警惕那些来路不明的大额款项的流转要了解自己的客户进而了解其真正来路以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。二、认识到我们在反洗钱方面的工作现状当前我们在反洗钱工作方面存在一些问题主要表现在三个方面首先交易报告现状的混乱：系统采集数据信息量大、准确性差、缺少犯罪线索价值；其次人工交易识别缺位：现在的操作完全依赖系统没有可疑交易的专业知识；再次交易的识别难度增加：洗钱交易结构更加复杂化交易背景识别需要专业知识交易信息难以获取。作为一名柜员在实际

16、的业务处理中我们在开户和交易等服务时要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性树立应有的反洗钱意识掌握必要的反洗钱技能增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务切实预防洗钱风险。三、基层员

17、工在反洗钱工作中应履行的职责鉴于洗钱犯罪的危害性反洗钱工作刻不容缓且意义重大。作为金融机构更应该履行反洗钱工作职责充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责不徇私情不断提高专业知识和政策理论水平。2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度建立完整的大额支付交易档案。3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为认真分析做好可疑交易记录填制可疑交易报告表后及时向上级社报告。4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析认真做好评估对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的应立即报告当地公安机关同时报告其上级单位和当地人民银行。5、严格操作严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露法律另有规定的除外。6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。以上为我这次参加反洗钱工作培训的一些总结也将是我在今后工作中重点要注意的事项在今后的工作中我将会努力做好本职工作同时加强学习提高自身反洗钱工作业务能力提高对案件的甄别能力。努力防范杜绝洗钱行为的发生。第 16 页 共 16 页