支行合规大讨论学习纪要.doc

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1、支行合规大讨论学习纪要_支行合规大讨论学习纪要（第一期） 时 间：20_年10月17日 学习地点：_路支行 主 持 人：高军 记 录 人：任志宁 参 加 人：_支行全体行员（无人请假） 学习内容：一、监管合规相关规定；二、李国华董事长、吕家进行长等相关会议讲话及合规要求。 一、监管合规相关规定 （一）什么是合规、合规风险、合规风险管理？ 合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能不遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 合规风险管理是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行一项核心的风险管理活动

2、。 （2） 商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。主要目标是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。 1、内部规章制度是商业银行各项经营管理活动的基础，业务操作、业务管理、系纺操作等都需要以规章制度为依据，遵循制度优先、内控优先“的原则。包括两个方面：一是规章制度制定的程序合规；二是规章制度的内容合规。 2、经营管理行为合规是合规管理的最终目标。包括两个方面：一是经营行为合规，二是管理行为合规。 （三）监管理制度体系。 1、由全面人大及其常委为监管主体，商业银行法、公司法、合同法等法律。 2、由国

3、务院为监管主体，储蓄管理条例、征信管理条例等行政法规。 3、由国务院职能部门为监管主体，商业银行资本管理办法（试行）等部门规章。 4、由国务院职能部门为监管主体，中国银监会关于整治银行业全融机构不规范经营的通知等规范性文件。 5由地方政府为监管主体，北京市劳动合同规定等地方性法规。 6、 由银行业协会等为监管主体，中国银行业存款业务自律、公约等准则公约。 （四）违规的根源分析 1、合规文化是企业文化的基础和重要组成部分，违规的根源主要有：一是善意的违规，二是被动的违规，三是无知的违规，四是制度的违规。 2、培育良好的“合规文化”需要正确理解的问题：一是合规文化建设要结合银行实际，二是正确处理合

4、规文化建设中“虚”和“突”的关系，三是要形成常态化、制度化的合规文化建设机制。 二、李国会董事长、吕家进行长等的讲话及合规要求 （一）李国华董事长在20_年年中工作会议上的讲话（20_年8月23日） 要培育良好的合规文化；要加大宣传教育力度，让各级人员更好地认识与理解银行的运行规律，树立合规创造价值的经营理念；要从管理层开始，把按规矩办事、按制度办事作为今后工作的基本底线；要把合规文化当作目前员工价值观和企业文化的主要内容来抓。 （2） 李国华董事长在20_年零售信贷发展暨信贷管理工作会议上的讲话 要以山西_事件，做为一个反面典型的案例，教育所有支行长要牢固树立严肃认真的工作态度、合规意识。信

5、贷文化的本质就是合规文化，在合规文建设上，坚持续领导带头，带头倡导诚信、正直的行为准则和价值观，引导员工从“要我合规”向“我要合规”转变，使诚信合规内化为员工的共同认知和行为习惯。要宣传“主动合规、全员合规、合规创价值”的理念产；狠抓作风建设，严格制度落实，培训信贷人员专注严谨的职业习惯。 （3） 李国华董事长在20_年内控风险管理工作会议上的讲话 全行上下要不遗余力的加强合规文化建设，要在弘扬邮政企业优良传统的基础上，结合银行业运作规律，培育树立良好的“合规”文化。 要加强宣传教育力度，让各级人员更好的认识与理解银行运作规律，掌握风险管理政策、制度和措施工具，树立合规创造价值的经营理念。恪守

6、合规底线的关键在于长期坚持，要将合规教育工作常态化、制度化，让“全员合规、主动合规，合击创造价值”的理念深入人心。 （4） 李国华董事长在全国分行行长座谈会上的讲话（20_年7月26日） 邮储银行是刚成立的一家大型的国有企业、商业银行，必须严格按照中央规定、严格按照制度和流程办事。 （5） 吕家进行长在20_年合规大讨论活动动员电视电话会议上的讲话。 1、 充分识识在全行展合规大讨论活动的重要意义，依法合规是现代商业银行经营和管理的底线。开展合规大讨论活动，是我行在第二个五年开局之年推出的又一项重要举措，对于全行稳健、可持续发展具有非常重要的意义。一是深入开展合规大讨论活动，有效提升合规经营能

7、力，是实现全行发展战略、打造百年老店的客观要求；二是深入开展合规大讨论活动，强化合规管理，是我行进入新的历史发展阶段，加快经营管理转型的必然要求；三是深入开展合规大讨论活动，主动开展合规管理，是有效贯彻落实监管要求的内在需要；四是深入开展合规大讨论活动，是解决全行各级机构长期存在的突出违规问题有效手段。 2、 开展好合规大讨论活动的几点要求，这次合规大讨论活动是总行党委经过慎重研究后做出的重要决定，是有效开展活动，保障活动取得实际效果，全行各级机构要切实做好几项工作。一是紧密结合党的群众路线教育实践活动，开展好合规大讨论教育实践活动的一项重要内容。二是加强领导、积极实施，切实组织好合规大讨论各项活动。三是讲求方法、实出重点，切实解决本单位存在的突出违规问题。四是统筹协调、合理安排，妥善处理好合规大讨论活动与旺季业务发展的关系。五是注重总结、充分研究，建立常态化工作机制，打造出邮储银行合规文化品牌。 第 6 页 共 6 页