SWIFT信用证报文详解.doc

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1、SWIFT 信用证及其基本内容国际上各银行开具的信用证没有统一的格式，但无论是以什么方式开具的信用证，其遵循的基本原则和基本内容都是一致的。在出现了SWIFT组织以后，信用证的形式和条款逐渐规范，并在实际业务中为大多数国家的银行所遵循。Swift共有十类 特点 格式化和规范化第一类 客户汇款与支票第二类 银行头寸调拨第三类 外汇买卖和存放款第四类 托收第五类 证券第六类 贵金属与辛迪加第七类 跟单信用证和保函第八类 旅行支票第九类 银行帐务第十类 SWIFT系统电报SWIFT电讯的表示方法1、 各国货币的表示方法美元 USD 人民币 CNY 日元 JPY 英镑 GBP2、数字的表示方法 数字不

2、使用分格号，小数点用逗号表示5，152，286.36 表示为 5152286，36 4/5 0，8 5%表示为 5 PERCENT日期的表示方法 YYMMDD 2007年10月15日表示为071015第七类 重点介绍MT700/701 MT707MT700/701开立信用证格式最长不能超过2000个字符，假如超过2000，我们将其分为若干部分，使用一个MT700以及若干个MT701MT700 02 02表示 电讯等级代码(普通级)27, 40A , 20 ,31D,50,32B,41M,49为必选项目(MANDATORY) 其余为选用项目(OPTIONAL)SWIFT信用证是指凡通过SWIFT

3、系统开立或予以通知的信用证。在国际贸易结算中，SWIFT信用证是正式的、合法的，被信用证各当事人所接受的、国际通用的信用证。采用SWIFT信用证必须遵循SWIFT的规定，也必须使用SWIFT手册规定的代号（TAG），而且信用证必须遵循国际商会1993年修订的跟单信用证统一惯例各项条款的规定。在SWIFT信用证中可省去开证行的承诺条款，但不因此免除银行所应承担的义务。SWIFT信用证的特点是快速、准确、简明、可靠。SWIFT报文（TEXT）由一些项目（FIELD）组成，每一种报文格式（MESSAGE TYPE，MT）规定了由那些项目组成，每一个项目又严格规定了由多少字母、多少数字或多少字符组成。

4、这些规定的表示方法及含义如下：n：只表示数字；a：只表示字母；Q：表示数字或字母；x表示SWIFT电讯中允许出现的任何一个字符（包括10个数字、26个字母、有关标点符号、空格键、回车键和跳行键）；*：行数。例如，2 n表示最多填入2位数字；3 a表示最多填入3个字母；4*35x表示所填入的内容最多是4行，每行最多35个字符。在一份SWIFT报文中，有些规定项目是必不可少的，称为必选项目（MANDATORY FIELD，M）；有些规定项目可以由操作员根据业务需要确定是否可以选用，这些项目称为可选项目（OPTIONAL FIELD，O）。项目代号（TAG）由2位数字加一个小写字母后缀组成，该小写字

5、母后缀在某一份报文中必须由某一个规定的大写字母替换。带上不同的大写字母后缀，其含义和用法也就不一样。MT700/701是由开征行发送给通知行，用来列明发报行（开证行）开立的跟单信用证条款的报文格式。当跟单信用证内容超过MT700报文格式的容量时，可以使用几个（最多三个）MT701报文格式传送有关跟单信用证条款。MT700的基本栏目如下表所示：MT700 ISSUE OF DOCUMENTARY CREDITM/O TAG FIELD NAME CONTENT/OPTIONSM 27 Sequence of Total 1n/1nM 40A Form of Documentary Credit

6、24xM 20 Documentary Credit Number 16xO 23 Reference to Pre-Advice 16xO 31C Date of Issue 6nM 31D Dete and Place of Expiry 6n29xO 51a Applicant Bank A or D M 50 Applicant 4*35xM 59 Beneficiary /344*35xM 32B Currency Code, Amount 3a15nO 39A Pecentage Credit Amount Tolerance 2n/2nO 39B Maxinum Credit A

7、mount 13xO 39C Additional Amounts Covered 4*35xM 41a Available with.by. A or D O 42C Draft at. 3*35xO 42a Drawee A or D O 42M Mixed Payment Details 4*35xO 42P Deffered Payment Details 4*35xO 43P Partial Shipments 1*35xO 43T Transshipment 1*35xO 44A Loading on board/Dispatch/taking in Charge at/from

8、1*65xO 44B For Transportation to. 1*65xO 44C Latest Dete of Shipment 6nO 44D Shipment Period 6*65xO 45A Description of Good and /or Service 100*65xO 46A Documents Required 100*65xO 47A Additional Conditions 100*65O 71B Charges 6*35xO 48 Period of Presentations 4*35xM 49 Confirmation Instructions 7xO

9、 53a Remibursement Bank A or D O 78 Instruction to the Payment/Acception/Negotiating Bank 12*65xO 57a “Advise Through” Bank A ,B or DO 72 Sender to Receiver Information 6*35x27:报文页次。如果该跟单信用证条款能够全部容纳在该MT700报文中，那么该项目内就填入“1/1”。如果该证由一份MT700报文和一份MT701报文组成，那么在MT700报文的项目“27”中填入“1/2”，在MT701报文的项目“27”中填入“2/2”

10、。以次类推。40A：跟单信用证形式。该项目内容有以下六种填法：IRREVOCABLE 不可撤消跟单信用证REVOCABLE 可撤消跟单信用证IRREVOCABLE TRANSFERABLE 不可撤消可转让跟单信用证REVOCABLE TRANSFERABLE 可撤消可转让跟单信用证IRREVOCABLE STANDBY 不可撤消备用信用证REVOCABLE STANDBY 可撤消备用信用证如果为转让信用证，则详细的转让条款应在项目“47a”中列明。20：跟单信用证号码。23：预先通知编号如果采用此格式开立的信用证已被预先通知，此项目内应填入“PREADV/“，后跟预先通知的编号或日期31C：开

11、证日期该项目列明开证行开立跟单信用证的日期。如果报文无此项目，那么开证日期就是该报文的发送日期31D：到期日及到期地点该项目列明跟单信用证最迟交单日期和交单地点51a:开证申请人的银行如果开证行和开证申请人的银行不是同一家银行，则使用该项目列名开证申请人的银行50：开证申请人59：受益人32B：跟单信用证的货币及金额39A：信用证金额浮动允许范围该项目列明信用证金额上下浮动的最大允许范围，用百分比表示，如用“10/10”来表示允许上下浮动各不超过10%（注：39A与39B不能同时出现）39B：信用证金额最高限额该项目填写“UP TO”、“MAXIMUN”或“NOT EXCEEDING”（后跟金

12、额），表示跟单信用证金额的最高限额（注：39A与39B不能同时出现）39C：附加金额该项目列名信用证所涉及的附加金额，诸如保险费、运费、利息等41 a：指定的有关银行及信用证兑付方式该项目列明被授权对对该证进行付款、承兑或议付的银行及该信用证的兑付方式（1） 银行的表示方法 当该项目代号为“41A”时，用SWIFT名址码表示银行 当该项目代号为“41D”时，用行名地址表示银行 如果信用证为自由议付信用证，该项目代号应为“41D”，并用“ANY BANK IN。（地名或国名）”指定银行。如果该信用证为自由议付信用证，而且对议付地点也不限制时，该项目代号仍应为“41D”，用“ANY BANK”指定

13、银行（2） 兑付方式的表示方法 BY PAYMENT 即期付款 BY ACCEPTANCE 承兑 BY NEGOTIATION 议付 BY DEF PAYMENT 延期付款 BY MIXED PYMT 或和付款如果该证系延期付款信用证，有关付款的详细条款应在项目“42P”中列明。如果该证系混合付款信用证，有关付款的详细条款将在项目“42M”中列明42C：汇票付款期限该项目列明跟单信用证项下汇票的付款期限42 a：汇票付款人该项目列明跟单信用证项下汇票的付款人，必须与42C同时出现。该项目不能出现账号42M：混合付款条款该项目列明混合付款跟单信用证项下付款日期、金额及其确定的方式42P：延期付款

14、条款该项目列明延期付款跟单信用证项下的付款日期及其确定的方式43P：分批装运条款该项目列明跟单信用证项下分批装运是否允许43T：转运条款该项目列明跟单信用证项下货物转运是否允许44A：装船、发运和接受监督的地点44B：货物发送最终目的地44C：最迟装运日期该项目列明最迟装船、发运和接受监管的日期（注：44C和44D不能同时出现）44D：装运期该项目列明装船、发运和接受监管的期间（注：44C和44D不能同时出现）45 a：货物/劳务描述价格条款，如FOB、CIF等，可列在该项目中46 a：单据要求如果信用证规定运输单据的最迟出单日期，该条款应和有关单据的要求一起在该项目中列明47 a：附加条款：

15、该项目列明信用证的附加条款注意：当一份信用证由一份MT700报文和一至三份MT701报文组成时，项目“45 a”、“46 a”和“47 a”的内容只能完整地出现在某一份报文中，即在MT700或某一份MT701中，不能被分割成几个部分分别出现在几个报文中在MT700报文中，“45 a”、“46 a”和“47 a”三个项目的代号分别为“45 A”、“46 A”和“47 A”。在MT701报文中，这三个项目的代号分别为“45B”、“46 B”和“47 B”。71B：费用负担出现该项目即表示费用由受益人负担。若报文中无此项目，则表示除议付费。转让费外，其他费用均由开证申请人负担48：交单期限该项目列明

16、在开立运输单句后多少天内交单。若报文未使用该项目，则表示在开立运输单据后21天内交单49：保兑指示该项目列名给收报行的保兑指示。该项目内容有：CONFIRM 要求收报行保兑该信用证MAY ADD 收报行可以对该信用证加具保兑WITHOUT 不要求收报行保兑该信用证53a：偿付行该项目列明被开证行授权偿付跟单信用证金额的银行。该偿付行可以是发报行的分行，或收报行的分行，也可以是完全不相关的另一家银行。78：通知行如果该信用证需通过收报行以外的另一家银行转递、通知或加具保兑后给收益人，则在该项目内填写该银行。72：附言该项目可能出现的代码有：/PHONBEN/：请用电话通知受益人（后跟电话号码）/

17、TELEBEN/：请用快捷有效的电讯方式通知受益人，包括SWIFT。传真、电报、电传等MT701的基本栏目如下表所示：MT701 ISSUE OF A DOCUMENTARY CREDITM/O TAG FIELD NAME CONTENT/OPTIONSM 27 Sequence of Total 1n/1nM 20 Documentary Credit Number 16xO 45B Description of Good and /or Services 100*65xO 46B Documents Required 100*65xO 47B Additional Conditions

18、100*65x27:报文页次20：跟单信用证号码45B：货物/劳务描述46B：单据要求47B：附加条款SWIFT 信用证修改及其内容SWIFT跟单信用证的修改采用MT707报文格式，可由开证行发送给一家通知行，也可以由一家通知行发送给另一家通知行或由转让行发送给一家通知行，用来通知收报行有关由发报行或第三家银行开立的跟单信用证条款的修改内容。该修改应被视为跟单信用证的一部分，除非该MT707报文只用来载明修改的简要内容（其详细内容随后发送）MT707 ISSUE OF A DOCUMENTARY CREDITM/O TAG FIELD NAME CONTENT/OPTIONSM 20 Send

19、ers Reference 16xM 21 Receivers Referrence 16xO 23 Issuing Banks Reference 16xO 52a Issuing Bank 6nO 31C Dete of Issue 6nO 30 Dete of Amendment 2nO 26E Number of Amendment 2nM 59 Beneficiary (before this amendment) /34x*xO 31E New Date of Expiry 6nO 32B Increase of Documentary Credit Amount 3a15numb

20、erO 33B Decrease of Doucumentary Credit Amount 3a15numberO 34B New Documentary Credit Amount After Amendment 3a15numberO 39A Percentage Credit Amount Tolerance 2n/2nO 39B Maximum Credit Amount 13xO 39C Additional Amounts Covered 4*35O 44A Loading on Board/Dispatch/Taking in Charge at /from 1*65O 44B

21、 For Transportation to 1*65O 44C Latest Date of Shipment 6nO 44D Shipment Period 6*65xO 79 Narrative 35*50xO 72 Sender to Receiver Information 6*3520:发报行的编号如果发报行不知道收报行的业务编号，可在该项目内填入“NONREF”开证行的编号如果该MT707报文是由开证行以外的银行（即通知行）发送的，则使用该项目列明开证行的跟但信用证号码52a：开证行如果发报行不是开证行，则使用该项目列明开证行31C：开证日期该项目列明原跟单信用证开立的日期，即开

22、证行开立信用证的日期30：修改日期该项目列明开证行修改信用证的日期。如果报文为使用该项目，则修改日期即为该MT707报文的发送日期26E：修改日期该项目列明修改的次数，不论前几次修改是以何种形式发送，该数字是依次排列的最后数字59：受益人（在本修改前的）该项目列名在该修改之前跟单信用证的受益人。该项目的出现并不意味着修改受益人。如果该报文修改受益人，则其修改内容，即新的受益人名称，应在项目“79”中列明31E：修改后的到期日该项目列明该跟单信用证修改后的最后的交单日期32B：跟单信用证的增额33B：跟单信用证的减额39A：修改后的跟单信用证金额39A：修改后的信用证金额的浮动允许范围如果信用证

23、金额浮动的上下限被修改，则在该项目列明新的跟单信用证金额的新的浮动范围，用百分比表示，如用“05/05”表示允许上下浮动各不超过5%（注：39A与39B不能同时出现）39B：修改后的信用证金额的最高限额该项目用“UP TO”、“MAXIMUM”或“NOT EXCEEDING”（后跟金额）表示新的跟单信用证金额的最高限额（注：39B与39A不能同时出现）39C：附加金额该项目列明对信用证所涉及的附加金额（如保险费、运费、利息等）的修改44A：对装船、发运和接受监管地点的修改44B：对货物发运最终目的地的修改44C对最迟装运期的修改该项目列明对最迟装船、发运和接受监管日期的修改（注：44C和44D

24、不能同时出现）44D：对装运期的修改该项目列明对装船、发运和接受监管期限的修改（注：44C和44D不能同时出现）79：修改详述72：附言该项目可能出现的代码有：BENCON 要求收报行通知发报行关于收益人时候接受信用证的修改PHONBEN 请电话通知受益人（代码后跟受益人的电话号码）TELEBEN 请用快捷有效的电讯方式通知受益人，包括SWIFT、传真、电报、电传等。7信 证等传报传 内内 包受式方有用 码话电受代（通电 修的信时收关发行要 有代出附详修现时不 ：改期受和船对修修对现出不 和 改期受和船迟列修期迟最修地目发对修的监接、对修）利运费如额的所信金加现时不 注限高证信跟）金” 或 “

25、限最的用改现时不 ： 过动许示0 “表分围范的证单新目在，被的额金范许的证的修：金证信后减证信增证信：日交最改修跟列期到改列列“在称益新容改则受修果人受味意的项益证单之修列的改修（数后列依数送形以次前数改明日改日发的0该期日目用为果日用改证日日日的信证即日立信明日证证明项使，是行证证号证跟证列项用的）即（以证由报 编的 入项在编的收不编报 0 * * * 0 0 0送发内其（的修用文 该非一用信视修。改条信跟行三行由关收通知一发让行通一发家以也通给行由可报 改用单 内及修 条附要据描劳物：号证跟页文 *0 * 0 / 示所如栏 传电、传 人知式讯捷请/ 码话跟（知话/ 有码现可附行该内目，收后

26、具或转家一外收需知通行家的相完可，行，的发是付。额证单权证被付：用该行求 保具信以行收 用信行收 有容该示保收名指保交交 单开表，用未若内天句立开期期负请开用他外。议示目此报担益用费目负负” “ ” 别代项这文报 在 和 “ “代的” 和 “” 中文文文现分部割被中 某0 即份在地整只” ” 、 目成报 三和0 证信条加用明款条附列目在求据关和，单最单运用要据目目在 、 款描务货现出能 和：间管接发装运运现现不 和 期日受发装明日装最的目最：地督监运装允是运项信单列条运允是批项证跟条运分方定及款下证跟期列条款延方方及金期下用款混条条：账现目该出 与人的下证信列款票：期付票下用列期期：列中 目款

27、详付关用付系果明 项条的款证款付系付或 付延 议 承 付期 方示银定 ， 号代，不地对，信由证该。定）或名 用并 “目该证由证信银表地用 代该银表址 用时 号项方表方兑的信行或承行证权明方方信行的： 息利费保，加的所信金加现时不 ：（最证信示，跟 ” “ 写限高证信现出同 ：0 不上许”/ 用比分围大的上证明列范允浮金：金金的单：益受请证银的证列该则银一行人请行银人证:地单日迟证跟明地到及：日发报就证么目文果日的跟行开日开日日编预后“ “填项此预证信式用编编码号单明列 目项让细，信用信撤 用用备 用信跟消 用单转撤 用单撤 用信消 法法下内式形信推推。 “ 目的 ”/填 “的0 么组 份和0

28、由该。/“就该，00在容全证单次文报 * , * * 0 * 0 * * . * / * * * * * . * / , * * 0 - 0 0 / 示表目本0款条信跟送格0 多（使可容格报 超内单当格款用跟立证行明用行送行由 /样样法义其后大同。替大定某须报某后字，缀母个字 ） ） 选称项，可定要据作由可规； 项为少必项些，文 符字多最行多的所表*；字多示 数 最 数）键和车格符点、 、个包字何现允中 或数 ；只：数下如含示定这符少数、少了规目一，目由了 ， 格种组 目一 靠可、快点信 。的承银此不，的开可用 在款各惯一单的订 会循必证，） 定手 用必定的 遵必信 采用信国受所各证的法正用 算贸国证的予立系 是用 (项为 项必 0 0, 级普码级示表0 0 干以 个用部若将我0超，字0过格用开 00 / 绍介 为日月00 方 示 ， 示 . 表表数号分字数示 镑 日 民 方表方示电电统 帐帐 支行 保证单迪与贵证 托 放和汇 调寸 支款客 范范式特十有循遵的数大务实范渐和的信以 在一都内则的遵用的方以论式的有证开银