智慧树知到《个人理财》章节测试答案.doc

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1、精品文档，仅供学习与交流，如有侵权请联系网站删除第一章1. 下列关于理财规划的说法正确的有（）。强调个性化#经常以短期规划方案的形式表现#通常由专业人士提供#是一项长期规划2. 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。整体规划#提早规划#现金保障优先#消费、投资与收入相匹配#风险管理优于追求收益3. 以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。是否有遗嘱准备4. 理财规划的最终目标是要达到（）。 财务自由5. 在下列理财工具中，（）的防御性最强。 保险6. 理财规划的必备基础是（）。 做好现金规划7. 青年家庭理财规划的核心策略是（）。 进攻型8. 下列违反客观公正原则的是（

2、）。 因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒9. 基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（） 壮年家庭10. 以下属于理财规划组成部分的有（）。 现金规划#投资规划#风险管理和保险规划#教育规划#消费支出规划11. 理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（） 错12. 理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（） 对13. 对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（ ） 错14. 当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（ ） 错15. 为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师

3、水平就越高。（） 错第二章1. 退休期的理财优先顺序为（）退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划-更新2. （）是整个理财规划的基础。生命周期理论3. 单身期的理财优先顺序是（）。职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划4. 家庭成长期的理财优先顺序是（）。子女教育规划、大额消费规划、保险规划、投资规划、退休养老规划、现金规划、税务规划5. 财务信息是指客户目前的（ ）、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。收支情况6. 家庭消费支出规划主要包括（）。住房消费规划#汽车消费规划#信用卡消费规划#个人信贷消费规划7. 家庭的财务报表不包括（）。家庭利润表#家庭

4、盈亏平衡表8. 家庭现金流量表中，家庭的收入主要包括以下哪些（ ）工资收入#奖金收入#投资收入#家庭理财收入9. 理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。 客户婚姻、子女状况#客户的年龄10. 理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及( )等。结余比率#投资与净资产比率#清偿比率#流动性比率11. 个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。（）对12. 在个人及家庭的财务管理中，我们倾向于处理现金而不是预期收入。（） 对13. 一般来说，家庭收入大于支持，家庭结余为负值。（） 错14. 家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出

5、的记录表。（）错15. 家庭理财中，家庭的结余比率一般不得低于30%。（ ）对第三章1. 下列()不属于现金等价物。股票2. 现金规划来源于客户的短期需求，而（）不属于客户短期需求的动机个人偏好3. 下面不属于货币市场基金特点的是( )。收益率相对活期储蓄低4. 流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是( )。流动性比率=流动性资产/每月支出5. 通常情况下，流动性比率应保持在（ ）左右。36. 下列不是货币市场基金应当投资的对象( )。股票7. 关于储蓄品种,下列说法不正确的是()。自2005 年9 月21 日起,个人活期存款按月结息8. 下列关于信用卡说法不正确的

6、有( )。银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费9. 借记卡不具备的功能是( )。消费信贷10. 下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是( )。为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机11. 流动性与收益性是评价金融资产的重要指标，下列说法不正确的是( )。对于金融资产，通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的12. 刘先生2015年8月1日以整存整取的方式存了2万元，当时约定的存期为3年，在2016年5月1日，他由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这1万元适用的计息利率为（）。活期储蓄的利息计息13. 根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为( )元。4000014. 在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是( )。股票15. 若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000 元,则下列最不可行的解决张先生的支出需要的方式是( )。【精品文档】第 2 页