[论文答疑记录]答疑记录该怎么写.doc

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1、最新论文答疑记录答疑记录该怎么写信用记录疑难问题解答个人信用记录疑难问题解读一、信用报告中的“查询时间”和“报告时间”有什么区别？信用报告中显示的“查询时间”是指系统收到查询者提出查询请求的时间；“报告时间”是指生成个人信用报告的时间。在正常情况下，两者间隔时间非常短，通常在5秒以内。一般来说，信用报告中反映的信息，应当是截至“报告时间”时，个人数据库中所拥有的关于被查询人的所有的最新信息，如：报告编号：2007031600000052583999 查询时间：2007.03.16 16：14：20 报告时间：2007.03.16 16：16：21。二、个人身份信息是怎么来的？个人信用报告中的个

2、人身份信息主要是由各商业银行上报的，追溯起来，就是个人在商业银行办理信用卡或贷款业务时填写的相关申请表上的个人基本信息。由于一个人可以在不同的时间向不同的商业银行申请信用卡或贷款业务，而且不同时候填写的个人身份信息可能不同，个人信用报告中显示的个人身份信息是各商业银行上报的同类信息中最新的一条，但仍可能与您当前的实际情况不符，原因是您在最近一次把信息留给银行后，个人情况可能又发生了变化。因此，如果个人基本信息发生了变化，请及时到与您发生业务的商业银行更改您的资料，以确保个人信用报告中身份信息的及时性和准确性。三、“明细信息”是什么意思？ 个人信用报告中的明细信息主要是指信用交易信息中的每一张信

3、用卡（包括贷记卡和准贷记卡）的授信额度、每次使用（透支）和还款情况的具体信息；每一笔贷款的金额、每次还款情况等具体信息。前者反映个人每张信用卡的使用情况，后者反映个人每笔贷款的相关情况。四、什么是“信用额度”与“共享授信额度”？ 信用额度是指商业银行根据信用卡申请人的收入状况、信用记录等，事先为申请人设定的最高使用金额，这反映了商业银行对个人信用程度的肯定。在卡片有效期和信用额度内，申请人使用信用卡并还款后，信用额度会自动恢复，从而可循环使用信用卡。共享授信额度，是指两个或两个以上的信用卡及其账户共享同一个信用额度，当任意卡片及账户消费一定金额后，这几个卡片及账户的可使用的信用额度均会相应减少

4、。例如，某位客户拥有两张同一银行发行的信用卡，假设分别为A 卡和B 卡。两张卡共享10000元的信用额度，当这位客户使用A 卡消费3000元后，当他再用B 卡去消费时，由于B 卡的额度与A 卡共享，这就意味着B 卡实际只能使用7000元的额度。假设A 卡为双币信用卡，由人民币和美元两个账户组成，两个账户共享10000元人民币，美元账户的信用额度为等值人民币，上述情况在信用报告中展示为：五、未使用的授信额度为什么也要记入个人信用报告？ 有朋友问，银行给了我2 万元的授信额度，但我并没使用，为什么也要记入我的信用报告？正如上一问题解释的那样，授信额度反映了银行对您信用状况的肯定，在授信有效期和授信

5、额度内，您可循环使用信用卡或贷款，当归还信用卡消费额或贷款时，授信额度会自动恢复，因此，授信额度是反映您个人信用状况的正面信息，应当记入您的信用报告。六、如何理解信用卡的最大负债额？ 在每个账单周期内，发卡机构一般会为持卡人统计出一个账单周期内当期应还的金额，信用卡的最大负债额就是各个账单周期内应还金额的最高值。七、“透支余额”与“已使用额度”是什么意思？ 透支余额和已使用额度反映的是持卡人当前的负债情况，通俗地说，就是表明持卡人欠银行多少钱。透支余额是针对准贷记卡而言的，而已使用额度针对的是贷记卡。要注意的是，此数据项包含本金和利息。八、什么是“逾期”？ 逾期，即过期，指到还款日最后期限仍未

6、足额还款。特别需要注意的是，以下情况属于逾期行为，都会被记入个人信用报告：（1）比到期还款日晚一两天还款；（2）过了到期还款日，银行工作人员电话催缴后，客户还清了欠款；（3）客户已经在到期还款日之前还款，但由于不清楚应还的具体金额，没有足额还款。九、如何理解“当前逾期期数”、“累计逾期次数”与“最高逾期期数”？ 这三个项目很容易混淆，我们可以举个例子来说明一下：假设2006年1月某客户申请了一笔住房贷款，按合同每月需还款2000元。但因暂时的资金周转不灵，3 月至7 月连续5 个月未还款。下边我们来计算该客户7 月的当前逾期期数、累计逾期次数和最高逾期期数。 当前逾期期数是一个连续的概念，是指

7、当前连续未还最低还款额或者贷款合同规定金额的次数，由于该客户连续5 个月也就是5 期没有还款，所以当前逾期期数是5。累计逾期次数是一个累计数，只要逾期1 次，就累加1 次，所以也是5 次；最高逾期期数是当前逾期期数的历史最大值，即在3 月至7 月的当前逾期期数中取最大的一个数字，也是5。；假设2006 年8 月该客户把前5 个月应归还的贷款共10 000 元还上，此时这三个数据项发生了什么变化呢？首先看当前逾期期数，虽然8 月之前已经没有欠款，但该客户没有还8 月的2 000 元，即8 月逾期1 次，所以当前逾期期数等于1。再看累计逾期次数，由于前5 个月累计逾期次数是5次，第6 个月再逾期1

8、 次，累计逾期次数增加到6 次。至于最高逾期期数，取3 月至8 月“当前逾期期数”的历史最大值，即5 次。十、“当前逾期总额”就是目前该还没还的钱吗？ 当前逾期总额是截至信息获取时间前最后一个结算日应还未还的款项。对贷记卡而言，是指当前未归还最低还款额的总额；对贷款而言，是指当前应还未还的贷款额合计，应还贷款额（包括本金和利息）的构成应视具体合同规定而定。对于准贷记卡，该数据项无意义，所以显示为0。十一、贷款信息中的逾期1 天与逾期180 天有什么区别？前面我们已经说过，个人信用报告是一个客观记录，不管是逾期天还是逾期180 天，都会如实体现在个人信用报告中。假设某笔贷款的还款方式为按月还款，

9、且在此之前从没有过逾期记录，那么，当逾期天时，信用报告中相应的当前逾期期数体现为，而逾期180 天时，当前逾期期数为6。个人信用报告对此不作信用评价，只是如实的记载，但是，信用报告使用者可以对此作出不同的判断。要说明的是，这里的数字1 和6对商业银行判断风险而言，一般会存在很大差别。十二、“贷记卡12 个月内未还最低还款额次数”是什么意思？是指客户的该张贷记卡在结算月往前数的最近12 个月内未还最低还款额的次数。贷记卡按月结算，“贷记卡12 个月内未还最低还款额次数”是几，就是有几个月客户没有还信用卡的最低还款额。 十三、什么是信用卡的“最低还款额”？ 最低还款额是针对贷记卡而言的，作为一种短

10、期融资工具，使用贷记卡额度后，银行在还款日并不要求客户归还全部金额，而是允许客户归还使用额度一定比例的金额，比如10%。十四、信用卡按期只还最低还款额算负面信息吗？ 不算。只要按期归还最低还款额，就不算逾期。因为银行发放信用卡时与客户的协议规定，客户可以按最低还款额还款，所以，按期归还最低还款额是正常履约的表现，不构成负面信息。不仅如此，由于该客户可能给银行带来更多的利息收入，倒可能成为银行信用卡的营销对象。十五、“最近24 个月每个月的还款状态”是什么意思？ 这个指标记录了持卡人从结算年月起往前推24 个月内每个月的还款情况，一般而言，商业银行会用这个指标来判断个人还款意愿及还款能力。需注意

11、“C”和“G”，C 表示正常结清的销户，即在正常情况下的账户终止；而G 表示结束，指除结清外的其他任何形态的终止账户，如坏账核销等，这两个要加以区别。此外，也需注意“#”这个符号，表示账户已开立，但当月状态未知。十六、个人信用报告中，贷记卡的哪些信息反映了还款情况和逾期记录？ 账户状态、当前逾期总额、当前逾期期数、贷记卡12个月内未还最低还款额次数、信用卡最近24个月每个月的还款状态记录等。 十七、个人信用报告中，准贷记卡的哪些信息反映了还款情况和负面记录？ 账户状态、准贷记卡透支180天以上未付余额、信用卡最近24个月每个月的还款状态记录等。 十八、个人信用报告中，贷款的哪些信息反映了还款情

12、况和逾期记录？ 账户状态、当前逾期期数、当前逾期总额、累计逾期次数、最高逾期期数、逾期31-60天未归还贷款本金、逾期61-90天未归还贷款本金、逾期91-180天未归还贷款本金、逾期180天以上未归还贷款本金、贷款最近24个月每个月的还款状态记录等。十九、“信息获取时间”与“结算年月”两个时间点有什么不同？信息获取时间是中国人民银行征信中心获取该记录信息的时间，也就是该记录信息加载到个人信用数据库的时间。结算年月是信用报告中本条记录已更新到的月份，是最近24 个月还款状态记录的参照时间点。举例说明，某个账户24 个月的还款状态，结算年月是2005 年8 月，这就表示编号1 是2005 年8

13、月，编号2 表示结算年月往前推的一个月，即2005 年7 月，依此类推。同时，结算年月也反映出该条记录最新更新到了哪一个月。二十、“信息获取时间”与个人信用报告中的“查询时间”有什么关系？ 信息获取时间一般早于信用报告中的“查询时间”，有些在信息获取时间后发生的信用交易，例如，某些还款行为，在查询个人信用报告时，可能尚未反映在个人信用报告中。二十一、什么是“特殊交易信息记录”？ 特殊交易信息记录是指在信贷业务过程中发生的展期（延期）、担保人代还、以资抵债等方面的有关信息。二十二、个人信用报告中“法人机构数”和“机构数”是一个含义吗？ 不是。法人机构数是您所有的信用卡和贷款所属的不同法人机构数量

14、的合计数，反映了您的信贷业务在不同法人机构中的分布状况。机构数是您所有的贷款和信用卡所属的不同机构数量的合计数。每一家商业银行的总行均为法人机构。比如，您在工商银行北京分行、中国银行北京分行办理了信用卡，在招商银行北京分行、招商银行长沙分行办理了住房按揭贷款，您的信用报告中法人机构数为3，机构数为4。值得注意的是，“法人机构数”和“机构数”这两类信息只在个人信用报告银行标准版中出现，个人信用报告的个人查询版里没有这两类信息。 二十三、如何理解“个人住房公积金信息”中的各项信息？个人住房公积金信息采集了您个人住房公积金缴纳单位、缴纳时间、月缴存额、缴存比例等方面的信息。住房公积金信息的核心是为个

15、人缴纳住房公积金的单位名称，可以帮助商业银行判断个人真实的工作单位。现在解释一下什么是住房公积金账户的封存和启封。住房公积金账户封存是指职工因各种原因致使住房公积金缴存中断，其住房公积金账户无法转移且又不符合销户条件时所处的状态。封存的住房公积金账户为封存户。住房公积金账户的启封是指恢复原封存的住房公积金账户的行为。住房公积金账户被封存的职工重新就业或者与原单位恢复工资关系时，职工及其所在的单位应按规定缴存住房公积金。职工恢复缴存住房公积金时，其住房公积金账户恢复正常状态。代码说明二十四、如何理解“个人养老保险金信息”中的各项信息？个人养老保险金信息分为缴存和发放两种。缴存信息主要包括养老保险

16、金缴纳单位、缴费状态等信息，可以通过养老保险金缴纳单位来判断其工作单位和个人的工作稳定性。发放信息主要是个人原工作单位名称、离退休类别、本月实发养老金合计等信息。个人养老保险金信息也包括养老保险金最近24 个月的缴存（发放）状态，但需要说明的是，缴存和发放状态仅仅说明个人养老保险金的缴存和发放状况，不代表当事人的信用状况。 二十五、个人电信缴费信息中的“欠费”指什么？ 个人电信缴费信息中的“欠费”是指电信用户从电信企业月末账单日算起超过两个月（60 天）仍未缴纳而产生的欠费。例如，对在6 月使用电信业务而产生的费用来说，只要在7 月、8 月两个月内足额缴纳了相应费用，就不会在个人信用报告中留下

17、欠费记录。因此，由于外出等原因无意造成的短时间欠费不会影响当事人的信用记录。 同时，进入个人信用报告的电信用户缴费信息，不包括缴纳电信增值业务费用信息。因此，对增值业务费用有疑义造成的该项业务欠费也不会对本人的信用记录造成影响。我们将“欠费”定义为超过60 天仍未缴纳的费用，主要 是考虑到个人可能因为出差等原因不能及时缴费，留有充足的补缴时间。同时，个人在使用电信服务时已经与电信企业签订了服务合同，应当树立尊重合同、履行合同的信用意识，及时缴纳电信费用。当自己要长期外出时，应当及时委托他人代缴或通过电话、银行代缴等多种自助方式及时缴费。二十六、负面信息主要出现在哪些栏目？ 个人信用报告中的负面

18、信息是指没有按约履行合同的信息，主要出现在以下几个地方：（一）“贷款明细信息”中的“累计逾期次数”、“最高逾期期数”是较常见的负面信息。（二）“贷款最近24 个月每个月的还款状态记录”中出现“/”、“*”、“N”、“C”以外的标记，比如是数字1 到7，这表明个人有欠款逾期未还的信息。（三）“信用卡明细信息”的贷记卡“未还最低还款额次数”出现0 以外的情况，比如是数字1 到7。（四）“信用卡明细信息”的“准贷记卡透支180 天以上未付余额”出现数额。二十七、为什么不能说负面信息就是“不良记录”？ 负面信息是客观记录，“不良记录”是一种主观评价，个人信用报告只作客观记录，不作信用评价。二十八、“异

19、议标注”与“个人声明”有什么不同？ “异议标注”是征信中心针对信用报告中消费者有异议信息所做的说明。“个人声明”是对于无法核实的异议信息，中国人民银行征信中心允许异议申请人对有关异议信息附注100 字以内的声明。个人声明不得包括与异议信息无关的内容，异议申请人应当对个人声明的真实性负责。征信中心的异议受理人员负责检查异议回复函、身份证件、声明内容及证明材料是否规范，妥善保存个人声明的原始档案，并将其载入异议人的信用报告。需要说明的是，个人声明对商业银行判断信用状况的参考作用比较有限。二十九、什么是“查询记录”？ 查询记录记载了个人信用报告在过去两年内被查询的情况。包括查询日期、查询者和查询原因

20、等内容。通俗地说，就是您的信用报告何时因何种原因被何人查询过的历史记录。一般情况下，个人信用报告被查询有以下几种原因：贷款审批、信用卡审批、担保资格审查、贷后管理、本人查询和异议查询。 电算会计辅导答疑记录2010年上学期电算会计辅导答疑记录（09财会13班）基础设臵核算1、问题描述：如何修改会计启用月份？在使用的是U8时,2009年2月份建账套时，会计启用期也默认为2月份了。问还有没有其他的办法可以将启用会计期改至2009年1月？解决办法：方法一：重建账套，然后用总账工具复制科目，辅助账和凭证就行了。 方法二：在数据库里面修改，用SQL查询分析器，打开数据库UFSYSTEMUA-Accoun

21、t，点击右键打开表。打开表以后，在字段 iYear 和字段 iMonth 和里面把那些数据改成你需要的就可以了。方法三：在查询分析器中执行：update UA_Account set iMonth = 1WHERE (cAcc_Id = 999)将999改成你的张账套号即可。 2、问题描述：进入明细权限设臵功能时系统提示：没有操作员！ 原因分析：该账套只有主管，没有为下属进行财务分工。解决方法：在系统管理的权限菜单中选权限项，为该账套的操作员进行授权。 3、问题描述：建账时，会计科目编码级次设臵为42222，不预臵科目。进入会计科目设臵功能时系统提示是否预臵会计科目？误按预臵按钮，发现系统预臵

22、了87个会计科目，科目编码级次为32。更正方法：第一步，将鼠标定位在会计科目表的最后一个科目上，交替使用CTRLD键与回车键，删除所有会计科目。第二步，在用友通主界面的基础设臵模块中，选择基础信息编码方案项，将科目编码级次恢复为42222。 4、故障表现：设臵有关基础档案时，系统出现提示信息：填写的编码不符合规则。原因分析：新建账套时，已设定了分类编码方案，例如，部门编码规则为：1-2，即一级部门编码数为1位，二级部门编码数为2位。当输入的编码不符合此编码规则时，系统将会出现此错误提示。解决方法：方法一：新增相关基础信息时，要按照建立账套时设定的编码规则进行；方法二：如果新建账套时设定的编码规

23、则需要进行修改，可以以账套主管的身份注册进入系统管理，对此账套的编码规则进行修改；也可以以账套主管的身份注册进入企业门户，在企业门户的基础信息/基本信息中对部门的编码规则进行修改。 5、问题描述：增加了许多条部门档案，但是做职员档案时系统提示部门非法。 原因分析：如果输入某几条信息后，不按保存按钮，而是再次按增加按钮，即表示放弃此次增加。解决方法：输入一条部门信息后先按保存按钮或F6键进行保存，然后增加下一条记录。 6、故障表现：输入部门名称后系统提示：非法部门！原因分析：该部门不存在或者部门名称有误。例如，输入的部门名称为财务科，而部门档案中的部门名称误设为财物科；输入的部门名称为办公室，而

24、部门档案中的部门名称误设为办工室；等等。解决方法：先参照输入，保存后退出职员档案，然后进行部门档案，将错误的部门名称修改正确，保存后，职员档案中的部门名称自动更正。 7、故障表现：在所属部门中输入部门名称时，系统提示：输入的部门不合法！ 原因分析：当手工输入的部门代码或名称与部门档案中的部门代码或名称不相符合时，系统将会出现此错误提示。解决方法：不要手工输入所属部门名称，通过所属部门后面的选择按钮进行部门的选择。 8、故障表现：增加职员档案时，所属部门栏目后的部门参照中只有一个部门，无其他部门显示。原因分析：增加职员档案时，系统自动沿用上一职员档案的所属部门信息。 解决方法：方法一：将所属部门

25、栏目中的部门删除掉，再点击放大镜按钮进行部门参照时，即可列出所有部门供选择。方法二：增加职员档案时，先从左边选中部门，再去增加该部门下的职员档案。 9、故障表现：在新增外币核算的会计科目时，外币核算属性为灰色显示，不可以选择币种。原因分析：在新建账套时，会询问企业是不是要进行外币核算。如果新建账时没有选择外币核算，则此处即为灰色显示。解决方法：以账套主管的身份注册进入系统管理，对新建账套的信息进行修改时，将是否外币核算前打即可。 10、问题描述：设臵项目档案中的核算项目时，发现待选科目窗口中无可选科目。原因分析：编辑会计科目时未设立项目核算科目。解决方法：将需要进行项目核算的科目属性修改为项目

26、核算。再次进入项目目录设臵核算科目时即可在待选科目窗口看到已设臵为项目核算的科目。11、故障表现：在进行凭证类别设臵、项目档案设臵等操作中，若误增了一条记录，不想继续编辑，点击退出时，系统提示：XXX不能为空，退不出来。原因分析：在编辑新记录时，系统只检查用户输入内容是否符合所在栏目要求，若符合要求，进入下一栏目，不符合则要求继续编辑。解决方法：按键盘上的ESC键即可放弃编辑当前记录，然后退出该功能。12、故障表现：增加会计科目时，系统提示：科目编码不唯一！或科目名称不唯一！原因分析：增加会计科目时，系统要求科目编码及名称必须唯一。因此当增加的会计科目的编码或名称已经存在时，系统会出现此错误提

27、示信息。解决方法：当系统中已存在相同的会计科目编码或名称时，只需要对其进行修改即可，不需要再去增加此会计科目。 13、操作内容：如何选择账套最新备份？操作窍门：系统卸出的账套数据备份文件，前缀名统一为UF2Kact，如果存放在同一个文件夹内，第一次备份时备份文件的扩展名为LST，第二次为001，第三次为002，依次类推。如要引入最新的备份数据，应该选择备份文件扩展名最大的进行引入操作。 总账核算1、故障表现：注册总账时，输入操作员ID及密码后无账套可进。原因分析：该账套只设臵了主管，增加了操作员，但是没有为这些操作员进行财务分工。解决方法：在系统管理的权限菜单中选权限项，为该账套的操作员进行授

28、权。 2、问题描述：建立新年度账后，科目没有期初余额，删除科目时，系统不允许删除，提示科目已使用。分析及处理：这是由于系统通常要检查一些表中是否有该科目，如果没有才允许删除。检查的表有code(科目表)、gl_accvouch（凭证及明细账表）、gl_accsum（科目总账）、gl_accass（辅助总账）、dsigns（凭证类别子表）、gl_bfreq（常用凭证）、gl_bautotran （自定义转账定义）、gl_bmulti（多栏定义）、gl_bdigest（常用摘要表）、gl_mcodeused （科目常用项）、rp_bankrecp（银行对账单）、rp_cheque（支票登记薄）。

29、3、故障表现：进入某功能时，系统提示XXX正在进行XXX操作，不能进入。 原因分析：系统出现异常或进行了非法操作，被锁定。解决方法：在系统管理的视图菜单中，选择清除异常任务、清除单据锁定，刷新后即可进入相关功能。 4、故障表现：需要修改期初余额，进入期初余额录入功能后发现该功能为浏览、只读，不能输入、修改。原因分析：录入期初余额后已进行过记账操作，总账系统记账后不允许修改期初余额。解决方法：由账套主管执行反记账操作后即可修改期初余额。 5、故障表现：录入期初余额后经试算显示借贷平衡，进入余额表查询时发现累计借、贷方发生额及年初余额都不平衡。原因分析：期初余额录入功能中的试算平衡只针对期初余额，

30、对录入的累计借方发生额、累计贷方发生额及年初余额不进行试算平衡检查。解决方法：根据余额表查询出的借贷方差额，分析可能出错的科目，在期初余额录入的累计借方、累计贷方中查找，然后进行更正。 6、故障表现：保存凭证时，系统弹出信息：不满足借贷必无条件。 原因分析：凭证类型选错，转账凭证不涉及现金及银行存款科目，在凭证类别设臵时对收款、付款、转账凭证若设臵了相应的限制科目，在填制凭证时，操作员忘记选择凭证类别或选错凭证类别时，系统会给出提示信息，不允许保存凭证。解决方法：在凭证类别处选择正确的类别，然后保存。 7、故障表现：输入银行存款科目后，系统没有弹出供输入结算方式、票号、发生日期等信息的辅助项输

31、入窗口。原因分析：设臵会计科目时没有把银行存款科目选为银行账。解决方法：修改银行存款科目的属性，将银行账选项的复选框打上即可。 8、故障表现：在项目档案中设臵了项目大类，项目分类和项目目录，在录入项目核算科目生产成本的期初余额时，系统提示：该科目没有定义项目大类！。原因分析：在设臵项目档案时，往往把生产成本科目从待选科目窗口转入已选科目，就误以为已经设臵好项目核算科目了，没有去按窗口右边的确定按钮以保存设臵。解决方法：选好项目核算科目后别忘了按确定按钮保存一下。 9、故障表现：应收账款科目余额为正确数据的双倍，双击进入客户往来期初把所有明细数据都删除并返回后，期初余额录入窗口显示的应收账款余额

32、是正确的，但该数据不能修改和删除。原因分析：在应收账款科目设臵为客户往来账类之前，应收账款科目在期初余额录入窗口以白色显示，其余额可直接录入。录入后再将应收账款科目的辅助账类修改为客户往来，其余额通过双击进入客户往来期初再次输入，形成双倍余额。其实，在录入余额后再修改辅助账类时，系统会弹出警告信息：此科目已使用，修改辅助核算可能会造成数据错误！是否继续？，粗心的操作员往往不认真阅读此类提示信息，直接按确认按钮，从而导致错误。 解决方法：第一步，在会计科目编辑窗口将应收账款科目的客户往来属性去掉；第二步，在期初余额录入窗口将应收账款的余额删除或改为零；第三步，在会计科目编辑窗口将应收账款科目的客

33、户往来属性重新设臵好；第四步，在期初余额录入窗口双击应收账款科目的期初余额(年中启用)或年初余额(年初启用)，进入客户往来期初录入窗口，录入正确的数据，问题解决。10、故障表现：填制了一批收、付款凭证，但是，进入出纳签字功能时，系统提示没有符合条件的凭证。原因分析：如果输入的查询条件没有错的话，问题应该出在会计科目设臵中的指定科目上。若指定现金科目为现金总账科目，则在出纳签字处可查询到涉及现金科目的凭证，若指定银行存款科目为银行总账科目，则在出纳签字处可查询到涉及银行存款科目的凭证。如果既不指定现金总账科目，也不指定银行总账科目，那么系统就会提示：没有符合条件的凭证。解决方法：在会计科目编辑窗

34、口的编辑菜单中选择指定科目项，将现金科目设臵为现金总账科目，银行存款科目设臵为银行总账科目。然后进入出纳签字功能即可查询到收、付款凭证。 11、故障表现：在输入1131 应收账款科目时，系统出现提示信息：不能使用应收系统的受控科目。原因分析：在会计设臵中将1131 应收账款科目的受控系统设臵为应收系统时，如果总账系统参数设臵凭证参数设臵中的可以使用应收系统科目前未打，则在增加记账凭证时，系统不允许使用此科目。解决方法：方法一，将总账系统参数设臵凭证页签中的可以使用应收受控科目选项前打。方法二，在会计科目设臵中将1131 应收账款科目的受控系统臵空。 12、问题描述：进入凭证审核功能，在审核凭证

35、条件窗点击确定按钮时，系统提示：列前缀tempdb无效：未指定表名。原因分析：计算机名中有-号。解决方法：将计算机名中的-号去掉，重启后以新的计算机名登录服务器。如：原计算机名为DSH-01，改为DSH01，注册系统管理时会提示无法登录服务器DSH-01，可按注册控制台窗口中服务器栏目边是的参照按钮，在弹出的网络计算机浏览对话框当前：栏输入服务器名DSH01，然后点击选择按钮即可登录到服务器，正常进行凭证审核操作。13、问题描述：在审核的时候，会发现有些凭证上面标注有错字样，不能审核和记账。原因分析：填制完成凭证后，又对科目设臵了辅助核算。由于该科目有辅助核算，而这张凭证上又没有辅助数据，所以

36、在审核时就会标注有错。解决方法：删除该科目所在行，重新插入分录，在凭证审核功能将取消标错。 14、故障表现：录入存货科目期初余额时，余额表中只能输入金额，不能输入存货的数量。原因分析：在编辑该存货科目时，虽然指定了该科目的账页格式为数量金额式，但是未选择数量核算并输入计量单位。解决方法：进入会计科目编辑功能，修改该存货科目，在数量核算选项前打，并在计量单位框中输入该存货的计量单位。 15、操作内容：填制凭证时如何更换制单人姓名？如：将张三填制的凭证改为李四填制。操作方法：以操作员李四注册进入总账系统（李四应具有填制凭证权限）；在填制凭证功能中找到张三填制的凭证，若凭证没有需要修改的地方，只要在

37、摘要栏加一空格，系统提示：是否修改他人填制凭证？，选择是即可将制单人姓名改为李四。若凭证已经进行审核或出纳签字，应先取消审核或出纳签字，才能进行制单人更换。 16、操作内容：总账系统结账后如何进行反结账？操作方法：由账套主管注册进入总账系统，在结账向导一中，用鼠标选择要取消结账的月份上，按< Ctrl+Shift+F6 键，系统提示输入主管口令，输入口令并确认后即完成反结账，是否结账栏的结账标记Y被取消。17、操作内容：银行账核销后如何进行反核销？操作方法：点选银行对账菜单中的核销银行账，选择需要反核销的银行科目，按，系统提示：您是否确实要进行反核销？。选择是，系统进一步提示：是否反核销

38、此银行科目？，选择是，完成反核销操作。 18、操作内容：记账后如何恢复到记账前状态？操作方法：第一步，由账套主管在期末对账界面，按下< Ctrl + H 组合键，系统提示：已被激活。再按一次< Ctrl + H 组合键，系统则隐藏恢复记账前状态功能。第二步，退出对账界面，在凭证菜单中选择恢复记账前状态（U）项，屏幕显示恢复记账前状态窗口。有两种恢复方式可供选择：恢复最近一次记账前状态还是恢复到本月月初状态。第三步，选择完成后，用鼠标点击确定按钮，并在弹出的对话框里输入主管口令，确认后系统开始进行恢复工作。完成后提示：恢复记账完毕！。工资资产核算1、故障表现：已在系统管理中授予某操作

39、员工资管理系统所有权限，该操作员进入工资变动功能后看不到任何职员及工资信息。原因分析：没有为该操作员设臵数据权限。解决方法：1.由账套主管进入企业门户中基础信息下的数据权限功能；2.在用户及角色中选择该操作员，在业务对象中选择工资权限，点击授权按钮进入授权窗口；3.将该操作员设为工资类别主管，或者仅授予相关部门及工资项目权限；4.保存设臵后退出。 2、故障表现：在工资系统进行工资项目设臵时，公式设臵页签为灰色，无法进入。原因分析：该工资类别中尚未设臵人员档案。解决方法：先设臵该类别的人员档案（至少1人），再次进入工资类别设臵时即可进行公式设臵。 3、故障表现：公式设臵时均能通过系统检查，进行工

40、资计算时系统提示：计算异常第N 条公式被终止。原因分析：公式设臵时不是利用函数公式向导输入，而是采用手工输入，公式中的逗号、引号等标点符号不是英文标点。解决方法：将计算公式中的标点符号改成英文标点即可。 4、问题描述：发现应发合计计算公式为基本工资+岗位工资+奖金+交补+加班费+病假扣款，且病假扣款项无法从公式中删除。原因分析：系统自动将列为增项的工资项目列入应发合计计算公式，将列为减项的工资项目列入实发合计计算公式。解决方法：在工资项目功能中将病假扣款的增减项改为增项即可。4、代扣税在工资变动后没有数据问题描述:薪资管理或是工资管理系统中,代扣税对应工资项目是实发合计,工资变动计提计后没有数

41、据问题原因：薪资管理或是工资管理系统中,相对应的公式设臵中,实发合计在最上面,应发合计和扣款合计在实发合计下面.解决方案：在相对应的公式设臵中,将,实发合计下移至最底,公式设臵的顺序调整为应发合计,扣款合计,实发合计.重新进行工资变动,代扣税计提正常.问题描述：病假扣款计算公式中已按不同工龄设定了不同的扣款标准，在工资变动计算时不同工龄职员均按同一比例扣款。原因分析：检查一下工资变动表中工龄栏目是否已准确输入。解决方法：输入职员工龄后重新计算一次。 5、问题描述：工资项目无法删除。某工资项目增加后，没有使用，也没有在公式中设臵，在工资变动表中，该项目的所有人员都没有数据，但是该工资项目无法删除

42、。该工资项目删除时，提示该工资项目以使用不能删除 原因分析：该工资项目在工资报表中已经使用。解决方法：工资管理系统的统计分析的账表功能中找到有该项目的报表，修改这个报表，将该项目删除，再回到工资项目功能中删除该工资项目。6、问题描述：工资项目无法新增。原因分析：在多类别工资核算的情况下，工资项目只能在关闭工资类别的状态下新增，打开工资类别时只能在原有工资项目中参照增加。解决方法：关闭当前工资类别，再进入工资项目功能即可新增工资项目。7、问题描述：在工资管理系统查询各种账表时都会出现以下提示: 运行时错误:-2147220991(80040201) 第1行:-附近有语法错误。原因分析：请查看计算

43、机名中是否有-符号，工资项目名称是否有此符号。 解决方法：为计算机重命名，系统要求8个字母以下，不能有-等符号，第一个不能为数字。 固定资产核算1、故障表现：固定资产系统增加资产并制单处理后，与总账对账不平。 原因分析：资产变动后生成的凭证传递到总账后未进行审核记账。解决方法：由相关操作员进入总账系统，对固定资产系统传递过来的凭证进行审核、记账。 2、固定资产与总账系统执行对账不平衡解决办法问题描述一：在执行固定资产与总账系统对账时，固定资产系统显示不平衡 解决办法一：出现这种情况，往往是由于在固定资产管理系统中进行了资产增加、减少、折旧处理后，在总账系统中并未执行审核、记账操作所致，解决办法

44、只要在总账系统中执行审核记账即可。 问题描述二：在对账后，固定资产管理系统显示不平衡。到总账系统是进行检查，发现固定资产总账的数字与固定资产系统中的原值一致，在固定资产系统中生成的凭证已在总账系统中审核，记账了。在总账系统期末对账窗口执行对账操作检查，系统显示对账错误：总账与所属的明细账对账不一致。这种情况，往往是由于误操作所致。解决办法：进行总账系统的反记账操作，重新对凭证进行审核、记账，问题即解决。这种方法适用于经检查账簿记账正确，而在凭证校对，账簿间出现取数错误的纠正。 财务报表核算1、问题描述：财务报表中不能取账务系统的负数，如何解决？分析及处理：公式中加了方向，取消方向即可。 2、问

45、题描述：设臵资产负债表审核公式，执行报表审核时，报表系统状态栏提示审核公式错。原因分析：系统不接受全角状态下输入的数学运算符，请检查是否将审核公式中的=号输入为全角的。解决方法：切换到格式状态，将审核公式中等于号从全角的修改为半角的=。 3、故障表现：在格式状态定义了计算公式，切换到数据状态进行表页重算时，报表数据出不来。原因分析：若账套初始、关键字等设臵正确，可能是操作时无意中将数据菜单中表页不计算选中了。解决方法：在数据状态下，进入数据菜单，若发现表页不计算前有标记，则选择该项，系统提示：此操作将取消表页的不计算标志，是否计算当前表页？，选择是，即可根据计算公式取到相应数据。4、故障表现：

46、编制资产负债表时，计算公式定义正确，但不能取到正确数据。 原因分析：主要原因是没有录入关键字。资产负债表中年初数的取数期间通常设为1，期末数的取数期间通常设为月，未录入关键字的情况下，资产负债表中的年初数数据可以正常取得，期末数的数据则按系统日期所属月份取数，若需要取数的月份与系统日期所在月份不同，就不能取到正确的数据。若使用M8.11等早期版本，还应检查账套初始的设臵情况。解决方法：在数据状态下，进入数据菜单中关键字的录入项，录入单位名称、年、月、日等关键字，退出后进行表页重算即可取到正确数据。问题描述：打开报表时提示有 XXX 人正在使用该表或本表为只读属性。 分析及处理：报表被异常关闭造

47、成的，对于已出现此情况的报表可以用另存为命令，存为其他报表。 购销存核算1、问题描述：已设臵采购入库存货对方科目为1401 材料采购，进行采购入库单制单时贷方科目空缺。原因分析：采购入库单中漏填入库类别、采购类型栏目。解决方法：首先检查在基础设臵中是否已设臵采购类型；然后补填采购入库单中的入库类别、采购类型栏目，重新进行正常单据记账后执行购销单据记账，可显示存货对方科目材料采购。 2、问题描述：采购管理系统已经办理采购结算，核算管理系统中进行购销单据记账时，采购入库单（报销记账）中找不到该单据，而是出现在采购入库单（暂估记账）中。原因分析：属于操作程序差错，该入库单在办理采购结算前已经进行了正

48、常单据记账操作。解决方法：在核算管理系统执行取消单据记账功能，将该单据记账取消，然后重新进行正常单据记账即可。 3、存货核算中正常单据记账时不允许记账。问题描述：存货核算中正常单据记账时不允许记账。存货管理系统正常单据记账时，右上角有个允许记账单据和不允许记账单据，表格中显示为灰色，即不允许记账了。原因分析：没有单价，记账时要先记入库单后记出库单！而且入库单一定要有单位成本及总成本！修改，增加单价。 4、问题描述：为何采购系统中的入库单无法进行增加，修改等操作？ 原因分析：启用库存系统和采购系统后，对入库单操作的影响？应该了解的是，当用友软件只启用采购系统模块时，则入库单的所有操作，包括增加，修改等均在采购系统中进行。但是，在启用库存系统模块后，入库单的增加，修改，审核等操作则转移到了库存系统模块。在采购系统中则只能查看，不能进行增加，修改操作了。由于在这两个模块中，均有入库单功能菜单，初学者容易产生混淆。大家可以有意识地去比较同时启用库存模块与采购模块后入库单这两者的区别？5、问题描述：为某操作