保险业务发展经验.docx

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1、保险业务发展经验 第一篇：保险业务发展阅历保险业务发展阅历一是统一相识，坚决信念。通过例会、晨会、夕会等多种形式宣讲政策、分析形势，统一全员发展意识，灌输保险发展理念，让全体员工明白大力发展保险不仅是员工份内的事，同时也干脆影响员工的切身利益。通过统一相识，坚决发展信念。二是主动培训，提高素养。通过组织保险业务学问培训、考试、现场演示等，让每个员工对险种、产品功能、卖点、目标客户、营销话术、合规宣扬、保险服务等都有更为深刻的相识，大大提升了营业人员的保险业务素养，从而提升了保险营销的胜利率。三是激励到位，营造氛围。为充分调动员工主动性和主观能动性，该单位制定了多发展多受益的激励政策，让员工由单

2、纯为完成任务而营销变为主动主动营销。通过在网点张贴龙虎榜，激励先进，树立典型，带动后进，营造你追我赶的销售氛围。此外，该局每日还通过飞信通报销售业绩并激励表扬出单员工，进一步激发广阔员工的主动性。四是内外协作，走访营销。该局网点充分利用理财经理和大堂经理到位的契机，与窗口营业人员内外协作，组合营销，既避开了窗口宣扬时间长导致客户不满状况的发生，也能更好地营销客户。此外，该局还深化分析客户信息，有针对性地组织员工对客户进行走访，刚好了解客户需求，开展保险宣讲会，为保险营销打下了良好的基础。其次篇：县邮政代理保险业务发展阅历总结文章标题：县邮政代理保险业务发展阅历总结_县是_省一个中等发达程度的县

3、，在地域经济环境特点不突出的状况下，该县邮政局发展代理保险业务却在_创下了数个第一：年月该局在全省领先与人寿保险公司签署合作协议；全省第一笔保费在该县邮政局入账；年月该局又在全省领先在全县邮政网点成立保险代办机构。“_模式”在肯定程度上实现了“邮保双赢”。目前邮政代理保险的业务量已占到县人寿保险公司业务量的七分之一，而且凭借邮政的信誉和品牌，群众对保险的接受程度明显增加。从邮政自身角度讲，代理保险业务的开办进一步拓宽了邮政的服务种类，实现了邮政网络的增值，从业务收益来分析，除手续费收入外，保险沉淀资金形成的收益也特别可观，其中_局依据农村拓展业务的特点特地设置的“邮政保险社会营销员”起到了特别

4、关键的作用，为用户代办储蓄存款多万元，并主动投身到邮政新业务宣扬及报刊大收订等工作中去，他们已经名副其实地成了发展邮政业务的“其次军团”；另外，邮政办保险还缓解了部分社会就业压力。唐山市人寿保险公司直销业务处任处长认为：“_模式”的贡献在于高举了中国邮政和中国寿险两面大旗，在中国面临入世挑战的背景下，通过强强联合，共拓市场，共同为振兴邮政和民族寿险业做出了贡献。_局通过与保险公司的“紧密型”联合，借用“品牌”创品牌，“办保险找邮政”的无形资产逐步在全县形成，初步探究出了一条在农村发展邮政代理保险业务的胜利之路。“拿来”的做法（一）“拿来”保险公司的“品牌”，推动管理机构的创新。年月日，_局与中

5、国人寿保险公司_县分公司联合召开邮政保险代理机构成立大会。基本管理机构模式为：以县邮政局和各乡镇邮政支局为依托，成立保险公司营业机构，其中，在县局成立保险代理营业部，在全县个支局全部成立保险代理营业处，并正式对外挂牌营业。保险公司视各营业部（处）为正式保险机构，下达发展安排，按正式保险机构考核嘉奖。各营业部（处）所做业务为邮政代理业务，保险公司按规定比例赐予实惠手续费。这种“两元”管理机构，不仅使邮政部门经营保险业务取得了合法的经营身份，同时有助于增加保险公司的责随意识和经营意识。（二）“拿来”保险公司的人才，推动人才机制的创新。一项新业务的起步，必需有专业人才做指导。由中国人寿保险公司县分公

6、司向每个邮政营业部（处）派驻一名专业保险人才（原有行政关系不变）；由县人寿保险公司聘任县邮政局长及各支局长为保险营业部（处）主任，聘任派驻在各个营业部（处）的专业保险人才为副主任，明确主任为行政负责人，副主任为业务负责人，详细负责对保险营销的培训和指导。保险公司视各营业部（处）任务完成状况赐予主任、副主任岗位津贴。新的人才机制的构建，不但胜利地为邮政代理保险业务的顺当起步供应了人才保障，而且为发挥保险公司的人才优势和专业营销优势找到了合适的途径。（三）“拿来”保险公司的机制，推动经营模式的创新。首先是营销机制，在利用邮政网点进行柜台营销的同时，将上门营销定位为发展保险业务的主要方式。其次是佣金

7、制，将全县邮政职工及营销员全部按经营业绩予以考核，上不封顶，下不保底，多揽保者多收入，完全按险种的佣金比例计提酬劳。对完成任务好的人员由保险公司为其办理养老及意外损害保险，对完不成任务的社会营销员刚好淘汰更新，截至目前已调整了人。三是严格落实代理保险业务操作规程、保险管理制度等规章方法，实行钱、账分别，岗位制约，严格事后监督和审计稽核，从而为代理保险业务的规范发展打好基础。_县局的“拿来主义”是在同等互利、友好协商基础上的资源共享和紧密合作。保险公司利用邮政的网点、设施、人员、品牌，在投入少的状况下快速实现了对全县的业务覆盖。而邮政则依此引进了人才、创新了机制、盘活了资源，为邮政代理保险业务的

8、专业化经营铺平了道路。二、合作经营模式下独特的培训机制保险业务专业性强、营销策略困难、对人才素养的要求更高。邮政代理保险业务能否健康、持续、稳定发展，最终确定于邮政自身能否培育出一大批高素养的保险人才。为此，_局在推动机制创新的同时，将人才培育和队伍建设作为一项关系邮政保险业务长远发展的大事来抓。切实加强邮政自身保险人才的培育。引进保险公司专业人员的目的是教出带出邮政自己的保险人才队伍。截至目前，_县局已举办了次保险培训班，共计人次参与了培训。_县分公司派驻县局营业部的副主任孟庆奇，参照保险公司的做法在全县邮政系统内部推广“晨会”制度，要求各营业部（处）每周都要抽出特地时间举办“晨会”，主要内

9、容是保险业务培训及展第三篇：邮电局保险业务发展工作阅历沟通材料文章标题：邮电局保险业务发展工作阅历沟通材料201*年_邮电局主动实行区局的各项工作要求，紧紧围绕经营发展这一中心，把发展储蓄，特殊是储蓄的中间业务作为发展的重点，全面加强管理，不断提升服务水平，使全局工作在经营创新和管理创新等方面呈现出良好的态势，各项工作取得了可喜的成果，全面完成了区局下达的各项经济指标任务。业务收入全年实现_万元，完成年安排的_，收支差额完成_万元，完成年安排的103，劳产率完成24.81万元/人，完成安排的101。其中储蓄金融类业务完成367.94万元，完成年安排的104.3，储蓄余额达到1.7亿元。年净增余

10、额3900万元，位居管局点余均余额第五名。_邮局地处新建_小区内，四周有翠林小区和玉林小区。在我们的道界内既没有大的企事业单位，也没有肯定规模的商厦，只有近百万的一般百姓。面对这样的环境，这样的市场，我们醒悟地相识到，只有发展储蓄，特殊是储蓄专业的中间业务才是我们今年业务收入的增长点，也才是我们完成任务的牢靠保证。下面就我局保险业务发展工作做简洁的汇报一、统一思想明确目标，正确处理余额增长与发展保险的关系。随着邮政体制的改革，邮政储蓄也发生了巨大的改变，我们由过去的单一型的吸储，转变成形式多样、种类繁多的综合的金融性专业。邮政储蓄的收入也由过去单一的利差收入，转变成多种业务收入的综合体。特殊是

11、近两年，随着邮储老存款余额在人行的逐季转出，利差收入也会随之渐渐削减。邮储如何发展，收入从何增长是摆在我们每一个经营者面前的问题。用老的观点，盲目地追求余额的增长，明显是不够精确的。有时看似是余额在不断地增长，但事实上，它非但不能为企业创收，相反会造成企业收入的削减，所以要有选择的找寻储蓄收入的增长点是特别重要的。201*年我局在这方面做了有益的尝试。由于我局深处小区内，居民百姓的收入相对不高，办理中长期存款的储户居多。存款结构相对不合理，定活比例不平衡。开业之初，我们这样一个单点支局，每年净增余额超五千余万元。在看似一片旺盛景象的背后，我们也深深地体会到，储蓄收入的增长是那样的缓慢。而邮储自

12、1998年复原代理保险业务以来，得到了长足的发展，目前它也已成为保险销售市场一支不容忽视的生力军。首期保费金额的2.5即可转为收入，它既可以有效地调整存款结构，为企业创收，为员工赢利，同时也能有效地维护好用户，做好对外服务。这一点恰恰是对储蓄收入进行了有效的补充。何乐而不为！所以调整存款结构，发展保险业务，处理好余额的增长与发展保险的关系成为我们的当务之急。于是支局规定对于那些来到柜台前要求办理定期存款三年、五年期的或者是提取大额现金的储户，营业员要多说一句话，把分红保险可免利息税以及优异于长期存款等特点告知储户，从而引导他们办理保险业务。同时，我局以各种形式进社区开展丰富多样的保险宣扬活动，

13、强化居民百姓的保险意识，提高邮政代理保险知晓率，促进邮政代理保险产品的销售。通过这些做法，一年来，我们有效地克制住了长期存款余额的增长，调整了定活的比例，同时也为支局带来可观的保险收入。二、强化保险营销意识教化，加快保险业务发展。要促进储蓄收入的增长，只靠储蓄单一的业务种类是远远不够的，须要调整储蓄业务结构，实行发展储蓄余额和代办并重的多元化经营模式。“利用柜台营销开发保险业务及中间代办业务，坚持发展余额不动摇”成为我局全年工作的重点，特殊是发展保险业务。目标确立后，结合地域特点，我们充分利用柜台营销方式不断开发储蓄保险业务。_邮局是一个单点局，柜员只有9名，在办理保险业务中，职工们普遍存在着

14、一种想法，那就是，觉得保险有骗人之嫌，万一我给人家做了保险，而保险收益不向我们介绍的那样，那用户还不得找我们打架？不但给自己找事，还会引发服务问题，多一事不如少一事。也有人觉得用户都去买保险，那就没有人存钱了，还不影响我们的储蓄余额？支局了解到职工的想法后，为了让职工对保险有一个正确的相识，理解代理保险是丰富金融产品、为邮政客户供应多元化服务的有利手段。我们利用班前会和班组会不断向职工讲解邮政储蓄的发展趋势，并向大家灌输保险学问，同时请代理保险的公司业务员进行业务指导，介绍保险的营销技巧以及产品的特点。通过这些引导，使职工统一了相识，明确了柜台营销的重要性，并驾驭了一些保险学问，为保险营销打下

15、了良好的基础。为促进职工保险业务水平不断提高，局内还特殊重视保险代理人资格考试工作，不仅要求全部储蓄人员参与考试，还动员非储蓄人员主动学习并参与考试，目前我局已有10人次通过了代理人资格考试。三、以点带面，开展一带一的学习活动随着职工对保险业务的关注程度加深，我局保险业务已经做到了“人人争做保险，人人皆能出单”的局面，能取得这样好的效果，得益于我们实行的一带一的学习方式。鲍桂琴是我局保险营销状元，曾是一名管局级的“十佳岗位能手”，今年她个人首期保费已达1000余万元，为支局创收近22万余元。但是大家不知道，鲍桂琴今年已经48岁了，学习新业务对她来说不是一件轻松的事情，年轻人学一遍或许就记住了，

16、她可能得学两遍甚至三遍，但是她没有放弃学习，而且常常向其他同志请教保险业务问题。在发展保险业务过程中，她常常与保险公司工作人员进行沟通，确保自己精通每个保险产品。做保险，光有良好的业务素养，没有丰富的客户源，发展保险也只是一句空话。要想发展业务，必需有自己的客户群体，而鲍桂琴通过热忱周到的服务，维护了一大批客户，用户都情愿找她办理业务。拥有了这两个先决条件，鲍桂琴做起保险来，就有了更大的优势，也正是因为如此，她取得了很好的业绩。能有如此“厉害”的营销能手，令我们无比兴奋和骄傲。但是我们也醒悟的相识到，_邮局的保险业务，光靠鲍桂琴一人不行，要靠每一名职工的努力，假如能使每一名职工都向鲍桂琴那样成

17、为保险营销能手，我局的保险业务才会健康发展。为此储蓄班组在鲜中清的带领下，开展岗位演练，相互学习活动，实行了一带一的学习方式，就是让每一名职工都拜鲍桂琴为师学习保险营销，让大家都看看鲍桂琴是如何向用户举荐保险业务的。特殊是对于那些刚参与工作的新职工，我局在培训储蓄业务的同时，特地支配一个星期让他们跟随鲍桂琴学习保险营销。通过这种一带一的学习方式，收到了实效，现在我局除鲍桂琴外，李雷丽、薛楠等等都已成为了保险营销能手。现在储蓄组人均办理保险首期保费达到了140万元。四、制定合理、透亮的嘉奖政策，调动职工的主动性为了充分调动职工的主动性，我局制定了优厚的嘉奖政策。首先，对于保险局下发的各项嘉奖，我

18、局严格根据上级制定的政策全额下发到每一名职工，做到公开透亮，人人知晓，这样既激励了那些优秀职工，同时对营销业绩较差的职工也是一个鞭策。其次，在保险局嘉奖的基础上，还出台了我局自己的嘉奖政策。我局分别设立了突破奖和高额保单奖，即对于首次出单和单张10万元以上的高额保单，支局还赐予职工相应的嘉奖。通过这两方面的努力，职工的主动性也被充分的调动起来了。也正是因为如此，截止到12月份，我局全年首期保费高达1500万元，创我局历史最高记录，同时在管局名列前茅，仅此一项就为支局创收31.2万元，为我局全年生产任务的完成做出了很大的贡献。由此可以看出，保险业务是一项低成本，高收入的业务，它可以为个人和企业赢

19、得效益的最大化。发展邮政储蓄的保险业务让_邮电局尝到了甜头。在明年的工作中，我们将在区局的正确引导下，接着努力，抓余额，促保险，力争201*年保险业务收入翻番，使这项业务真正能够成为我局明年的工作亮点和收入的增长点，为南区经营发展多做贡献。_邮电局201*年1月邮电局保险业务发展工作阅历沟通材料本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页