银行合规工作体会：依法合规从严治行.doc

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流银行合规工作体会：依法合规从严治行【精品文档】第 3 页依法合规，从严治行依法从严治行、强化法治金融建设，进一步改进金融服务水平，促进治理体系和治理能力提升，是每个银行都应重视的问题。 俗话说“无规矩不成方圆”每个银行都有自己制定好的规定，需要每位员工严格的去遵守。法规为度，严字当头，公字在心，用之公平，杜绝滥用职权，做单心正权正。 从严治行，合规管理是强化内部控制的需要。合规管理的全过程主要体现在对法律法规、规章制度的执行力上，可以说执行规章制度的过程就是合规管理实施的过程。而提高制度执行力需要加强员工的行为规范。没有监督的行为是极易违规的行为，因此员工行为规范

2、又必须通过强化内部控制得到实现。因此必须建立有效的合规管理机制，通过推动银行内部规章制度实现系统化、规范化，使银行内部控制覆盖到各个岗位、覆盖到各项工作、覆盖到各个环节，最大限度地减少违规行为发生的可能性，从而有效规避道德风险和操作风险，实现银行合规化运行。基层行对合规管理重要性、违规操作的危害性、以及对“合规人人有责、合规创造价值”等的合规理念缺乏深刻认识，从而对合规管理没有引起足够的重视，重发展轻质量、重经营轻管理、重安排轻检查的现象依然存在，没有真正形成制度至上、合规至上的合规文化氛围，有的基层行领导层不知道具体的制度规定，致使基层主动合规操作的意识不强、积极性不高。应该加大力度普及对基层法规的学习，更好的了解法规对于工作的重要性。 从严治行，合规管理是构筑风险管理机制的需要。银行管理的核心内容是风险管理。由于违规风险始终是诱发银行各种严重风险的主要内因，所以风险防控必须通过银行自身的合规管理来实现。从一定意义上讲，合规管理也就是风险防控的管理，二者是有机的统一，合规管理的过程就是风险防控的过程。合规管理所具有的预警作用，使之成为银行全面风险管理体系的基石。因此，加强风险管理机制的构筑，必须首先抓好合规管理工作。