《信用社(银行今年上半年反洗钱工作总结.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《信用社(银行今年上半年反洗钱工作总结.doc(4页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、精品文档 仅供参考 学习与交流信用社(银行)今年上半年反洗钱工作总结【精品文档】第 4 页信用社(银行)今年上半年反洗钱工作总结为全面推进农村信用社反洗钱工作,全面普及反洗钱知识,提高公众的反洗钱意识,为反洗钱工作提供良好的社会环境,贯彻反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法,推动全辖反洗钱工作全面深入开展,现将今年上半年反洗钱工作开展情汇报如下: 一、加强学习,提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识,从自身做起,加强对反洗钱、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律法规知识的学习。 (一)认真学习相关反洗钱文件精神,深刻领悟反洗
2、钱工作的重要性。提高了对反洗钱工作的认识,确保反洗钱工作正常、有序的开展。(二)加强反洗钱知识学习。首先,充分认识信用社是控制反洗钱流通的第一道屏障,要确保反洗钱工作措施得到全面落实。其次是对反洗钱方面法律法规的学习。二、反洗钱工作的操作实务 (一)建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料(如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等)的真实性、完整性和有效性。根据审慎性原则认真的开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 (二
3、)在sc6000综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料。包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。(三)建立逐级报告、登记备案制度。办理业务过程中,发现客户有可疑支付交易情况,记录和分析该可疑支付交易,并填制可疑支付交易报备表,采用书面或传真方式报送联社进行审查。
4、营业网点发生的所有大额交易,必须在大额交易登记簿上逐笔登记并专夹保管。对大额现金支付登记台账定期汇总,上报。三、反洗钱工作今后的措施及要求。今后,我们将严格按照“一个规定、两个办法”的要求,继续深入开展反洗钱工作,重点做好:(一)进一步贯彻落实“一个规定、两个办法”的具体规定,继续加大反洗钱工作力度;(二)不断完善反洗钱内控制度,在工作中查找缺陷漏洞;(三)继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作,防止和打击非法洗钱活动;(四)进一步加强反洗钱的社会宣传力度;(五)严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。