2022海南理财规划师考试真题卷.docx

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1、2022海南理财规划师考试真题卷本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.在我国现行的金融体系中，处于主体地位的是_。A中央银行B专业银行C商业银行D政策性银行 2.农村信用社明晰产权后将主要有_类型。 集体所有制 股份制 股份合作制 合作制 全民所有制A、B、C、D、 3.外资银行营利性机构不包括_。A外商独资银行B外资银行代表处C中外合资银行D外国银行分行 4.下列各项为国有独资商业保险公司的是_。 中国财产保险公司 中国人民保险公司 中国人寿保险公司 中国再保险公司A、B、C、D

2、、 5.承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是_。A国家开发银行B中国农业发展银行C中国进出口银行D中国银行 6.下列对证券承销的描述，不正确的是_。A证券公司作为承销商有三种承销方式：包销、代销和备用包销B承销商能够在包销证券中赚取买卖差价，但也承担了股票价格下跌的全部风险C代销指承销商许诺尽可能多地销售股票，并且保证能够完成预定最低的销售额D我国目前股票发行一般采用余额包销的方式 7.下列关于金融市场分类的描述中，错误的是_。A金融市场可以分为一级市场和二级市场。其中，一级市场又称为发行市场，二级市场又称为交易市场B按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票交易

3、主要在场外进行C证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类D典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等 8.中国证券市场统一监管体制基本形成的标志是_。A上海证券交易所成立B中国银行业监督管理委员会成立C深圳证券交易所成立D中国证券监督管理委员会成立 9.货币经纪公司的服务对象是_。A境外金融机构B境内金融机构C境内外金融机构D境内外上市公司 10.政策性金融机构的性质包括_。 政策性 金融性 无偿性 一定的财政职能 是特殊的金融企业A、B、C、D、 11.金融法律法规体系由4个层次组成，从高到低分别是_。A规范性文件、金融规章、金融法规、金融法律B规范性文件、金融法规

4、、金融规章、金融法律C金融法律、金融法规、金融规章、规范性文件D金融法律、金融规章、金融法规、规范性文件 12.非存款性金融中介不包括_。A保险公司B信用社C金融租赁公司D信托投资公司 13.对金融机构最严厉的行政制裁措施是_。A罚款B撤换高级管理人员C发出停业整顿命令D吊销营业执照 14.信托的基本当事人有_。 委托人 发起人 受托人 受益人 申请人A、B、C、D、 15.下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是_。A货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具(通常是债务证券)发行和交易流通的市场，实质为短期资金市场，货币市场的主要功能是提供流动性B货币市场工具包括大额可转让存单、商业本

5、票、银行承兑汇票、国库券、中长期国债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等C资本市场是指中长期资金融通的市场，常见的资本市场工具有中长期国债、股票等D资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债券等 16.下列关于股份制商业银行的说法中错误的是_。A在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D由于体制优势带来了

6、其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行 17.以下对于证券公司的叙述，错误的是_。A证券公司不可以以任何方式对客户买卖证券产生的收益或损失做出承诺B在客户的要求下，证券公司可以代替客户做出购买决定及其他交易决定C证券公司的自营业务必须以自己的名义进行，而不可以他人或个人名义进行D证券公司的各项业务必须分开处理，不可以混合操作 18._是个人自愿地为实现老年收入保障提前进行的养老基金积累行为。A个人财产保险B个人养老保险C个人人寿保险D个人医疗保险 19._可以采取基金式和非基金式两种方式。A对外投标B养老基金C间接承付法D直接承付法 20.企业把为职工积累的企业

7、年金基金单独存放在企业以外的金融机构的是_。A完全积累法B部分积累法C内部积累法D外部积累法 21.作为投资管理人的综合类证券公司注册资本不少于_亿元。A50B30C20D10 22._是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。A投资规划B退休养老规划C风险管理规划D银行储蓄存款规划 23.根据国家规定保存企业年金基金财产会计凭证、会计账簿、年度财务会计报告和投资记录至少_年。A5B15C10D20 24.企业年金采取_的基金制模式。A部分积累B完全积累C稳健性D激进型 25._负责计算企业年金的待遇。A投资管理人B受托人C账户管理人D基金托管人 二、多

8、项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.商业银行的资产业务包括_。A现金资产B证券投资C租赁业务D借款E贷款 2.下列属于再贴现主要参与者的有_。A商业银行B贴现者C中央银行D票据发行人E票据持有人 3.利率体系是指各类利率之间和各类利率内部存在的相互影响和制约的关系而构成的有机整体。下列关于利率体系的说法正确的是_。A主要包括利率结构、利率间的传导机制和利率监管体系B最典型的是利率的风险结构和利率的期限结构C到期期限相同而收益率不同的利率之间的相互关系称之为利率的期限结构D一般来说，到期期限越长，利率越低E市场利率差异的产生是由信息不对称和金融市场结构导致的 4.

9、下列属于资本市场主要特点的有_。A期限至少在一年以上B收益性与短期相比要高C流动性差D风险大E般用来弥补流动资金的临时不足 5.下列关于西方经济学的国际直接投资理论说法正确的有_。A垄断优势理论的基本观点是市场不完全竞争和垄断资本集团独占为中心内容的“垄断优势论”B产品生命周期理论强调发达国家跨国公司对外直接投资的动态形成过程C国际生产折衷论认为中间产品或最终产品跨国交易的市场具有不完全性，企业在不同国家配置其价值增值活动的不同阶段和环节的愿望D内部化理论也称市场内部化理论，它认为，由于市场存在不完整性和交易成本上升，因此企业通过外部市场的买卖关系不能保证企业获利，并导致许多附加成本E比较优势

10、理论认为垄断优势理论从微观经济理论出发，强调了厂商的内部垄断优势对海外投资行为的影响，重视对外投资企业微观经济分析和公司管理研究，而忽略了宏观经济因素的分析，尤其是忽略了国际分工中比较成本的作用 6.影响国际银行业扩张的原因包括_。A国际贸易的增长B银行通过将其业务转向国外从而逃避国内政府对金融活动的管制C资产分散化D财政赤字与通货膨胀E政治因素 7.下面关于分业经营的说法，正确的有_。A商业银行不能从事有价证券的买卖、中介、承销等证券投资业务B商业银行也不能从事保险公司经营范围内的各项业务活动C经营证券业务的投资银行不能开展除保险金以外的存款及任何形式的贷款业务(如透支等)D保险公司既不能利

11、用沉淀资金自行开展信贷业务，也不能进行股票投资和其他类型的实业投资E任何商业银行、投资银行和保险公司不能以设立子公司的名义向对方的业务范围进行渗透 8.商业银行是经营金融资产和负债业务、以追求利润为经营目标、多功能、综合性的金融企业。下列属于商业银行职能的是_。A支付中介职能B信用中介职能C政府的银行D金融服务职能E信用创造职能 9.下列属于财政管制政策的有_。A歧视性采购政策B歧视性税收政策C进口关税政策D出口补贴政策E出口信贷政策 10.按照国际汇率制度来划分，汇率可分成固定汇率和浮动汇率。由于各国情况的不同，浮动汇率制度由可进一步分为_。A一定范围内浮动B自由浮动C管理浮动D联合浮动E钉

12、住浮动 11.欧洲央行具有极高的独立性，是决策机构，各国央行是执行机构。欧洲央行体系的根本目标是_。A确定和实施经货联盟的货币政策B维护价格稳定，并在保持物价稳定的前提下，支持欧盟经济政策C管理外汇业务D在不同此目标相抵触的情况下，在促进经济增长和就业方面对成员国提供支持E持有和管理欧元区国家的官方外汇储备和促进支付体系的顺利运行 12.下列关于国际金融组织的说法，错误的有_。A国际货币基金组织(1M，是根据1944年联合国国际货币金融会议通过的国际货币基金协定建立的，它是以成员国入股方式组成的经营性的金融机构，其主要业务是向成员国政府提供贷款B世界银行(1BR，是1960年成立的，其宗旨是为

13、最不发达国家提供更优惠的贷款，减轻其国际收支负担，促进它们的经济发展和居民生活水平的提高C国际开发协会(1D，是1944年初布雷顿森林会议后产生的国际金融机构，它是按股份公司原则建立起来的企业性金融机构，主要业务活动是向发展中国家提供长期生产性贷款D国际金融公司，是1957年创办的，其宗旨是专门对成员国私人企业的新建、改建和扩建等项目提供资金，促进不发达国家的私营经济的增长和这些国家资本市场的发展E国际清算银行，1930年5月由美国摩根、纽约和芝加哥花旗银行组成的银行团，与英、法、意、德、比、日六国的中央银行共同投资设立，行址在巴塞尔，该机构的宗旨是促进各国中央银行之间的合作，为国际金融活动提

14、供更多的便利，在国际金融清算中充当受托人或代理人 13.下列措施中，能够有效治理通货膨胀的有_。A增加货币供应量B调节和控制社会总需求C提高再贴现率D限价、减税、指数化E增加商品的有效供给，调整经济结构 14.货币的基本功能是_。A交换媒介B储藏手段C价值尺度D世界货币E延期支付 15.经常项目是指货物、服务、收入和经常转移，该项目在一国的国际收支中占据最基本、最重要的地位。下列属于经常项目的是_。A政府间的经济救助B信息C战争赔款D雇员报酬E证券投资 16.根据成本推进沦的观点，导致生产成本提高的原因主要有_。A工资推进B利润推进C资本推进D产品需求推进E生产要素推进 17.按照金融资产的要

15、求权划分，金融市场可以划分为_。A债务市场B股权市场C固定收入市场D普通股市场E优先股市场 18.第二次世界大战后，各国加强了中央银行制度的建设。中央银行制度的强化主要体现在_。A中央银行的国有化B国家对中央银行控制的加强C强化了中央银行货币政策的宏观调控D中央银行国际间合作的加强E跨国中央银行的出现 19.按利率是否随市场规律自由变动，利率分为_。A市场利率B官方利率C基准利率D固定利率E浮动利率 20.下列关于我国政策性银行的说法，正确的有_。A我国目前的政策性银行主要有国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行B国家开发银行的资金来源是发行国家政策性金融债券C国家开发银行的资金运用于

16、增强国力的项目D中国进出口银行的资金来源是发行国家政策性金融债券E中国农业发展银行的资金来源是中国人民银行的再贷款 21.国际资本市场的风险的增加，威胁着国际资本市场的稳定，给世界经济的稳定发展造成巨大压力。国际资本市场的不稳定性来自_。A融资证券化所带来的风险B存款保证金的约束C金融业国际化所带来的风险D金融市场运作自动化所带来的风险E资本比率法规的约束 22.存款派生倍数的大小，主要取决于（）。A法定存款准备率的高低B现金漏损率的多少C存款利率水平的高低D超额存款准备金率的高低E定期存款准备金率的大小23.下列关于商业银行性质的描述正确的有_。A以获取最大限度的利润作为自己的经营目标B独立

17、核算、自负盈亏C商业银行经营的是金融资产和负债业务，经营的对象是货币和货币资本D以采取买卖为主要经营方式E商业银行是特殊的金融企业 24.结构性通货膨胀可包括_。A输入型通货膨胀B国际货币主义模型，C需求拉动型通货膨胀D小国开放型通货膨胀E部门差异型通货膨胀 25.下列关于保监会职能的说法，正确的是_。A审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格；制定保险从业人员的基本资格标准B依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管C按照中央有关规定和干部管理权限，负责本系统党的建设、纪检和干部管理工作；负责国有保险公司监事会的日常工作D审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立；会同有关部门审批保险资产管理公司的设立E审批关系社会公众利益的保险险种、依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率实施备案管理第20页 共20页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页第 20 页 共 20 页