资金密集型经济犯罪的特点与防控对策-任怡.pdf

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1、【 侦 查 研 究】 近 年 来， 非 法 集 资、 传 销、 POS 机套现等犯罪越 来 越 多， 逐渐占据经济犯罪较大的比重。 此 类 经 济 犯 罪 难 以 发 现， 其直接危害的对象更多的是社会市场 经 济 秩 序， 如pos 机 套 现 犯 罪、 非法吸收公众存款犯 罪 等 等， 有些案件出现受害人报案的时候， 往 往 犯 罪 已经趋向更为严重的情形， 如非法吸收公众存款转 向为集资诈骗犯罪， 甚至引发了其他暴力性犯罪的 发 生。 为遏制此类犯罪的高发， 提升公安机关防控与 打 击 经 济 犯 罪 的 效 果， 2012 年公安部提出建立资金 密集型犯罪的内部资金交易模型， 譹 訛

2、对 资 金 密 集 型 经济犯罪加强研究。 资金密集型经济犯罪是指犯罪 活动中涉及资金量较大， 难以实行现金交易， 资 金 交 易频繁的一类犯罪。 此类犯罪多通过银行等金融机 构进行资金交易， 其行为易受到金融机构监管， 能 够 被金融机构及时发现， 为公安机关主动防范与打击 经济犯罪提供可能。 常见的地下钱庄、 传 销、 非 法 集 资 和POS 机 套 现 等， 均属于此类犯罪。 资 金 密 集 型 经 济犯罪类型的提出， 更多的是着眼于案件侦查的角 度， 从更新的视角研究经济犯罪， 是从经济犯罪逐利 的根本特性出发， 追踪涉案资金流向， 研 究 资 金 流 动 规 律， 收 集 犯 罪

3、线 索， 发现犯罪嫌疑人的一种侦查方 法 与 途 径。 此种侦查方法对地下钱庄、 传 销 犯 罪、 非 法集资等资金密集型的经济犯罪尤为有效。 因 此， 加 强对此类犯罪的深入研究， 探索其规律特点， 有 利 于 提升行政机关对此类犯罪的整体防控能力， 提 升 当 前公安机关办理此类案件的侦查效率， 提 升 公 安 机 关打击经济犯罪的整体水平。 一、 资金密集型经济犯罪的种类 （ 一） 非 法 集 资 犯 罪 非法集资主要是指违反国家金融管理法律规定， 向 社 会 公 众（ 包括单位和个人） 吸收资金的行为。 譺 訛 近 些 年， 非法集资犯罪呈多发态势， 公安机关年均立案 2000 多 起

4、。 目前非法集资案件的数量一般占同期经 济 犯 罪 总 量 的5% 以 下， 但其涉案金额占到经济犯罪 资金密集型经济犯罪的特点与防控对策 任 怡 （ 北 京 警 察 学 院 侦 查 系， 北 京 100038 ） 【 摘 要】 资金密集型经济犯罪是指犯罪活动中涉及资金量较大， 难以实行现金交易， 资金交易频繁的 一 类 犯 罪， 其类型有非法集资犯罪、 传 销 犯 罪、 证 券 领 域 犯 罪、 地下钱庄类非法经营犯罪、 虚 开 增 值 税 专 用 发 票 犯 罪 和POS 机 套 现 犯 罪。 此类犯罪具有犯罪组织严密、 职业化趋势显现、 犯罪涉及账户众多、 涉 案 金 额 巨 大、 资金

5、交易频繁密集、 流向具有规律性， 犯 罪 隐 蔽 性 强， 不易发现等特点。 应 从 强 化 犯 罪 宣 传、 提升群众主动防范意识， 建立防控预警体系， 提升主动侦查能力， 建立资金交易模型， 优化经侦战法战 术， 建立沟通交流机制， 促进区域侦查协作等方面提升行政机关对此类犯罪的整体防控能力， 提 升 公 安 机关办理此类案件的侦查效率和打击经济犯罪的整体水平。 【 关 键 词】 资金密集型经济犯罪； 防 控 对 策 【 doi 】 10.3969/j.issn.1622-1195.2013.04.005 【 中 图 分 类 号】 D631.2 【 文 献 标 识 码】 A 【 文 章 编

6、 号】 1672-1195 （ 2013 ） 04-0024- （ 05 ） 【 收 稿 日 期】 2013-07-20 【 基 金 项 目】 该 文 系2011 年公安部公安理论及软科学研究课题“ 大情报视角下的经侦信息化与网上侦查机制研究”（ 2011LL YJGADX053 ） 的阶段性研究成果 【 作 者 简 介】 任 怡（ 1980- ）， 女， 安 徽 滁 州 人， 北京警察学院侦查系副研究员， 硕 士， 主 要 研 究 方 向： 经济犯罪案件侦查。 新疆警官高等专科学校学报 13 年 11 月 第 33 卷 第 4 期 Nov 13 33 4 24涉 案 金 额 总 量 的10%

7、 以 上。 譻 訛 随着金融市场的逐步 发 展 壮 大， 非法集资犯罪有越演越烈之势， 非 法 集 资 案件的持续高发， 给人民群众带来巨大的经济损失， 如何主动发现并有效开展非法集资犯罪案件侦查， 已成为当前急需解决的难题。 从非法集资犯罪涉及 资 金 量， 资金交易情况可以看出， 非法集资犯罪是属 于典型的资金密集型经济犯罪。 当 然， 非 法 集 资 犯 罪 依据其犯罪主体类型不同， 其资金交易特点也不同， 但总体的资金流向具有统一的规律， 即 从 非 法 集 资 参与者流向非法集资犯罪人手中， 犯罪行为人将其 中小部分的返利资金通过相应的账户返还给集资参 与 者， 巨大部分资金被犯罪行

8、为人投入到其选定的 项 目， 或者通过地下钱庄等多种途径将资金转移出 去从而据为己有。 此类犯罪在实施过程中资金交易 量 较 大， 交 易 频 繁， 涉及银行账户众多。 （ 二） 传 销 犯 罪 传销犯罪是以推销商品、 提供服务等经营活动 为 名， 要求参加者以缴纳费用或者购买商品、 服 务 等 方式获得加入资格， 并按照一定顺序组成层级， 直 接 或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依 据， 引 诱、 胁迫参加者不断发展他人参加， 骗 取 财 物， 扰乱经济社会的行为。 传销犯罪在我国存在了二十 多 年， 其 犯 罪 形 势 依 然 严 峻， 2012 年， 全 国 工 商 机 关 共查

9、处传销违法案件1900 余 起， 取 缔 传 销 窝 点1.5 万 个， 教育遣返传销人员16 万 余 名； 全国公安机关共破 获传销犯罪案件1.1 万 余 起， 抓获犯罪嫌疑人3.6 万 名， 追 缴 违 法 所 得23 亿 元。 譼 訛 当前传销犯罪虽然多数 仍 为 异 地“ 拉 人 头” 的 传 统 方 式， 但网络化倾向越来 越 严 重， 推 销 产 品、 培 训 人 员、 发 展 下 线、 交 纳 入 门 费、 支付佣金等全部通过互联网完成， 扩 张 迅 速 快、 涉 及 面 广。 传销犯罪的网络化趋势， 也促使其资金流 动留下更多的痕迹。 传销犯罪资金交易的特点如同 其金字塔式的组

10、织结构， 资金从底层的入门会员逐 级流向犯罪组织领导者的账户中， 在这种自下而上 规律性的资金流动中， 由于传销犯罪入门费的固定 性， 资金交易中涉及的资金数额会呈现出入门费或 其整数倍的数字特征； 在传销返利的金额发放过程 中， 资金会自传销犯罪组织领导者控制的账户逐级 流向金字塔犯罪组织的各层级人员账户中， 其 资 金 交易额度也会体现出传销犯罪返利模式的数额特 征。 这些都为金融机构和经侦部门发现其犯罪行为 提供了有力的指向与依据。 （ 三） 证 券 领 域 犯 罪 证券业是资金密集型行业。 证券领域犯罪往往 涉 案 金 额 巨 大， 涉及投资者众多， 严重危及资本市场 运行安全和社会经

11、济秩序。 证券市场作为一个专业 化水平较高的市场， 其每一个环节和程序都非常复 杂， 犯罪分子往往具有较深的专业背景， 熟 悉 资 本 市 场运行规则和信息技术手段。 由于我国证券市场建 立运行时间较短， 还 很 不 规 范， 时时在滋生着大量的 违 法 犯 罪。 近 年 来， 我 国 证 券、 期货市场内幕交易、 泄 露内幕信息犯罪案件逐年增多， 但 是 实 际 上， 由 于 证 券领域犯罪隐蔽性较强， 资 金 流 动 迅 速， 涉 及 账 户 众 多， 资 金 交 易 复 杂， 同时犯罪分子往往利用互联网、 通信等先进技术传递信息和意图， 加 大 了 事 后 取 证 的 难 度， 导致实践

12、中查办的内幕交易、 泄 露 内 幕 信 息犯罪案件数量与实发案件数量相差较远。 （ 四） 地下钱庄类非法经营犯罪 地下钱庄是对从事地下非法金融业务一类组织 的 俗 称， 是非法经营犯罪行为的一种。 广 义 的 地 下 钱 庄指非法经营本外币业务而牟取暴利的体系， 其 业 务 范围包括金融体系之外的高息揽存、 人 民 币 借 贷、 非 法 买 卖 外 汇、 本外币资金汇兑以及资金非法跨境转移 等。 狭义的地下钱庄一般是指从事非法外汇买卖、 本 外币汇兑以及资金非法跨境转移的体系。 譽 訛 地 下 钱 庄 买卖的外币主要来自沿海一带的企业。 以 前 地 下 钱 庄 涉及外汇交易时， 通过签订假合同

13、、 假 单 据， 制 造 交 易 假象把资金汇出境外， 或 需 要“ 水 客” 带 钱 过 境。 现 在， 很多钱庄境内外都有服务机构， 或钱庄之间相互合 作， 不再需要带钱出境， 只要在账户上划拨即可。 所 以， 地下钱庄的行为更具隐蔽性， 资金流量也更大。 （ 五） 虚开增值税专用发票犯罪 虚开增值税专用发票罪， 是指违反国家发票管 理 规 定， 为 他 人 虚 开、 为 自 己 虚 开、 让他人为自己虚 开、 介绍他人虚开增值税专用发票的行为。 随 着 经 济 的 高 速 发 展， 虚开增值税专用发票案件增长势头迅 猛， 对地方金融秩序和税收征管造成严重危害和恶 劣 影 响。 如2013

14、 年， 上海市公安机关破获的一起虚开 增值税发票案件中， 从2011 年 至 案 发， 犯 罪 嫌 疑 人 范 某、 娄某等人先冒用他人证件， 通过多家企业登记代 理公司在上海多个区先后注册了多家“ 空 壳” 公 司， 同 时 结 合“ 买 壳” 手 法， 获 取 上 海70 余家企业的实际 控 制 权， 在无真实业务交易的情况下， 为 全 国28 个 省 市 的5900 多家企业虚开增值税专用发票10 万 余 份， 价 税 合 计44 亿 余 元， 涉 及 税 款5.9 亿 余 元。 而 为 了 获 取“ 空 壳” 公司的进项发票来源， 这些犯罪团伙又以 支 付 票 面 金 额3% 到4%

15、开 票 费 的 方 式， 通 过 中 间 人 让 全 国17 个 省 市 的1400 余家企业虚开增值税专用发 任 怡： 资金密集型经济犯罪的特点与防控对策 25票4.4 万 余 份， 价 税 合 计41 亿 余 元， 税 款5.1 亿 余 元。 譾 訛 （ 六） POS 机 套 现 犯 罪 POS 机套现是一种非法经营犯罪行为。 犯 罪 行 为人主要通过两种方式套现获利： 一 是 直 接 套 现， 即 信用卡持卡人到犯罪分子处通过POS 机 刷 卡 “ 消 费”， 但实际上为未购买任何产品的虚构交易， 发 卡 银行会将刷卡金额转入犯罪人员预留账户， 犯 罪 人 员 按 刷 卡 金 额 的1%

16、 3% 扣除套现手续费后以现金 形式交付给持卡人， 持卡人在实现套取信用额度内 大部分现金的同时， 能 享 受50 天左右的免息期； 二 是 为代还款后消费， 即犯罪人员以现金或转账方式为 透支持卡人还清信用卡欠款后， 要求持卡人立即刷 卡“ 消 费”， 同时向持卡人收取刷卡金额一定比例的 手 续 费。 譿 訛 由 此 可 见， POS 套现是一个低成本、 高 利 润 的 行 业， 信用卡非法套现案件已经成为全国各地 公安机关经侦部门侦办银行卡类犯罪的重点案件之 一， 也是侦办难度较大的案件类型。 在2011 年 代 号 为 “ 飓 风” 的专项打击行动中， 厦门警方查获了34 个 类 似的非

17、法套现网点。 警 方 估 计， 这个隐匿的市场高峰 时 有70 亿元资金往来流动。 讀 訛 POS 套 现 造 成 了 大 量 资金的异常流动， 并伴生其他犯罪， 对 社 会 危 害 较 大。 此 外， 简单的信用卡套现又易滋生高利贷、 信 用 卡诈骗等其他犯罪， 为其提供服务与便利。 二、 资金密集型经济犯罪的特点 （ 一） 犯 罪 组 织 严 密， 职业化趋势显现 资金密集型经济犯罪， 组 织 结 构 严 密， 同 时 在 经 济利益的驱使下， 职业化趋势明显。 如 传 销 犯 罪， 其 组织结构呈明显的金字塔型结构。 虚开增值税发票 犯 罪 中， 犯罪分子大多内部分工严密， 从 领 票、

18、 开 票、 中 介 介 绍， 到收取费用等环节， 内 部 分 工 明 确“ 各 司 其 职”， 组 织 化、 职业化特征日益明显。 非 法 集 资 犯 罪 中， 专门有一些企业和个人从事资金的低吸高放业 务， 也就是所谓的资金掮客从中获取中间的利益， 这 些职业掮客的非法获利能够达到10% ， 甚 至 是30% ， 还有的甚至是一个人代理几家公司的非法集资活 动， 对非法集资活动起到了推波助澜的作用。 讁 訛 在 POS 机 套 现 犯 罪 中， POS 机套现只是整个银行卡犯罪 链 条 的 终 端 ， 巨大的犯罪产业链条隐藏在其背后， 包括专业从事伪卡制造与买卖的， 专业从事身份证 买卖与真

19、实信用卡买卖的， 专 业 从 事POS 机 申 请 的、 批 发 与 零 售POS 机 的、 专 门 负 责POS 机解码等各类庞 大 的 专 业 群 体。 这些专业群体以此为职业， 为POS 机 套现犯罪提供各种服务， 并 为POS 机套现犯罪的发 展与快速蔓延奠定了基础。 （ 二） 犯罪涉及账户众多， 涉 案 金 额 巨 大 由于资金密集型经济犯罪涉及资金量较大， 难 以实行现金交易， 多通过设立银行账户进行资金流 转。 资金密集型经济犯罪涉及的资金数额巨大， 如 2013 年福建泉州地下钱庄案件中， 犯罪嫌疑人洪某 召 集 王 某 等 人， 从2011 年 初 至 案 发， 在 石 狮

20、市 设 立 “ 地 下 钱 庄” 窝 点， 通 过20 个 境 内 银 行 帐 户， 采 取“ 低 买 高 卖” 的方式进行非法买卖港币和美元活动， 交 易 金 额 达26 亿 余 元 人 民 币。 輥 輮 訛 在云南巴中一起地下钱 庄 案 件 中， 从2009 年10 月 至2010 年3 月 短 短 半 年 时 间， 其 交 易 总 额 达5 亿 多 元， 一般每天交易额高达500 多 万 元； 当民警对相关银行账号进行查封时， 为 冻 结 10.41 亿元的涉案资金， 需要冻结各银行账号1200 余 个。 輥 輯 訛 2008 年发生的湘西州非法集资案， 涉 及34 万 人 次、 6.2

21、 万 集 资 群 众， 20 家 公 司 涉 案， 涉及本金总额高 达168 亿 元。 而2008 年， 湘 西 州 的GDP 为226.66 亿 元， 这一案件的集资额接近湘西州当年GDP 的75% 。 輥 輰 訛 （ 三） 资金交易频繁密集， 流向具有规律性 经济犯罪作为逐利性的犯罪， 决定了资金最终 流 向 的 规 律， 即非法收益最终都将流向犯罪的组织 者、 领 导 者 手 中。 同 时， 随着经济犯罪组织结构的层 级 性 增 强， 如 传 销 犯 罪， 呈明显的金字塔结构， 资 金 会随着犯罪的层级逐级流动， 资金从底层参与者手 中逐级流向最高层级的组织者手中。 同 时 各 类 资

22、金 密集型经济犯罪所在行业具有相应的资金流动规 律， 犯罪在实施过程中资金必然需要顺应业务流程 流 动， 这就形成了资金流动的自然规律。 如 地 下 钱 庄 最常见的运营模式是由“ 出 资 方” 将钱存入地下钱庄 指 定 账 户， 然后地下钱庄按照议定汇率， 存 入“ 管 理 者” 海外指定的账户。 地下钱庄转移资金呈现出交易 频 繁、 集 中 的 特 点， 并且每笔资金量较大但控制在适 度 范 围 内， 以 逃 避 监 管， 主要由少数个人控制大量账 户以蚂蚁搬家的模式实现资金转移。 （ 四） 犯 罪 隐 蔽 性 强， 不 易 发 现 资金密集型经济犯罪涉及如此巨额的资金流 动， 犯罪分子为

23、避免被相关行业行政机构和公安机 关 的 注 意， 必然采取各种方法隐蔽自身的犯罪行为， 为其犯罪行为进行完美的包装或冠以各类伪装， 尽 可能的拖延犯罪危害的显现， 逃 避 打 击。 如 在 珠 海 毗 邻澳门的地下商城里， 大多数小商铺营业执照上的 经营范围是白酒和干货， 货架上也堆满了烟酒， 但 他 们真正的生意在里屋， 也就是地下钱庄业务， 这 些 地 下钱庄利用商城现金流动量较大， 人员来往密集的 特 点 来掩饰其地下钱庄业务。 传 销 犯 罪 往 往 打 着“ 支 任 怡： 资金密集型经济犯罪的特点与防控对策 26持 西 部 大 开 发” 等 政 治 旗 号， 有 的 编 造“ 高 薪

24、 招 聘” 等 极具诱惑力的理由， 有 的 利 用“ 连 锁 经 营” 等 新 鲜 噱 头 诱 惑 群 众， 欺 骗 受 害 者。 资金密集型经济犯罪较强的 隐 蔽 性， 使得公安机关或行政监管部门前期难以及时 发 现， 一旦受害者前来报案， 往往犯罪资金链条已经 断 裂， 大量涉案资金面临已经被犯罪分子肆意挥霍 掉， 或者通过转移境外等多种方式藏匿起来， 公 安 机 关的侦查工作将非常被动， 追赃工作难以有效开展。 三、 资金密集型经济犯罪的防控对策 （ 一） 强化打击经济犯罪宣传， 提升群众主动防 范 意 识 由于各类资金密集型经济犯罪隐蔽性较强， 群 众难以及时识别犯罪的本质， 容易无意

25、间成为犯罪 侵 害 的 对 象。 因而公安机关应加强社会面的宣传教 育， 认真总结归纳此类经济犯罪方法特点， 及 时 发 现 相 关 漏 洞， 向有关部门发布风险防范提示， 通 过 中 央 主 流 电 视、 广 播、 报 刊、 网站等多种途径发布预警信 息， 提 供 风 险 预 警， 不断提升广大人民群众和社会各 界的风险防范意识。 如2012 年 开 展 的“ 破 案 会 战” 中， 公安机关不断强化打击经济犯罪宣传， 针 对 侦 查 办 案中发现的新手法、 新 特 点， 及时进行总结并通过多 种途径开展宣传， 使群众及时了解相关犯罪的手段 方 法， 提升群众对犯罪的防范意识， 有效地降低了

26、此 类经济犯罪的发生, 取得了良好的防范效果。 （ 二） 建立防控预警体系， 提升主动侦查能力 资金密集型经济犯罪涉案金额较大， 如 果 不 能 够及时追缴涉案资金， 将严重影响人民群众对公安 机 关 的 满 意 度， 不能够有效震慑此类犯罪行为人， 遏 制此类犯罪的再次发生， 难以有效体现出公安机关 打击此类经济犯罪的法律效果与社会效果。 在 巨 大 经济利益的驱使下， 极易引发此类犯罪在全国范围 内 的 蔓 延， 给社会造成巨大的恶性影响。 因 此， 在 打 击资金密集型经济犯罪时， 为提升追赃效果， 公 安 机 关需注重加强主动侦查能力， 通过与金融机构的协 作 配 合， 建立防控预警体

27、系， 提升发现犯罪的能力。 加强情报信息的分析与研判， 实 现 主 动 侦 查， 有 效 控 制涉案犯罪嫌疑人， 控 制 涉 案 资 金。 公安机关应当及 时关注各时期资金密集型经济犯罪的新方法、 新 手 段， 分析重点领域和重点行业， 与金融机构协作开展 全国范围的风险排查， 深入开展信息搜集研判， 提 前 谋 划， 稳 妥 处 置。 （ 三） 建立资金交易模型， 优化经侦战法战术 对资金交易的监测和报告可疑交易一直以来都 是预防和控制洗钱、 非法集资等经济犯罪的有效方 法 之 一。 但是由于现有异常交易监测模式标准的灵 活性以及金融机构的防御性心态的影响（ 导 致） 可 疑 交易报告数量过

28、于庞大， 情 报 价 值 较 低。 根 据 历 年 来 央 行 公 布 的 中国反洗钱报告， 2007 年 到2010 年 的 可疑交易报告份数分别为1013 万、 6891 万、 4292 万、 6185.2 万， 但 立 案 分 别 只 有94 起、 215 起、 119 起、 374 起。 輥 輱 訛 因 此， 如何提升可疑交易报告的针对性与有效 性， 是金融监管部门与公安机关重点关注的难点问 题。 山东济南市公安机关总结提炼了“ 金 融 诈 骗 类 罪 交 易 模 型”， 交予有关银行进行模型比对和排查， 排 查 出 了69 起、 总 金 额2 亿 元 的 隐 案， 一举抓获犯罪嫌疑

29、人30 余 名， 追回赃款赃物折合人民币1000 余 万 元， 避 免 损 失6 亿 余 元， 取得了良好的效果。 輥 輲 訛 由 此 可 见， 山 东公安机关通过建立资金交易模型， 协 同 金 融 机 构， 共同防范与打击经济犯罪的方式极大地提高了金融 机构监控的针对性， 提升了公安机关案件侦查的整体 效 能。 资金密集型经济犯罪的资金交易具有较强的交 易 规 律 与 特 点。 因 此， 公安机关应及时追踪资金密集 型经济犯罪手段的发展变化， 实时总结和归纳各类资 金密集型犯罪手段， 深入研究各类资金密集型经济犯 罪资金流动规律， 分析资金流动与犯罪组织之间的对 应 关 系； 深入研究各类资

30、金密集型经济犯罪资金交易 特 点， 研究其与犯罪手段的对应关系， 建 立 各 类 罪 的 资 金 交 易 模 型， 优化经侦战法战术， 为主动侦查提供 捷 径， 为提升案件侦查效率奠定基础。 （ 四） 建立沟通交流机制， 促进区域侦查协作 一 方 面， 资金密集型经济犯罪职业化趋势日益 明 显， 跨区域性日益突出， 在办理资金密集型经济犯 罪案件时各地公安机关必须协作互助， 及 时 交 流 犯 罪 情 报 信 息， 协作配合开展好调查取证工作， 才 能 够 有助于此类案件的顺利侦办。 另 一 方 面， 针 对 其 产 业 化、 链 条 化 趋 势， 从 全 局 出 发， 为形成规模侦查， 彻

31、底 摧毁犯罪产业链条， 必须全国一盘棋， 由 公 安 部 统 筹 指 挥 协 调， 充 分 运 用“ 条 块 结 合、 双 重 覆 盖、 创 新 发 展” 的区域警务合作机制， 以信息化手段实施扁平化 指 挥 作 战， 发 动 多 地 警 力， 对多点犯罪开展集群战 役， 实施精确化打击， 全面提升公安机关对资金密集 型经济犯罪的整体打击效能。 公 安 部 从2012 年3 月 至 7 月间开展破案会战以来， 共组织了跨省甚至涉及全 国各地的专案集群战役94 次， 集中抓获犯罪嫌疑人 6272 名， 涉 案 金 额376.7 亿 元， 打 击 犯 罪 取 得 了 较 好 效 果。 輥 輳 訛

32、因 此， 打击资金密集型经济犯罪， 不 能 够 仅 靠一地公安机关的力量， 无论是犯罪情报信息收集 的 角 度， 还是从案件侦查取证的角度， 必 须 加 强 地 区 任 怡： 资金密集型经济犯罪的特点与防控对策 27责 任 编 辑： 王 梅 间 的 信 息 交 流， 加强区域间的侦查协作， 充 分 整 合 各 地公安机关的信息与警力资源， 才能够全面提升打 击资金密集型经济犯罪的整体水平。 【 注 释】 譹 訛 胥 会 云. 央行以风险为本 将强化对支付机构反洗 钱 监 管， EB/OL . 2012-11-29 （ 2013-07-31 ） .http:/fi 鄄 譺 訛 关于非法集资行为

33、的界定， 具体参见最高人民法 院 关 于 审理非法集资刑事案件具体应用法律若干 问 题 的 解 释（ 2010 年11 月22 日最高人民法院审判委 员 会 第1502 次 会 议 通 过） . 譻 訛 国 务 院. 非法集资犯罪职业化趋势显现， EB/OL . 2013-04-27 （ 2013-07-31 ） .http:/ c/2013-04-27/031926964785.shtml. 譼 訛 传销犯罪形势依然严峻 12 部门将联手打击传销， EB/OL . 2013-06-05 （ 2013-08-08 ） .http:/www. 譽 訛 刘 源. 地下钱庄生存现状和打击手段研究

34、J . 现 代 金 融， 2010 （ 4）： 46. 譾 訛 犯罪团伙操纵本市70 余家企业虚开增值税发票金 额 超40 亿 元, EB/OL . 2013-08-01 （ 2013-08-08 ） . http:/ 譿 訛 POS 机套现犯罪呈现三大特点， EB/OL . 2012- 06-20 （ 2013-07-22 ） .http:/ 20120620/074112359117.shtml. 讀 訛 POS 机套现牟利调查， EB/OL . 2013-01-04 （ 2013-07-22 ） .http:/ 7P19UNSK00011SM9.html. 讁 訛 公安部非法集资跨区域案

35、件增多 EB/OL . 2013- 04 -26 （ 2013 -07 -31 ） .http:/ 2013-04-26/105826958514.shtml. 輥 輮 訛 福建捣毁特大非法地下钱庄案 涉案金额高达10 亿 ， EB/OL . 2013-03-07 （ 2013-08-08 ） .http:/ 輥 輯 訛 地下钱庄非法交易资金50 亿元 七成嫌犯只有小 学 初 中 文 化， EB/OL . 2011-08-02 （ 2013-07-25 ） . http:/ 輥 輰 訛 湘西非法集资案主犯被判死 非法集资屡禁不止， EB/OL . 2011-04-26 （ 2013-07-2

36、4 ） .http:/www. 輥 輱 訛 央行以风险为本 将强化对支付机构反洗钱监管， EB/OL . 2012-11-29 （ 2013-07-31 ） .http:/finance. 輥 輲 訛 济南合力攻坚集中打好 “ 破 案 会 战”， EB/OL . 2012 -07 -23 （ 2013 -07 -31 ） .http:/paper.dzwww. com/sdfzb/data/20120723/html/1/content_8.html. 輥 輳 訛 全国公安严打经济犯罪“ 破 案 会 战” 获 显 著 成 效， EB/OL . 2012-07-22 （ 2013-07-22

37、 ） .http:/news. 任 怡： 资金密集型经济犯罪的特点与防控对策 On Characteristics and Countermeasures on Economy Crimes of Intensive Funds REN Yi （ Investigation Department, Beijing Police College, Beijing 10038 ， China ） Abstract: Economy crime of intensive funds is a kind of crime where many funds are involved in the cr

38、iminal ac 鄄 tivities; cash deal is difficult to conduct; and funds exchange is frequent. It includes illegal raising capital crime, pyramid selling crime, security crime, illegal management crime of underground banks, crime of falsely opening the invoice of added value tax, and POS cash crimes. Its

39、characteristics are as follows: tight organization, profes 鄄 sional, accounts involving crimes, huge amount of money, frequent funds flow, regular flow, strong invisible crimi 鄄 nal feature, and being not easy to be find. We should enhance crime publicity and promote the prevent con 鄄 sciousness of

40、people, build up the defending and early-warning system, promote the active investigation ability, build up funds bargain model, optimize the tactics of economic investigation, establish the communication system, improve the regional cooperation of investigation, and promote the efficiency of l investigation and the level of striking economic crimes. Key words: economic crimes of intensive funds; countermeasures of preventing and control 28