财务公司探索创新之路.docx

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1、 金融时报 /2018 年 /3 月 /31 日 /第 006 版 财务公司 从 “ 财务顾问 ” 到 “ 数据顾问 ” 财务公司探索创新之路 本报记者 李珮 落实集团改革战略，明确自身职能定位，扎根服务实体企业是企业集团下属财务公司发挥 “ 产 融结合 ” 优势、服务企业集团改革发展的出发点与落脚点。 而作为连接产业与金融两大领域的服务平台，在各省市全面打响国企改革攻坚战的大背 景 下，财务公司从提升与拓展自身业务的广度与深度着手，顺应集团不断变化的金融服务需求，深 挖业务发展潜力，由最初简单的存款、贷款、结算业务，发展到投资理财、咨询顾问、票据保理 等全方位、特色化、专业化的金融服务，探索

2、出了一条行之有效的改革创新之路。 聚焦集团融资需求 提升资金运作效率 对于财务公司而言，服务企业集团改革转型发展，从根本上是要加强资金集中管理，提高资 金使用效率。因此，在企业资金需求量大或融资渠道受限时，创新融资产品与服务方式， “ 融 ” 服务于 “ 产 ” ，帮助集团重点项目解决筹资、融资问题成为了一大切入点。 据三峡财务公司介绍，在确保境内资金集中度长期保持在 95%以上的前提下，公司主要围绕 集团的大水电和风电光伏等新能源项目的开发资金需求，探索研究了永续债、可交换债等金融产 品，降低集团整体资产负债率和融资成本，持续协助集团优化融资结构。截至 2017 年末，三峡 财务公司共参与组

3、建银团贷款 19 个，累计融资金额 353.62 亿元；累计向集团大水电项目、新能 源项目和电力生产运营企业发放自营贷款 1500 亿元。 在融资环境趋紧的情况下，以较低的优惠贷款利率帮助企业减少融资成本，让利成员单位是 财务公司较为常见的做法，一方面可以将集团资金有效地投放于改革的重点企业与重点项目，合 理配置资源，提高资金使用效率。另一方面，在保障充足资金需求的前提下，降低资金成本，实 现效益最大化。 事实上，除了提供基本的贷款外，对于融资功能的强化与创新，财务公司也是各尽其能，如 运用买方信贷、消费信贷、融资租赁等金融服务，为成员企业解决融资难题。据中国财务公司协 会调查问卷的不完全统计

4、，全行业已有超过一半的财务公司为企业集团统一融资，参与集团融资 决策，统一管理企业对内、对外的融资活动。 发挥信息资源优势 加强咨询顾 问服务 作为企业集团的 “ 内部银行 ” ，财务公司具备极大的信息获取便利，其一大亮点在于较为全 面的掌握了内外部宏观环境变化、金融政策趋势以及产业特点这一信息优势，因此，在服务企业 集团改革的过程中，扮演了重要的财务顾问角色。 对于企业而言，改革所经历的 “ 混改 ” 、上市、重组、并购非 “ 一朝一夕 ” ，集团改革方案各 项细节的落实与推进，需要吸收全面的、有针对性的资讯，为其决策提供方向与依据。另外，财 务公司也会根据集团需要，提供相关可行性与专题性研

5、究报告。 在财务顾问方面，财务公司在信贷业务、国际业务、中间业务、票据业务中，围绕资金筹集、 方案设计、交割清算等环节，及时为企业提供外汇政策、行业监管政策、财政政策、同业市场、 资本市场、风险管理等领域的信息，协助集团完成相关项目，推进各板块的改革重组。 第 1 页 共 2 页 例如，浙江交通集团财务公司在浙江省交通投资集团和浙江省铁路投资集团合并后，紧跟新 交通投融资平台组建的步伐，协助集团完成 20 亿元可续期公司债券和 30 亿元公司债券的发行， 此外还发挥自身财资优势，助推水运板块的改革重组。 伴随着数据信息时代的来临，中航工业财务公司研究发展部副总经理洪亮表示，在数据技术 不断升级

6、、数据应用持续深化，在财务公司业务领域积极突破创新、实现自身转型升级的环境与 趋势下，其角色已逐渐从企业的 “ 财务顾问 ” 升级成为企业 “ 数据顾问 ” 。 强化 IT 技术建设 夯实信息科技基础 “ 当今金融业的日常业务运营，高度依赖于信息系统，而这也对金融信息系统的安全性提出 了严格的要求，任何信息系统故障都会影响到金融单位的正常运转。 ” 在中国电力财务公司信息 化工作部主管陈曦看来，只有建立科学有效的信息安全保障体系，才能保证各 项业务的连续、平 稳运行。 因此，加强金融信息科技的建设与投入，也成为了财务公司服务集团、助推企业改革发展的 一项基础性工作。通过前沿技术手段升级业务系统

7、，可以保障系统的安全性，提升金融服务的质 量与效率。 据了解，三峡财务公司在深度分析成员单位业务需求的基础上，积极探索业财融合的信息化 工作，利用互联网、大数据等 IT 技术，加大系统集成融合力度，积极打造集统一管控平台、辅 助决策平台、资金支付平台为一体的资金债务系统 “ 2.0 版 ” ，努力实现本、外币结算一体化和资 金、票据结算一体化。 在系统建设上，中国电力财务公司也通过消化吸收、改造创新，打造了 “ 产品模型化、业务 流程化、渠道协同化、风控体系化、架构组件化、本外币一体化 ” 的企业级业务信息系统。在 2017 年共完成 10 个方面 51 项信息安全专项工作，共进行应急演练 65 次。 面对机遇与挑战并存的内外部发展环境，提高自身信息建设水平，打造能力过硬的专业队伍， 将是财务公司保障信息安全、有序开展各项业务的关键一环。 对于财务公司而言，为企业服务没有终点，创新之路也才刚刚开始。 第 2 页 共 2 页