北京分行案防会议.docx

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1、北京分行案防会议 北京分行案防会议 银行是经营风险的特别企业，平安防范是银行稳健经营的基础和保障，案件防控更是重中之重。2022年，分行严格落实监管要求，根据总行部署，秉承经营与管理并重的理念。通过健全风控体系，人员有效履职，规范流程管理，努力构筑全员、全业务、全流程的案件防控体系。 今日，分行即将采纳全新的方式召开2022年案件防控工作会议，向各位领导汇报2022年案防工作成果和2022年案件防控重点工作。 一、专题片齐心共御筑长城 平安防范是健康发展的基础，邮储银行北京分行正致力于通过健全的风控体系、有效的人员履职、规范的流程管理，全面推动案防工作，努力打造一座联防共管、齐心共御的案件防控

2、钢铁长城。2022年分行仔细贯彻监管部门和总行的总体要求，着力从五个方面深化推动案件防控工作，为深化改革、加快发展、推动转型保驾护航。 重管理：根据分行徐学明行长业务发展提速、风控管理加强、人员素养提高的要求，分行创新内控管理模式，实现了“八大集中”，有效提升了管理水平。 “八大集中”：人力资源管理集中、财务管理集中、公司账户审批集中、现金管理集中、事后监督稽核及档案管理集中、会计核算集中、ATM运营管理集中。 管理水平确定经营半径。分行坚持经营与管理并重理念，致力于将案防工作常态化，各项排查日常化，推动案防工作由事后向事前延长、由被动向主动转变。在分行领导班子的带领下，全行员工逐步树立了“人

3、人合规、主动合规、合规创建价值”的案防氛围。 “固牢保羊”：未放羊时筑好牢、为防亡羊常查牢、羊未亡时早补牢。 “银行经营的是信用，经营的是风险，只有有效限制了风险，我们才能走得稳，才能走得远，怎么样有效限制风险呢，两层，第一要有效限制信用风险，尤其信贷条线，前中后台（贷前、贷中、贷后，业务、风险、审计），怎么有效的防范，怎么么样实现我们这家银行平稳发展，还有一点，就是如何有效防范操作风险和道德风险，只有有效地限制了信用风险、操作风险和道德风险，那么邮储银行就肯定会稳健先行，就肯定会走得更远，走的更快”徐学明行长在春节晚会上的讲话 搭体系：分行努力构筑“全员、全业务、全流程”的案件防控体系，建立

4、健全以分、支行两级案件防控领导小组为核心，各级责任单位为基础，领导小组成员协助监督的立体式“大案防”格局，提升了案件防范水平，经过全员努力，2022年案防工作呈现了五方面的新改变。 横向：从案防牵头部门为主导到各业务支撑条线主动参加，协调推动。 纵向：形成分行、一级支行、二级支行的刚好有效联动。 内容：从传达精神、揭示问题到探讨成因、探究方法。 方式：从反面通报、案例警示到正面引导、实战沟通。 组织：从部门协商到案防领导小组专题探讨、部署执行。 建机制：分行强化以各级机构“一把手”为案件防控第一责任人，业务部门为案防第一责任部门的“案防责任制”，针对各部门特点，制定内容不同的案防责任书，将内控

5、和案防工作融入到各项工作中。注意邮银沟通实效，通过专题研讨、专项措施、强化整改，进一步完善北京邮政金融案防协调联动机制。刚好总 1 结他行案件教训，建立案防快速反应机制，针对银行业案件，深化剖析缘由，做出专题风险提示，注意案防之本，建立员工关爱机制，将传统形式给予新的内容，使案件防控润物细无声。 2022年，送便利，解决员工上班路途遥远的实际困难，使员工安心工作。2022年，送暖和，把关爱送到员工家里，了解员工八小时之外的生活状况。 抓落实：行领导深化一线，督促案防工作落实到基层，分行以强化履职管理为案防工作重点和抓手，促案防工作落地、落实，充分发挥分行风险管理委员会职能，主动引导全行各条线、

6、部门履行风控管理职责，全力做好内外部案件防控工作，深化“内控案防执行年活动”。 “业务条线主动履行检查职责、二级支行案防例会、支行一把手合规讲座活动、合规专刊、支行高管人员防范风险履职监察要点活动、信贷业务条线制度梳理、公司防范业务风险检查、小企业贷款专项检查、外汇业务风险防范专项专题培训、二级支行长履职检查、防范操作风险13条自查、个金业务大巡查活动、不良贷款全覆盖风险排查、票据业务专项检查、内限制度执行力突查、案件风险排查活动、五个严禁学习效果检查、防抢演练活动” 促提升：行领导注意员工案防意识的提升，徐学明行长教育全行员工“算好七本账”。 政治账，切莫自毁前程；经济账，不要败尽家业； 名

7、誉账，切莫身败名裂；家庭账，不要妻离子散； 亲情账，切莫纵叛亲离；自由账，不要身陷牢笼； 健康账，切莫身心俱焚；不触红线，不越雷池； 谨慎吃亏一阵子，合规平安一辈子。 分行在“西点人才工程”培训中，将风险防控作为一个独立模块，通过理论强化、实战演练、沟通探讨等方式，提升基层骨干管理人员案防意识和履职实力，开展风险警示教化，提高员工遵守法律意识，经过一年多努力，分行在案防工作侧重点、组织形式、工作内容上逐步实现从“案件治理”到“案件防控”、“条线主管”到“全方位启动”、“负债业务”到全面的“银行业务”转变。 2022年，北京分行案防工作着力点将从“固牢保羊”向“驱狼避险”推动，以“嵌入”为主题，

8、着眼于通过充分利用检查结果、信息技术，提高发觉和识别案件风险的实力，着力通过加强培训、强化监督、提升履职管理效能，提高防范和限制案件风险的实力。 立于责：接着推动“案防责任制”建设，强化案件防控责任。 防于念：提高全员案件防控意识，有效提升案件防控效能。 强于联：接着深化各条线主导、全行联动以及邮银沟通协调的机制，深化开展各条线、各单位风险排查活动，刚好解除案件风险隐患。 暖于心：接着开展员工关爱活动，进一步提高员工案防的内生动力。在“送便利”、“送暖和”活动基础上，开展第三期员工关爱活动。“送健康”，提倡主动向上的生活理念，引领员工利用好八小时以外的业务生活，促员工健康生活、欢乐工作。 20

9、22年，我们将接着携手并肩，永不松懈，共筑邮储案防钢铁长城。 为了全方位地提升基层管理者经营实力和管理水平，充分发挥网点在经营管理中的重要作用，适应邮储银行改革发展的须要，北京分行借鉴美国西点军训的 2 理念，组织实施了西点培训工程，“西点人才工程”培训内容中，将风险防控作为一个独立模块，通过案例教学、实战演练、沟通互动，那么我们基层骨干管理人员案防意识和履职实力有什么改变呢？ 二、情景剧：西点归来话履职 西点有六大模块：个金、国际、信贷、渠道服务、风控以及领导力的提升。 李行长：以前我光知道风险防控很重要，就是不知道从哪下手，其实对我来说最大的风险就是不知道风险在哪，模不着门道，这次西点培训

10、，真是刚好雨，尤其是支行长履职，让我驾驭了日查、周查、夜查的重点，包括监控回放、大额现金、特别业务、尾箱现金重空盘点等，行员们都说经过西点培训的我，就像是齐天大圣，什么都逃不过我的火眼金金。 石行长：以前我管理比较粗放，可以说是重经营、轻内控，通过这次培训，使我意识到风险内控的重要性，就似乎头上悬着剑，脚上踩着钉，风险无处不在。回去后，重新梳理，运用了培训中的许多方法，包括教化培训，专题会议，特殊指导，强化考核等。通过一系列措施，支行员工的主动合规意识明显提升，违规行为基本杜绝。 抓履职，促执行，提升履职效能为着力点，来进一步推动案防工作，履职管理就是对“人、钱、重空、权限”的管理，在这四个环

11、节中，精确的找到风险点、限制点。 风险内控和案防管理历来是邮储银行各项工作中的重中之重，北京分行举办的西点人才工程，将风险管理与网点经营有机结合，给支行长增长了自己的有效抓手，这也让我们一线网点可以有条不紊发展业务，为我们的生产经营工作保驾护航，让我们一起携手，营造良好内控氛围，共筑风险防范大堤。 自营+代理的运营模式是邮储银行的一大特色，邮银连心携手共赢，是北京邮政金融业务快速健康发展的基础。北京市邮政公司和邮储银行注意邮银沟通时效，进一步完善北京邮政金融协调联动的机制。 三、情景剧邮银携手 共谱合规新篇章 为有效防范案件的发生，邮银双方以专题案防教化活动为主导，结合常规审计检查问题，以案件

12、防控会和资金平安会为代题，对网点存在的各类风险隐患进行揭示和分析，力求完善网点日常风控工作，通过邮银双反的共同努力，使双方在案防方面，都得到了很大的提升。 案防工作室企业平稳发展的基石，只有使其常态化、主动化、全员化，企业才能真正长防而久安，只要邮银双本本着案防工作是一家的宗旨，加强沟通，携手互动，提高相识，狠抓落实，为企业的长远发展铺出一条阳关大道。 歌曲相亲相爱一家人 加强组织领导，制定了一把手负责机制；加强条线管理，促进了纵横向有机结合； 加强宣扬教化，提高了全体员工风险防范意识；加强整改落实，夯实了日常管理的基石； 因为我们是一家人，同舟共济的一家人； 严格执行制度，解除各种隐患，共筑

13、起风险防控的长城； 因为我们是一家人，案防战线的一家人，邮银通力协作，上下团结一心，用 3 尽职尽责换健康发展。 四、情景剧你存 或者不存 你存，或者不存，人民银行的规定就在那里，不增不减； 你遵守，或者不遵守，监管部门的政策就在那里，不动不摇。 合规经营，从我做起。 五、情景剧遐想 客户经理和柜员，同心协力防风险；业务制度环环扣，且听我们讲一讲。 单位客户来开户，重要证件不能少；各类证件须齐全，人员场所核实清； 柜面开户见原件，前后一样要严审；过期资料勿受理，防伪特征细致辨； 开户资料申请书，前后一样要严审；三人审核章戳齐，落实制度保平安； 身份信息要核查，不全不符需佐证；疑义证件刚好报，不

14、给疑犯可乘机； 法人亲自来开户，代理开户需授权；授权只可授员工，开户意愿电话核； 核准账户人行批，未经核准不行用；备案账户刚好备，五日期限须牢记； 了解客户最重要，风险等级划分清；识别客户应深化，续评刚好防风险； 重要单证印鉴卡，保管交接手续严；交接必交有权人，签字确认责任清； 刚好对账好处多，每笔明细须勾挑；不符款项查究竟，客户资金有保障； 万丈高楼平地起，邮储创业有根基；执行制度是根本，资金平安hold住； 二零一二龙年到，全行齐心志气高，稳步前行创佳绩，邮储银行腾飞齐欢乐。 六、情景剧魔高一尺 道高一丈 七、情景剧一张都不能少 开户资料要齐全，没有授权不能办。 八、情景剧剖析案例 严控风

15、险 如何抓好风险管理，有效防控资金案件。 1、切实实行银监部门以及总行的管理要求，要持续开展全员的警示教化活动，营造良好的合规文化氛围。 2、健全完善全行的内控体系，要使风险管理覆盖全员全业务以及全流程。 3、切实抓好各级人员的履职，尤其要抓好高管人员和关键岗位人员的履职，真正形成制度制约、流程制约、岗位制约的管理机制。 4、发挥三道防线的协调联动，形成合力，切实防范各类资金案件。 “前中后台齐联动，合规经营促发展” 银行因为有效管控风险而生存和旺盛，也会因为管控不力而衰败和消亡，审计条线在努力找寻内审工作和案防工作的结合点和着力点，以查履职促执行为抓手，在推动全行案防体系健全、邮银协调、上下

16、联动、促进案防工作落地落实方面发挥了主动的作用。市邮政公司领导高度重视案防工作，把问题整改状况纳入了管理人员的绩效考核，努力打造良好的案防环境，同时分行各条线、各单位与同级邮政企业同心协力、共同营造“人人合规、主动合规、合规创建价值”的案防氛围。 九、歌曲众志成城 保平安 一支竹篙耶 难度汪洋海 众人划桨吆 开动大帆船 邮储银行耶 扬帆正起航 4 大家合力吆 开创一片天 一加十 十加百 百加千千万 你加我 我加你 共把案防关 同舟嘛共济海让路 你我同心保平安 百舸争流千帆进 邮储发展要稳健 只重经营，走呀走不远 案件风险，必需要防范 愚公一人，难把大山移 邮储众人，案防长城建 捍卫嘛企业的生命

17、，守护运营的平安 同志我们手牵手 合规要牢记心间 2022年是邮储银行北京分行向商业银行转型的重要一年，是深化改革的关键之年，案件防控工作至关重要。邮储银行北京分行仍将坚持合规经营的理念，强化案件防控体系和机制作用的发挥，使各项规章制度落实到位，通过补充完善制度，强化各级人员履职效能，把案防工作嵌入到各流程、各环节当中，提高发觉和防控案件风险的实力，为邮储银行北京分行稳健发展保驾护航。 北京分行案防会议 招行北京分行介绍 校内聘请北京分行简介 广发银行北京分行聘请 杭州银行北京分行聘请公告 兴业银行北京分行聘请公告 国家开发银行北京分行篇 农业银行北京分行校内聘请公告 农业银行北京分行校内聘请条件 锦州银行北京分行开户所需资料1 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第13页 共13页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页