___证券投资基金招募说明书1.doc

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1、万家基金管理有限公司万家基金管理有限公司万家惠享万家惠享 39 个月定期开放债券型证券个月定期开放债券型证券 投资基金投资基金基金合同基金合同基金管理人：基金管理人：万家基金管理有限公司万家基金管理有限公司 基金托管人：基金托管人：平安银行股份有限公司平安银行股份有限公司 二零一九年十月二零一九年十月万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同1目 录第一部分 前言.1第二部分 释义.3第三部分 基金的基本情况.8第四部分 基金份额的发售.11第五部分 基金备案.13第六部分 基金份额的申购与赎回.14第七部分 基金合同当事人及权利义务.24第八部分 基金份额持有人大会.31第九部

2、分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序.39第十部分 基金的托管.42第十一部分 基金份额的登记.43第十二部分 基金的投资.45第十三部分 基金的财产.51第十四部分 基金资产估值.52第十五部分 基金费用与税收.56第十六部分 基金的收益与分配.58第十七部分 基金的会计与审计.60第十八部分 基金的信息披露.61第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.68第二十部分 违约责任.70第二十一部分 争议的处理和适用的法律.71第二十二部分 基金合同的效力.72第二十三部分 其他事项.73第二十四部分 基金合同内容摘要.74万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同

3、1第一部分第一部分 前言前言一、订立基金合同的目的、依据和原则1、订立基金合同的目的是保护投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规范基金运作。2、订立基金合同的依据是中华人民共和国合同法(以下简称“合同法”)、 中华人民共和国证券投资基金法(以下简称“基金法 ”)、 公开募集证券投资基金运作管理办法(以下简称“运作办法 ”)、 证券投资基金销售管理办法(以下简称“销售办法 ”)、 证券投资基金信息披露管理办法(以下简称“信息披露办法 ”) 、 公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定（以下简称“流动性风险管理规定 ” ）和其他有关法律法规。3、订立基金合同的原则是平等自愿、诚实信用

4、、充分保护投资者合法权益。二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照基金法 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。三、万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金由基金管理人依照基金法 、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“

5、中国证监会”) 注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金采用摊余成本法核算不等同于保本，基金资产计提减值准备可能导致基金份额净值下跌；本基金主要采用买入并持有到期投资策略，可能损失一万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同2定的交易收益。投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。四、基金管理人、基金

6、托管人在基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同3第二部分第二部分 释义释义在基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金2、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3、基金托管人：指平安银行股份有限公司4、基金合同或基金合同：指万家惠享 39 个月定期开放债

7、券型证券投资基金基金合同及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之万家惠享 39个月定期开放债券型证券投资基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书：指万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书及其定期的更新7、基金份额发售公告：指万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、 基金法：指中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订10、 销售办法：指证

8、券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的修订11、 信息披露办法：指证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订12、 运作办法：指公开募集证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其不时做出的修订13、 流动性风险管理规定：指公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定及颁布机关对其不时做出的修订14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同415、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份

9、额持有人17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外机构投资者：指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者20、人民币合格境外机构投资者：指按照人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

10、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务24、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放

11、红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同5有限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构27、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户28、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监

12、会书面确认的日期30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工作日35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) ，n 为自然数36、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的模式37、封闭期：指自基金合同生效

13、之日（含当日）起或自每一开放期结束之日次日（含当日）起，至该日 39 个月后的月度对应日的前一日止的期间。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务38、月度对应日：指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期，则取当月最后一日作为月度对应日。若该对应日期为非工作日，则月度对应日顺延至下一个工作日。39、开放期：指本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含当日）起不少于五个工作日并且最长不超过二十个工作日的期间，期间可以办理申购与赎回业务。开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后第一个工作日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与万家惠享 39 个月定

14、期开放债券型证券投资基金 基金合同6赎回业务的，开放期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素消除之日的下一个工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。如出现暂停运作的情形，本基金管理人有权重新确定新开放期的起始时间并提前公告40、开放日：指在开放期，为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段42、 业务规则：指万家基金管理有限公司或

15、接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构的相关业务规则，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资者共同遵守43、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为44、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为45、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为46、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换

16、为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作48、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式49、巨额赎回：指在开放期内，本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的 20%万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同750、元：指人民币元51

17、、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约52、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，确认利息收入53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管

18、、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款） 、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等58、摆动定价机制：指在开放期内，当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介60、基金份额折算：指基金管理

19、人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同8第三部分第三部分 基金的基本情况基金的基本情况一、基金名称万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金二、基金的类别债券型证券投资基金三、基金的运作方式契约型，定期开放式本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式。本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含当日）起或自每一开放期结束之日次日（含当日）起，至该日 39 个月后的月度对应日的前一日止。月度对应

20、日指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期，则取当月最后一日作为月度对应日。若该对应日期为非工作日，则月度对应日顺延至下一个工作日。如果基金份额持有人在当期封闭期到期后的开放期未申请赎回，则自该开放期结束日的次日起该基金份额进入下一个封闭期，以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务。除法律法规规定或基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 5 个工作日，并且最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按

21、时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。如出现暂停运作的情形，本基金管理人有权重新确定新开放期的起始时间并提前公告。在不违反法律法规的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规则进行调整，并提前公告。万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同9四、基金的投资目标在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，力争为投资者提供长期稳健的投资回报。五、

22、基金的最低募集份额总额本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。六、基金份额发售面值和认购费用本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。本基金认购费率按招募说明书的规定执行。七、基金存续期限不定期八、基金份额的类别基金管理人可根据基金实际运作情况，在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后，新增或调整基金份额类别，或停止现有基金份额类别的销售，或对基金份额分类办法及规则进行调整并公告，不需召开基金份额持有人大会审议。九、基金的暂停运作1、基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金运作，且无须召开持有

23、人大会：（1）基金合同生效后的存续期内，每个封闭期到期前，基金管理人有权根据市场环境、基金的投资策略等情况综合评估，决定基金进入开放期或暂停进入开放期，具体运作安排以基金管理人届时公告为准。基金管理人决定暂停进入下一个开放期的，将在封闭期结束之日的下一个工作日，全部基金份额按封闭期最后一个工作日的基金份额净值自动赎回，赎回款项将在该日后的 7 个工作日内从托管户划出。封闭期结束后，基金暂不开放申购、转换转入等相关业务。同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高该封闭期最后一个工作日的基金份额净值的精度。万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基

24、金 基金合同10（2）基金合同生效后的存续期内，截至某个开放期最后一日日终，如果基金资产净值加上基金开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于 5000 万元（不含 5000 万元） ，或基金份额持有人数量低于 200 人（不含 200 人）的，基金管理人有权决定暂停进入下一封闭期，具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停进入下一封闭期的，投资者未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项本金将全部退回；开放期最后一日日终留存的基金份额将全部自动赎回。相应未确认的申购款项以及赎回款项将在该日后的 7 个工作日内从托管户划出。同时，

25、为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高开放期最后一日的基金份额净值的精度。（3）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现的，基金应当暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一工作日，基金份额全部自动赎回，按已变现的基金财产按比例支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一工作日发布公告，并提示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。2、基金暂停运作期间，基金管理人

26、将根据届时的市场情况等，经与基金托管人协商一致，可以决定终止基金合同，报中国证监会备案并公告，无须召开基金份额持有人大会。3、本基金暂停运作期间，本基金不收取管理费、托管费，基金运作的相关账户继续保留。暂停运作期间所发生的费用，由基金管理人承担。4、暂停运作期间，基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期内未开展任何投资运作的，基金可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停基金运作或重启基金运作的，应当依照信息披露办法的有关规定进行信息披露。5、法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同11第四部分第四部分 基金份额的发售基金份额的发售一、基金份额

27、的发售时间、发售方式、发售对象1、发售时间自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。2、发售方式通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。3、发售对象符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。二、基金份额的认购1、认购费用本基金认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产。2、募集期利息的处理方式有效认购款项在募集期间产生的利息

28、将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。3、基金认购份额的计算基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。4、认购份额余额的处理方式认购份额余额的处理方式在招募说明书中列示。5、认购申请的确认销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同12三、基金份额认购金额的限制1、投资者认购时，需按销售机构规定的方式

29、全额缴款。2、基金管理人可以对每个基金交易账户的认购金额进行限制，具体限制请参看招募说明书或相关公告。3、基金管理人可以对募集期间的单个投资者的累计认购金额进行限制，具体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。4、投资者在募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同13第五部分第五部分 基金备案基金备案一、基金备案的条件本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金募集期届满或基金管

30、理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起， 基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；2、在基

31、金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模基金合同生效后，在封闭期内，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并于 6

32、 个月内召集基金份额持有人大会。万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同14法律法规、中国证监会或基金合同另有规定时，从其规定。万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同15第六部分第六部分 基金份额的申购与赎回基金份额的申购与赎回一、申购和赎回场所本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。二、申购和赎回的开放日及时间1、封闭期和开放期本基金采取在封闭期内

33、封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式。本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含当日）起或自每一开放期结束之日次日（含当日）起，至该日 39 个月后的月度对应日的前一日止。月度对应日指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期，则取当月最后一日作为月度对应日。若该对应日期为非工作日，则月度对应日顺延至下一个工作日。如果基金份额持有人在当期封闭期到期后的开放期未申请赎回，则自该开放期结束日的次日起该基金份额进入下一个封闭期，以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务。除法律法规规定或基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与

34、赎回业务。本基金每个开放期不少于 5 个工作日，并且最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。如出现暂停运作的情形，本基金管理人有权重新确定新开放期的起始时间并提前公告。在不违反法律法规的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设

35、置及万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同16规则进行调整，并提前公告。2、开放日及开放时间本基金开放期内，投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施前依照信息披露办法的有关规定在指定媒介上公告。3、申购、赎回开始日及业务办理时间除法律

36、法规或基金合同另有约定外，本基金每个封闭期结束后第一个工作日（含该日）起进入开放期，开始办理申购和赎回等业务。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书或基金管理人届时发布的相关公告。开放期的每个开放日内投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该开放期下一开放日基金份额申购、赎回的价格。但在开放期最后一个开放日，投资者在基金合同约定的业务办理时间之外提出申购、赎回或者转换申请的，为无效申请。开放期以及开放日的具体业务办理时间等具体事宜

37、见基金管理人届时发布的相关公告。三、申购与赎回的原则1、 “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按先进先出的原则，万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同17对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金

38、份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；6、本基金的申购、赎回等业务，按照登记机构的相关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行。基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照信息披露办法的有关规定在指定媒介上公告。四、申购与赎回的程序1、申购和赎回的申请方式投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。2、申购和赎回的款项支付投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者全额交付申购款项，申购申请成立；基金份额登记机构确

39、认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将指示基金托管人在法律法规规定的期限内支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照信息披露办法的有关规定在指定媒

40、介上公告。3、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同18或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资者。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。基金管理

41、人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前依照信息披露办法的有关规定在指定媒介上公告。五、申购和赎回的数量限制1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。2、基金管理人可以规定投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，单日或单笔 申购金额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限和净申购比例上限，具体请参见招募说明书或相关公告。5

42、、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。6、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依照信息披露办法的有关规定在指定媒介上公告。六、申购和赎回的价格、费用及其用途1、申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。万家惠享 3

43、9 个月定期开放债券型证券投资基金 基金合同19本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在基金开放期每个开放日的次日，基金管理人应通过其网站、基金份额销售机构以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值，并在开放期首日披露上一封闭期最后一个工作日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适当程序，基金管理人可以适当延迟计算或公告。2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算及余额的处理方式详见招募说明书 。本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算及处理方式详见招募说明书。本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。4、本基金的申购费用由申购基金份额的投资者承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额