《保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试大纲》docx.docx

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1、1保险机构董事、监事和高级管理人员 任职资格考试大纲2目目 录录编写说明.5第一部分 公共知识.6第一章 形势政策 .6 第二章 保险基础知识 .6 第一节 金融基础理论 .6 第二节 保险基础原理 .7 第三节 财产保险业务 .8 第四节 人身保险业务 .9 第五节 再保险业务 .10 第六节 保险公司经营管理.11 第七节 保险公司财务管理.12 第八节 保险公司的法人治理与内部控制.13 第九节 保险公司的风险防范.14 第十节 科技创新与保险的创新发展.14 第十一节 保险监管 .15 第三章 保险消费者权益保护 .16 第一节 保险消费者的权利与经营者的义务.16 第二节 保险消费者

2、权益保护的责任体系.16 第三节 保险消费者权益保护的制度机制.17 第四节 保险经营中的消费者保护与争议解决.18 第五节 我国保险消费者权益保护的实践与前瞻.19 第四章 保险法律制度 .20 第一节 概述 .20 第二节 保险合同 .20 第三节 保险公司 .23 第四节 保险经营规则 .24 第五节 保险代理人、保险经纪人和保险公估人.25 第六节 保险业监督管理.26 第七节 法律责任 .26 第八节 保险法与其他法律法规的适用.27 第五章 保险案例分析 .28第二部分 专业知识.29第一章 保险集团公司专业知识 .29 第一节 综合管理 .29 第二节 保险集团公司基本管理规定.

3、323第三节 保险集团公司股权管理规定.32 第四节 保险集团公司治理规定.32 第五节 保险集团并表管理.33 第六节 非保险子公司管理规定.33 第二章 财产保险公司专业知识 .33 第一节 综合管理 .33 第二节 保险产品与精算管理.36 第三节 承保 .37 第四节 理赔管理 .38 第五节 中介与市场行为管理.38 第三章 人身保险公司专业知识 .39 第一节 综合管理 .39 第二节 保险产品管理 .42 第三节 业务管理 .42 第四节 销售与中介管理.43 第四章 保险资产管理公司专业知识 .44 第一节 综合管理 .44 第二节 保险资金运用概述.46 第三节 保险资金资产

4、配置.47 第四节 保险资金运用模式.47 第五节 各类保险公司投资资产的投资与监管.48 第六节 保险资金境外投资实践与监管.49 第七节 中国保险资金运用监管.49 第八节 保险资金运用监管政策规定.50 第五章 再保险公司专业知识 .50 第一节 综合管理 .50 第二节 再保险公司管理规定.53 第三节 保险业务概况 .54 第六章 专属自保公司专业知识 .55 第一节 综合管理 .55 第二节 自保公司管理规定.58 第三节 保险业务经营 .58 第七章 相互保险组织专业知识 .59 第一节 综合管理 .59 第二节 相互保险组织管理规定.62 第三节 保险业务经营 .63 第八章

5、外资保险机构专业知识 .63 第一节 一般管理规定 .63 第二节 特殊管理规定 .63 第九章 财产保险公司分支机构专业知识 .644第一节 综合管理 .64 第二节 保险产品管理 .66 第三节 承保 .66 第四节 理赔管理 .67 第五节 中介与市场行为管理.68 第十章 人身保险公司分支机构专业知识 .68 第一节 综合管理 .68 第二节 保险产品管理 .71 第三节 业务管理 .71 第四节 销售与中介管理.72第三部分 岗位要求.73一、董事 .73 二、监事 .73 三、总经理（副总经理、总经理助理） .73 四、董事会秘书 .73 五、合规负责人 .73 六、总精算师 .7

6、3 七、财务负责人 .74 八、审计责任人 .74 九、保险资产管理公司首席风险管理执行官 .74 十、外国保险机构驻华代表机构首席代表 .74 十一、分支机构高级管理人员 .745编写说明为帮助广大考生进一步了解和熟悉保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试的内容和要求，对考试和大纲做如下说明：一、考试内容和分类考试内容兼顾基础知识的普及性和专业知识的针对性，包括“公共知公共知识识”、 、“专业专业知知识识”和和“岗岗位要求位要求”3 部分。（法人机构董事、监事和外国保险机构驻华代表机构首席代表为“公共知识”和“岗位要求”2 部分） “公共知公共知识识”主要是指经济金融基础知识、保险原理

7、、国家相关保险政策及通用法律法规和监管规则等；“专业专业知知识识”主要是指各类保险机构相对应的保险专业知识和监管规则等；“岗岗位要求位要求”主要是指各类岗位对拟任职人员知识结构和能力水平的要求等。二、试题类型考试形式为机考。考试试题全部由客观试题构成。题型包括单项选择题、多项选择题和判断题，考试由计算机随机自动抽题、组卷并阅卷。试卷总分值为 100 分， 60分（含）以上者视为考试合格。三、大纲内容本大纲根据保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试内容和要求编写。第一部分“公共知识”各岗位均有涉及，第二部分“专业知识”请参考所在公司类型相关的章节，第三部分“岗位要求”请参考所报考岗位的相关

8、要求。6第一部分 公共知识第一章第一章 形势政策形势政策最新的国家重大方针政策，重大会议及文件精神，经济金融形势，保险行业发展规划、监管工作重点、最新出台的监管政策法规等，实时调整。如党的十九大精神、中央经济工作会议精神、习近平总书记关于金融工作的重要讲话精神、国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要、国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见、中国保险业发展“十三五”规划纲要、 “1+4”文件精神等。第二章第二章 保险基础知识保险基础知识1 1第一节 金融基础理论一、金融概述 金融的地位金融的主要功能金融体系的构成要素二、金融市场金融市场的要素金融市场的种类金融市场的功能1 参考资料：保险基础

9、知识导论 。7金融市场的构成三、金融工具基础金融工具的种类和概念金融衍生工具的种类和概念四、我国金融机构及监管框架我国银行的主要类型我国证券、基金、期货类金融机构的主要类型我国保险类金融机构的主要类型中国金融监管框架体系五、国际金融体系国际货币体系的演变历程和简要介绍主要国际金融组织的功能和简要介绍国际金融监管协调的必要性和主要机构功能介绍六、金融创新与金融风险金融创新的重要意义、内容、作用及带来的问题金融风险的特征和类型，金融风险产生的原因金融危机的概念、类型、原因和警示第二节 保险基础原理一、风险与保险风险的概念、特征和分类，保险的内涵及特征保险的构成要素保险的主要类别8二、保险市场保险市

10、场的特征保险市场的基本要素保险市场的分类三、保险的功能 经济补偿功能资金融通功能社会管理功能四、保险中介保险中介的内涵和作用我国保险中介市场的构成五、保险的发展历史世界保险业的历史变迁我国保险业的起源与发展第三节 财产保险业务一、财产保险概述财产保险的特征财产保险的种类二、财产损失保险企业财产保险的概念、特征和赔偿处理家庭财产保险的概念、特征和赔偿处理货物运输保险的概念、特征和种类9工程保险的概念、特征和类型农业保险的概念、特征和险种特征，国际上农业保险的经营模式介绍，我国农业保险经营模式介绍巨灾保险的概念和特点，国际巨灾保险的经营模式介绍，我国巨灾保险发展现状三、责任保险责任保险的特点责任保

11、险的承保基础责任保险的保险责任责任保险的赔偿方式责任保险的主要种类四、信用保证保险信用保证保险的概念和特点信用保险与保证保险的区别信用保证保险的主要种类五、机动车辆保险机动车辆保险的概念和主要特点机动车辆保险的种类及各自概念第四节 人身保险业务一、人身保险概述人身保险的特征人身保险的分类10人身保险的作用二、人寿保险普通人寿保险的类型和概念新型人寿保险的类型和概念三、意外伤害保险意外伤害保险的概念和特征意外伤害保险的必要条件意外伤害保险的分类四、健康保险健康保险的概念和特征 医疗保险的概念和种类疾病保险的概念和特征失能收入损失保险的概念和特征长期护理保险的概念和特征五、年金保险年金保险的概念和

12、特征年金保险的种类第五节 再保险业务一、再保险业务概述再保险的概念再保险的分类财务再保险的概念11再保险的功能二、再保险发展的国际经验国际再保险市场的形成与发展国际主要再保险市场介绍三、我国再保险市场发展情况我国再保险市场发展历程我国再保险市场发展现状四、我国再保险市场发展的总体构想我国再保险市场发展的总体目标建设我国再保险市场体系的具体措施第六节 保险公司经营管理一、保险公司经营特殊性及原则保险公司经营的特殊性保险公司经营的原则二、产品开发及定价产品开发原则产品开发流程产品定价的基本原理三、核保核保的作用财产保险核保的主要环节人身保险核保的主要环节12保险核保管理四、保全保全的作用保全的操作

13、内容五、理赔保险理赔的基本环节保险理赔管理六、保险资金运用保险公司投资资金的来源保险资金运用的原则保险资金运用的形式七、保险公司经营业绩评价保险公司经营评价指标体系（试行）内容八、保险公司服务管理保险公司服务管理架构和服务标准第七节 保险公司财务管理一、保险公司会计特点及核算内容保险会计的特点保险会计的核算内容和概念保险公司的特殊会计科目二、保险公司主要财务报表解读保险公司主要财务报表概述13保险公司主要财务分析方法介绍三、保险公司偿付能力管理偿付能力和偿付能力监管的概念对偿付能力进行监管的必要性偿付能力监管的内容国际上几种常见偿付能力监管模式介绍四、我国保险偿付能力监管制度我国偿付能力监管演

14、变及现状我国第二代偿付能力监管制度体系的整体框架、监管指标、监管评价类别和监管措施第八节 保险公司的法人治理与内部控制一、保险公司的法人治理保险公司法人治理的概念、主体、客体、机制保险公司法人治理的特殊性国内保险公司法人治理现状二、保险公司的法人治理结构股东大会介绍董事和董事会介绍监事会介绍管理层介绍三、保险公司内部控制概述保险公司内部控制的基本概念、构成、目标、原则14保险公司内部控制的主要环节保险公司内部控制评价介绍我国保险公司内控建设现状四、保险公司内部控制的组织实施与监控内部控制实施的组织架构内控管理的制度和机制建设第九节 保险公司的风险防范一、保险公司的风险特性长期性、隐蔽性、复杂性

15、、易变性二、保险公司的风险类型保险风险的含义和类型市场风险的含义和类型流动性风险、信用风险、操作风险、法律风险、政策风险、声誉风险概述三、资产负债管理资产负债管理的概念及在保险业的应用保险公司资产负债管理的基本模式保险资产负债管理技术介绍第十节 科技创新与保险的创新发展一、科技创新对保险业的影响科技创新对保险业的影响科技创新形势下保险公司经营模式的改变15二、大数据与保险业大数据的应用现状及发展趋势大数据应用给保险业带来的机遇与挑战大数据时代背景下保险业的发展趋势三、互联网与保险业互联网保险的科学内涵及其发展动因互联网保险的基本情况互联网保险的发展趋势四、物联网与保险业物联网技术的概念及应用物

16、联网技术对金融业的影响物联网技术与保险业务的结合应用五、其他科技创新与保险业保险行业在智慧医疗中的创新再生医疗技术对寿险业的革新基因技术对保险业的影响卫星遥感技术在保险中的应用智能驾驶技术对保险业的影响第十一节 保险监管一、中国保险监管发展概述保险监管机构概况及职责 二、中国保险监管的目标、原则和理念16三、中国保险监管的内容、手段和具体措施保险监管的重点内容保险监管的主要手段保险监管法治化建设取得的成效第三章第三章 保险消费者权益保护保险消费者权益保护2 2第一节 保险消费者的权利与经营者的义务一、保险消费者的权利保险消费的特点保险消费者的主要权利损害保险消费者权益的表现形式及处罚案例二、保

17、险经营者的义务保险经营的特点保险经营者的主要义务第二节 保险消费者权益保护的责任体系一、保险消费者权益的国家保护立法保护行政保护司法保护二、保险消费者权益的经营者保护现代保险公司经营理念2 参考资料：保险消费者权益保护 。17以客户为中心的组织体系保险经营者保护消费者权益的重点环节三、保险消费者的自我保护保险消费者自我保护的实现路径保险消费者自我保护的重点环节第三节 保险消费者权益保护的制度机制一、保险消费者权益保护的有关制度规定中华人民共和国消费者权益保护法中华人民共和国保险法中国保监会关于加强保险消费者权益保护工作的意见保险消费投诉处理管理办法中国保监会 国家发展和改革委员会关于中国保险业

18、信用体系建设规划（20152020 年）保险公司服务评价管理办法（试行）关于全面推进保险纠纷诉讼与调解对接机制建设的意见保险小额理赔服务指引（试行）保险销售行为可回溯管理暂行办法二、加强人身保险信息披露的规定有关公司重大事项的信息披露内容有关保险产品及服务的信息披露方式、内容及禁止行为有关保险合同的信息披露内容，投保风险提示的内容和要求人身保险新型产品风险提示内容18通过商业银行代理保险销售业务的风险提示及犹豫期提示要求三、遏制人身保险销售误导，规范销售行为 严禁销售误导的行为要求保险机构业务宣传材料管理要求保险公司对销售人员的管理要求销售误导综合治理评价内容销售误导责任追究的情形、方式和内容

19、四、加强理赔服务建设，治理车险理赔难车险理赔服务基础建设车险理赔管理基本要求服务质量监督和评价指标体系车险产品及管理机制信息披露基本要求车险理赔投诉机制车险理赔纠纷调处机制违法违规行为的处理五、提升服务质量，切实提升客户体验承保过程中的消费者权益保护内容理赔中的消费者权益保护内容服务管理中的消费者权益保护内容第四节 保险经营中的消费者保护与争议解决一、保险公司消费者权益保护的制度安排19产品开发环节制度安排产品销售环节制度安排理赔给付环节制度安排信息披露环节制度安排消费者个人信息保护方面制度安排考核、奖惩和责任追究方面制度安排二、保险经营中消费者争议的解决保险消费者争议的概念、特点及分类保险消

20、费者争议解决的主要途径三、保险消费者教育保险消费者教育的主要措施第五节 我国保险消费者权益保护的实践与前瞻一、我国保险消费者权益保护的简要历程保险消费者保护的历史情况近年来的保险消费者保护二、我国保险消费者保护存在的主要问题法律和信用制度存在的问题保险监管体系存在的问题保险经营领域存在的问题三、我国保险消费者权益保护前瞻保险消费者权益保护面临的新形势保险消费者权益保护的路径20第四章第四章 保险法律制度保险法律制度3 3第一节 概述保险法立法宗旨和立法目的商业保险的概念 保险活动应遵守的行为准则诚实信用原则保险专营原则境内投保原则保险分业经营及监管原则保险监管第二节 保险合同一、保险合同的概述

21、 保险合同的概念保险合同的特征保险合同的构成保险利益原则及保险利益的认定二、保险合同的订立与生效 保险合同的订立程序保险合同的成立与生效如实告知义务3 参考资料：保险法律制度精解 。21明确说明义务的要求 保险合同的主要内容格式条款的适用及解释原则 三、保险合同的履行投保方需履行义务的主要内容保险人需履行义务的主要内容保险事故发生后及时通知的义务及其后果保险事故发生后提供材料的义务保险人承担保险责任的义务拒赔的时限及理由说明义务先予赔付制度索赔时效的规定保险诈骗行为的民事责任四、保险合同的变更、解除、终止和争议处理 保险合同变更的主要类型、程序和形式保险合同解除的概念保险合同终止的主要类型保险

22、合同争议处理的方式和概念五、再保险再保险的概念再保险合同的权利与义务再保险接受人与原保险的投保人、被保险人、受益人的关系22六、人身保险合同人身保险的保险利益 年龄告知义务死亡保险合同被保险人的限制第三人订立死亡保险合同的有关规定 保险费的缴纳宽限期与效力中止保险合同的复效及解除用诉讼方式要求投保人支付保险费的禁止受益人的指定、受益顺序和受益份额受益人的变更 保险金的继承 保险责任免除的特殊规定人身保险保险人代位追偿的禁止保险人退还投保人退保费用的时限七、财产保险合同保险利益效力保险标的的转让运输类保险合同解除权的禁止维护标的安全的义务危险增加的通知义务 降低保险费的情形23投保人的解除权及其效力保险金额与保险价值的关系 重复保险的