南通市企业信用管理状况评价表.doc

《南通市企业信用管理状况评价表.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《南通市企业信用管理状况评价表.doc（7页珍藏版）》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、附件三： 南通市企业信用管理状况评价表填报单位： 企企业业自自评评验验收收评评价价项项目目评评价内容价内容考核内容考核内容分分值值自自查查情况情况得分得分验验收情况收情况得分得分 确定信用管理方针并形成文件10信用管理方针与企业的其他方针相协调5 最高管理层对实施信用管理方针作出承 诺5信用管理方针（30）采取必要措施确保信用管理方针得到全 体员工的准确理解和实施10确定信用管理目标并形成文件20一、信 用管理 方针和 目标 （60）信用管理目标（30）信用管理目标与企业信用管理方针相协 调10信用管理部门建立 （30）明确某部门行使信用管理职能30明确赋予信用管理部门客户资信管理、 信用档案

2、管理、客户授信管理、合同管 理、商账管理、外部信用工具应用等信 用管理职能15信用管理部门职责 （20） 信用管理部门与其他相关部门权责界定 清晰5信用管理部门经费 （20）信用管理部门有专项的工作经费20专职/兼职情况20二、企 业信用 管理的 组织 （100）信用管理人员（30）专业能力和素质水平10信用管理岗位责任制度10信用档案管理制度10三、信 用管理 制度 （100）信用管理制度的制 定（70）客户资信管理制度10企企业业自自评评验验收收评评价价项项目目评评价内容价内容考核内容考核内容分分值值自自查查情况情况得分得分自自查查情况情况得分得分 客户授信管理制度10合同管理制度10 商

3、账管理制度10失信行为责任追究制度10 信用管理制度的发 布（30）企业负责人签署并正式发布实施30信用信息系统的建 立（10）建立并有效运行信用管理信息化系统10客户类信息4业务类信息4财务类信息4信用信息系统的内 容（16）管理类信息4客户信用评估2信用申请审批2订单自动处理2授信额度控制2发货控制2应收账款预警跟踪2商账追收2客户信用记录查询2客户关系协调2灵活的管理报告功能2内部管理统计报告2四、信 用信息 系统 （50）信用信息系统的功 能（24）个人业绩考核指标体系2客户基本分类（10）按照客户性质和合作时间、规模、类型、 重要程度、信用等级等因素，对所有客 户进行细分10五、客户

4、 资信管 理内容 （100）资信调查内容（40）客户基本信息5企企业业自自评评验验收收评评价价项项目目评评价内容价内容考核内容考核内容分分值值自自查查情况情况得分得分自自查查情况情况得分得分 人力资源信息5物质资源信息5经营管理状况5财务成果情况5关联企业情况5银行信用记录5所在行业状况5向政府部门了解2向银行查询2公开资料查询2委托第三方专业机构调查2资信调查方法（10）其他途径了解2资信评价指标（20）建立反映企业基本素质、财务结构、偿 债能力、经营能力、经营效益、发展前景 等内容的客户资信评价指标20五、客 户资信 管理内 容 （100）资信评估方法（20）建立客户资信评价模型20搜集客

5、户信息形成信用档案10信用档案的建立 （30）对信用档案进行编号整理，并实现电子 化20客户基本资料（营业执照、税务登记证、 各种资质证书、许可证书、荣誉证书复 印件）3客户信用申请表3现场调查表3资信调查报告3 财务报表（资产负债表、损益表和现金流 量表）3授信额度批准表3六、信 用档案 管理 （100）信用档案的内容 （30）客户通话记录3企企业业自自评评验验收收评评价价项项目目评评价内容价内容考核内容考核内容分分值值自自查查情况情况得分得分自自查查情况情况得分得分 对账单3 付款承诺3其它客户资料3更新频率10信用档案更新和维 护（20）安排专人负责信息更新10 选定保管档案的方式5建立

6、客户信用档案查阅的权限和程序10六、信 用档案 管理 （100） 信用档案的保管和 使用（20）保留档案查阅记录5确定一定期限内的授信额度总量10确定授信计划（20）确定一定期限内的现金收回目标10制订对客户授信的业务管理原则10制订对客户授信的标准10明确信用政策（30）制订对客户授信的风险控制方法10审核客户的合法性和基本情况10参考市场对客户产品的需求5审批授信客户（20）依据客户的付款记录5 确定具体授信额度 （10）按客户付款风险的高低、信用需求量的 大小等确定具体授信额度10授信的回收（10）授信到期后，视情况回收或延期授信10七、客 户授信 管理 （100）主要的授信方法 （10

7、）科学运用同业比较法、初次限额法、销 售预测法等方法10合同签订前（40）对合同履约的风险进行全面评估40合同履行中（20）对合同履约情况进行跟踪，监督合同履行20合同履行后（20）对合同履行情况进行后评估，建立反馈机 制20八、合 同管理 （100）不能履行合同的处 理（20）建立制度机制，积极处置并追究责任20九、商 账管理管理方法（10）综合运用账龄分析、监控与预警、组织 催收等方法10（100） 企企业业自自评评验验收收评评价价项项目目评评价内容价内容考核内容考核内容分分值值自自查查情况情况得分得分自自查查情况情况得分得分账龄分析（30）按期进行账龄分析，并将分析结果准确、 及时地向有

8、关方面反馈或披露30监控与预警（30）严格执行应收账款监控与预警30组织催收（30）科学采用内部催收和外部催收30应用外部信用信息10应用信用服务机构提供的信用报告10服务内容（30）接受信用管理咨询服务10十、外 部信用 工具应 用（50）应用领域（20）在供应商选择、客户授信管理、对外投融 资等领域应用外部信用工具20消费者权益（20）企业应向消费者提供准确、充分的信息， 并提供安全、可靠、诚信的产品和服务， 保护消费者隐私20节能环保（20）企业应防止污染环境，节约土地和其它 资源，有效落实节能减排措施，保持和 恢复生态平衡，为下一代创造良好环境20职工权益（20）尊重和关爱职工，落实职

9、工合法权益， 保持职工收入合理增长，确保职业健康 和安全生产，注重培训和激励，使职工 有尊严地工作，并获得应有的职业发展， 建立和谐的劳动关系20公平竞争（10）公开地、符合商业道德地开展市场竞争， 不以违法、不平等条约约束交易对手， 尊重和保护知识产权，反对商业贿赂10十一、 社会责 任履行 （100）社会贡献（10）依法纳税，增加就业，发展地方经济，创 造社会财富，建设平安企业，持续增加 投入，推动技术和管理创新，促进信息 技术在企业研发、设计、生产、管理、营 销、服务等领域的融合应用，弘扬优秀 文化，积极参与社会事务，热心慈善等10社会公益活动企企业业自自评评验验收收评评价价项项目目评评

10、价内容价内容考核内容考核内容分分值值自自查查情况情况得分得分自自查查情况情况得分得分经营管理（10）企业经营管理应具有包容性、遵守法律 法规、符合职业道德、依法披露信息并 对企业决策及运行的效果效率负责10十一、 社会责 任履行 （100）其他（10）省、市级信用管理示范企业不得发生其他 违法违规失信的事件，树立良好的社会形 象（具有一般失信行为的，原则上不得评 为A 级及以上等级，具有严重失信行为的， 不得评委B 及以上等级。一般失信行为和 严重失信行为定义见评价指标说明）10建立企业信用管理内部评估机制5内部评估机制（10）启动企业信用管理内部评估机制5建立企业信用管理外部评估机制5外部评估机制（10）启动企业信用管理外部评估机制5 建立信用管理持续改进机制，持续改进 信用管理体系的有效性10评估信用管理部门职责，发现不能适应信 用管理工作需要时，应及时调整5十二、 内、外 部评估 和持续 改进 （40）信用管理持续改进 机制（20） 对信用管理部门和人员进行考核，并将 考核结果作为人力资源管理的重要依据5总总 计计1000备注：1、企业自评验收应严格按照江苏省企业信用管理状况评价指标的评分标准打分； 2、企业应按照考核内容要求做好有关文件、制度、台账、档案等资料的归集、备查； 3、企业自查、验收必须按照企业实际情况，如实评价，不得弄虚作假。验收小组成员签字：年 月 日