担保业务操作手册修改表格.doc

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1、【精品文档】如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流担保业务操作手册修改表格.精品文档.担保业务操作手册修改表格工作底稿目录(代资料移交清单)企业名称序 号资 料 名 称份数页数1234567891011121314151617备 注项目责任人（移交人）： 接收人： 年 月 日评 审 项 目 计 划 企业名称： 评审人姓名： 时间： 序号根据申报资料发现的问题落实问题的方案123456789企业重要事项记录(谈话记录)企业名称： 评审人姓名： 时间： 企 业 状 况 核 实 表企业名称： 评审人姓名： 时间： 序号问 题是与否说 明是否查看营业执照原件营业执照原件是否有近期年检记录企业是否存在

2、着营业执照所载内容与实际不相符情况近期企业营业执照内容是否有所变动银行存款日记账与对账单数字是否一致银行存款日记账与总账金额是否一致总账中银行存款、现金与提交的会计报表货币资金数字是否一致应收账款（债权）数额比重是否较大长期投资数额是否与申报资料数额一致账目上短期借款与申报资料数据是否一致账目上实收资本与申报资料所列股东投资是否一致企业纳税申报表的销售收入栏金额与会计账上的销售收入是否一致会计核算是否实现电算化企业是否有涉诉企业项目是否列入863计划企业项目是否列入火炬计划企业项目是否获奖企业是否通过质量体系认证企业是否使用管理软件企业项目是否有专利证书企业项目是否有著作权证书企业项目是否有商

3、标权证书反担保房产是否有房产证反担保设备是否有发票等所有权证明财务报告重要项目核实记录企业名称： 评审人姓名： 时间： 报表项目名称报表金额明细账科目明细账金额说 明合 计机密编号：_在保企业月度分析报告企 业 名 称：_所 在 园 区：_事 业 部：_事业部负责人：_项目责任人：_年 月 日企业名称所属行业地 址邮 编注册地址联 系 人办公地址联系电话联系传真注册资本成立时间工商登记号税务登记号法定代表人身份证号联系电话总 经 理身份证号联系电话基本账户开户银行及账号贷款行担保金额起止日期目前余额目前经营状况反担保措施及状况事业部分析意见项目责任人： 部门负责人：风险管理部分析意见项目责任人

4、： 部门负责人：附企业月报表机密编号：_担保项目管理报告在保企业名称：_所 在 园 区：_法定代理人：_评审责任人：_部门负责人：_使用起始日期：_年_月_日一、项目简要情况名称_ 担保品种_ 金额_担保期限：自 年 月 日至 年 月 日反担保设置方案_。二、基础财务数据变化担保起始时状况（年月日）第一次分析（年月日）第二次分析（年月日）第三次分析（年月日）第四次分析（年月日）资产状况货币奖金存货资产应收账款固定资产长期投资负债状况银行借款其它借款应付账款预收账款应付税金成本费用利润营业收入营业成本边际收益期内费用实现利润现金流量经营性现金流入现金流出净流量投资性现金流入现金流出净流量筹资性现

5、金流入现金流出净流量综合现金净流理基础财务指标变化趋势分析：三、融资担保资金流向与效果分析担保融资目的_预期效果：销售收入：_ 上缴税费：_净利润：_ 就业人数：_实际投入方向判断分析实际效果作用异常变化销售税费净利润就业第一次访问分析第二次访问分析第三次访问分析第四次访问分析汇总分析四、经营销售情况变化预计销售额_销售额增减变化基本原因采取的措施第一次访问分析第二次访问分析第三次访问分析第四次访问分析汇总分析五、技术状况与科研发展分析原有技术状况描述_ 研发能力_技术状况与研发变化与进展第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析六、法人代表与业务骨干变动分析法人代表_ 主要业务骨干_法人代表主

6、要业务技术骨干变动第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析七、抵(质)押资产及第三人保证状况抵(质)押资产_第三人保证_变化情况第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析八、其它方面变化分析提示：由监管人员自定义编制分析，重点可考虑企业涉诉、债务债权变化、违纪违规事项第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析九、综合分析提示：1、每次访问分析后的定性评价(即：正常、关注、预警、代偿及需采取的措施)2、经核实，月度财务报表存在下列情况之一且无正常理由的，不能分级为正常项目：1销售收入较上年度同期有较大下降。2总资产或净资产有较大下降。3某些会计科目的金额有不明原因的较大变化，可能导致大额资金流入或流

7、出的。4有事先未告知的大额长期或短期投资。5存货或应收收账款变化较大。6其他重大异常情况。3、有下列情况之一的，不能分级为正常项目：1研发或生产现场有较大异常。2库存有较大异常。3重大反担保措施状况有较大异常。4销售收入较上年度同期有较大下降。5贷款用途不符或法定代表人及主要经营者无正常理由不接受季访的。4、还款资金不落实的，应当分级为预警项目。定性评价需采取的措施第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析十、接近销保期限的现金状况货币资金情况经营性收现情况筹资收现情况其它收现来源一个月15日一周情 况 说 明货币资金主要还款来源十一、担保到期的处置日 期处 置 情 况年 月 日按期归还年 月

8、日转为预警年 月 日代偿十二、备注1、评审报告及合同编制依据报告所述风险控制措施及保后管理措施的落实情况；2、项目评审责任(签字)： 复核人(签字)：风险管理部责任人审查意见：_项目责任人签字：风险管理部经理意见：_部门经理签字：机密编号：_在保项目风险关注报告（第_次）企 业 名 称：_所 在 园 区：_事 业 部：_事业部负责人：_项目责任人：_年 月 日企业名称所属行业地 址邮 编注册地址联 系 人办公地址联系电话联系传真注册资本成立时间工商登记号税务登记号法定代表人身份证号联系电话总 经 理身份证号联系电话基本账户开户银行及账号贷款行担保金额起止日期目前余额反担保措施及状况分级为关注项

9、目的原因（第一次报告时填写）或近期情况（第一次以外的报告填写）事业部提出的处理意见项目责任人： 部门负责人：风险管理部提出的处理意见审查责任人： 部门负责人：机密编号：_在保项目风险预警报告企 业 名 称：_所 在 园 区：_事 业 部：_事业部负责人：_项目责任人：_年 月 日企业名称所属行业地 址邮 编注册地址联 系 人办公地址联系电话联系传真注册资本成立时间工商登记号税务登记号法定代表人身份证号联系电话总 经 理身份证号联系电话基本账户开户银行及账号贷款行担保金额起止日期目前余额反担保措施及状况分级为预警项目的原因（第一次报告时填写）或近期情况（第一次以外的报告填写）事业部提出的处理意见

10、项目责任人： 部门负责人：风险管理部提出的处理意见审查责任人： 部门负责人：承 诺 书本人同意以我配偶_的资产(_号房屋所有权证、_号国有土地使用证项下的全部房地产；车牌号_为的车辆；存于_支行的帐号为_的_万元存单)为_公司(借款人名称)向_支行的_万元贷款，向担保有限公司提供反担保，并办理有强制执行力的公证。承诺人：身份证号码(附身份证复印件)： 年 月 日反担保保证承诺书反担保保证人姓名： 身份证号码(附身份证复印件)：反担保保证人有如下资产：房产房产证号（无房产证的请注明购房合同号码）房产使用情况（在相应事项前打勾）自用出租闲置抵押有权属争议按揭房的贷款银行按揭房的开发商是否提供阶段性

11、担保坐落建筑面积发票价格未购买房产而租房居住的，需填写右侧全部内容房屋地址：租金元/月租赁合同的终止日期、租金付款方式（月付、季付、年付）面积电话以上资产有房产证的附房产证复印件，无房产证的附购房合同及购房发票。车辆车辆品名发票价格车牌号码购买时间以上资产附车辆登记证、行驶证、发票、保险单复印件。存单户名账号存入种类 活期 定期存款行币种金额上资产附存单复印件。有价证券种类（股票、国债、公司债关券、信托产品、借款、保险金等）户名金融机构名称权利凭证及编号金额上资产附有价证券的权利凭证复印件。其他资产（包括上述资产之外的有形产和无形资产等）权利证书及编号（附权利凭证复印件）(附权利凭证复印件)(

12、没有上述内容的请填“无”，但不要删除。资产内容需打印或由本人以非圆珠笔填写，请勿由他人代笔。本承诺书每页均请保证人及配偶签字。)保证人及配偶签字：因_公司(以下称借款人)向银行申请融资(包括但不限于综合授信、借款、汇票、保函、信用证等)，委托担保公司(以下称担保公司)提供担保，本人_同意为借款人向担保公司提供反担保连带责任保证。本人承诺个人资产和夫妻共有财产在反担保期间内不转让、不抵押、不处置、不转移。保证人(签字)： 若无配偶，请在此注明：日期：本人与保证人_(以下称保证人)系夫妻关系，本人承诺：同意保证人向担保公司提供反担保连带责任保证，并办理有强制执行力的公证，在担保公司要求保证人承担保

13、证责任而进行追偿时，担保公司有权处置我们夫妻共有财产并就处置所得受偿。承认人(签字：身份证号码(附身份证复印件)：日期：保证人及配偶承诺：本承诺书为保证人及配偶单方提供，不构成担保公司行使权利的任何限制，不作为担保公司追偿保证人资产的唯一依据。保证人及配偶在签署本承诺书之前就夫妻共有财产签署任何夫妻财产协议(若之前已签署夫妻财产协议，保证向担保公司如实披露协议内容)，同时承诺在向担保公司提供保证担保的保证期间内不签署夫妻财产协议，即使未经担保公司同意签署了夫妻财产协议，担保公司仍有权追偿协议处分的相关夫妻财产。保证人及配偶签字：日期：委 托 书委托人：身份证号码：受托人：身份证号码：委托事项：

14、因_公司向_支行申请贷款(综合授信)_万元，由担保公司(以下简称担保公司)提供保证担保，本人及_公司同意为此笔贷款(授信额度)向担保公司承担反担保连带责任保证(或以_号_项下的_向担保公司提供反担保)。现委托受托人代理本人办理如下事项：1.签署_、还款协议等文件；2.对反担保办理有强制执行力的公证。现委托受托人代理_公司办理如下事项：1.签署_、还款协议等文件；2.对上述贷款(综合授信)和反担保办理有强制执行力的公证。现委托受托人代理_公司办理如下事项：1.签署_、还款协议等文件；2.对反担保办理有强制执行力的公证。本人清楚具有强制执行办的公证的后果，对受托人在授权范围内所签署的一切文件本人均

15、予认可，并承担责任，委托期限至委托事项办理完毕止。委托人(签字)： 日期：保 证 承 诺 书保证人姓名： 身份证号码(附身份证复印件)：保证人有如下资产： 房产房产证号（无房产证的请注明购房合同号码）房产使用情况（在相应事项前打勾）自用出租闲置抵押有权属争议按揭房的贷款银行按揭房的开发商是否提供阶段性担保坐落建筑面积发票价格未购买房产而租房居住的，需填写右侧全部内容房屋地址：租金元/月租赁合同的终止日期、租金付款方式（月付、季付、年付）面积电话以上资产有房产证的附房产证复印件，无房产证的附购房合同及购房发票。车辆车辆品名发票价格车牌号码购买时间以上资产附车辆登记证、行驶证、发票、保险单复印件。

16、存单户名账号存入种类 活期 定期存款行币种金额以上资产附存单复印件。有价证券种类（股票、国债、公司债关券、信托产品、借款、保险金等）户名金融机构名称权利凭证及编号金额以上资产附有价证券的权利凭证复印件。其他资产（包括上述资产之外的有形产和无形资产等）权利证书及编号（附权利凭证复印件） (没有上述内容的请填“无”，但不要删除。资产内容需打印或由本人以非圆珠笔填写，请勿由他人代笔。本承诺书每页均请保证人及配偶签字。)保证人及配偶签字：因_公司(以下称借款人)向通过银行向担保公司借用委托贷款，本人_同意为借款人向担保公司提供连带责任保证。本人承诺个人资产和夫妻共有财产在反担保期间内不转让、不抵押、不

17、处置、不转移。保证人(签字)： 若无配偶，请在此注明：日期：本人与保证人_(以下称保证人)系夫妻关系，本人承诺：同意保证人向担保公司提供连带责任保证，并办理有强制执行力的公证，在担保公司要求保证人承担保证责任而进行追偿时，担保公司有权处置我们夫妻共有财产并就处置所得受偿。承认人(签字)： 身份证号码(附身份证复印件)：日期：保证人及配偶承诺：本承诺书为保证人及配偶单方提供，不构成担保公司行使权利的任何限制，不作为担保公司追偿保证人资产的唯一依据。保证人及配偶在签署本承诺书之前就夫妻共有财产签署任何夫妻财产协议(若之前已签署夫妻财产协议，保证向担保公司如实披露协议内容)，同时承诺在向担保公司提供

18、保证担保的保证期间内不签署夫妻财产协议，即使未经担保公司同意签署了夫妻财产协议，担保公司仍有权追偿协议处分的相关夫妻财产。保证人及配偶签字：日期：委 托 贷 款 借 据借款人委托人受托人 _于_年_月_日收到通过合作银行发放的向担保公司借用的_号委托贷款协议书项下的委托贷款_万元人民币。 借款人（公章）： 法定代表人： _年_月_日综合授信项下具体业务评审报告一、 项目基本情况借款人名称行业决策文件编号及日期授信额度及期限、具体业务的品种本次报批前授信项下的在保余额本次业务办理后的在保余额二、 本次报批的授信项下具体业务情况具体业务品种担保金额保证金比例期限具体业务的用途原定授信项下具体业务的

19、办理条件（本项内容不得空项）本次报批的依据本次报批是否符合原定的报批条件三、项目状况(一)项目考察情况说明考察时间及接待人考察内容考察结论 (二)项目经营情况今年累计营业收入今年累计利润1年内应收账款金额1年内库存商品金额授信合同签订后新增签订的销售合同份数与金额金额（万元）：份数：抽查销售合同原件的具体情况上述事项与去年同期相比是否正常当前经营状况分析股东持股比例是否有变化主要经营者是否有人事变动有无其他异常情况以往已办理的授信项下具体业务的笔数、金额、还款情况反担保资产及抵（质）押登记情况公正是否办理有无监管账户、帐户中资金余额及控制方法有无其他应当办理而未办理的事项需要说明的项目其他进展

20、情况四、评审结论：项目责任人：日期：项目复核人：日期：部门经理：日期：附件：1、最新财务报表2、借款人申请3、销售合同复印件(应核对原件)4、授信项下具体业务明细表(附件7)5、其他资料授信项下具体业务明细表序号主债权品种（贷款、汇票、保函、信用证等）主债权金额（万元）主债权起止日期在保余额(万元)附：国民经济行业分类与代码。国民经济行业分类与代码(GB/T47542002)代码行 业 名 称说 明A农、林、牧、渔业1农业11谷物及其他作物的种植包括谷物、薯类、油料、豆类、棉花、麻类、糖料、烟草及其他作物的种植。12蔬菜、园艺作物的种植包括蔬菜、花卉及其他园艺作物的种植13水果、坚果、饮料和香

21、料作物的种植包括水果、坚果的种植，茶及其他饮料作物的种植，香料作物的种植。14中药材的种植2林业21林木的培育和种植包括育种和育苗，造林，林木的抚育和管理。22木材和竹材的采运包括木材的采运，竹材的采运。代码行 业 名 称说 明635医药及医疗器材批发包括西药批发，中药材及中成药批发，医疗用品及器材批发。636矿产品、建材及化工产品批发包括煤炭及制品批发，石油及制品批发，非金属矿及制品批发，金属及金属矿批发，建材批发，化肥批发，农药批发，农用薄膜批发，其他化工产品批发。637机械设备、五金交电及电子产品批发包括农业机械批发，汽车、摩托车及零配件批发，五金、交电批发，农用电器批发，计算机、软件及

22、辅助设备批发，通讯及广播电视设备批发，其他机械设备及电子产品批发。638贸易经纪与代理639其他批发包括再生物资回收与批发，其他未列明的批发。65零售业651综合零售包括百货零售，超级市场零售，其他综合零售。652食品、饮料及烟草制品专门零售包括粮油零售，糕点、面包零售，果品、蔬菜零售，肉、禽、蛋及水产品零售，饮料及茶叶零售，烟草制品零售，其他食品零售。653纺织、服装及日用品专门零售包括纺织品及针织品零售，服装零售，鞋帽零售，钟表、眼镜零售，化妆品及卫生用品零售，其他日用品零售。654文化、体育服务器及器材专门零售包括文具用品零售，体育用品零售，图书零售，报刊零售，音像制品及电子出版物零售，

23、珠宝首饰零售，工艺美术品及收藏品零售，照相器材零售，其他文化用品零售。655医药及医疗器材专门零售包括药品零售，医疗用品及器材零售。656汽车、摩托车、燃料及零配件专门零售包括汽车零售，汽车零配件零售，摩托车及零配件零售，机动车燃料零售。657家用电器及电子产品专门零售包括家用电器零售，计算机、软件及辅助设备零售，通信设备零售，其他电子产品零售。658五金、家具及室内装修材料专门零售包括五金零售，家具零售，涂料零售，其他室内装修材料零售。659无店铺及其他零售包括流动货摊零售，邮购及电子销售，生活用燃料零售，花卉零售，旧货零售，其他未列明的零售。I住宿和餐饮业66住宿业661旅游饭店662一般

24、旅馆669其他住宿服务67餐饮业671正餐服务672快餐服务673饮料及冷饮服务679其他餐饮服务J金融业68银行业681中央银行682商业银行689其他银行69证券业代码行 业 名 称说 明691证券市场管理692证券经纪与交易693证券投资694证券分析与咨询70人寿保险701人寿保险702非人寿保险703保险辅助服务71其他金融活动711金融信托与管理712金融租赁713财务公司714邮政储蓄715典当719其他未列明的金融活动K房地产业72房地产业721房地产开发经营722物业管理723房地产中介服务729其他房地产活动L租赁和商界服务业73租赁业731机械设备租赁包括汽车租赁，农业机

25、械租赁，建筑工程与设备租赁，计算机及通讯设备租赁，其他机械与设备租赁。732文化及日用品出租包括图书及音像制品出租，其他文化及日用品出租。74商务服务业741企业管理服务包括企业管理机构，投资与资产管理，其他企业管理服务。742法律服务包括律师及相关的法律服务，公证服务，其他法律服务。743咨询与调查包括会计、审计及税务服务，市场调查，社会经洗涤剂咨询，其他专业咨询。744广告业745知识产权服务746职业中介服务747市场管理748旅行社749其他商务服务包括会议及展览服务，包装服务，保安服务，办公服务，其他未列明的商务服务。代码行 业 名 称说 明M科学研究、技术服务和地质勘查业75研究与

26、试验发展751自然科学研究与试验发展752工程和技术研究与试验发展753农业科学研究与试验发展754医学研究与试验发展755社会人文科学研究与试验发展76专业技术服务业761气象服务762地震服务763海洋服务764测绘服务765技术检测766环境监测767工程技术与规划管理包括工程管理服务，工程勘察设计，规划管理。769其他专业技术服务77科技交流和推广771技术推广服务772科技中介服务779其他科技服务78地质勘查业781矿产地质查察包括能源矿产地质勘查，固体矿产地质勘查，其他矿产地质勘查。782基础地质查察783地质勘查业技术服务N水利、环境和公共设施管理业79水利管理业791防洪管理792不资源管理包括水库管理，调水、引水管理，其他水资源管理。799其他水利管理80环境管理业801自然保护包括自然保护区管理，野生植物保护，其他自然保护。802环境治理包括城市市容管理，城市环境卫生管理，水污染治理，危险废物治理，其他环境治理。81公共设施管理