我市本周起对单用途发卡企业进行备案登记(共5页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上我市本周起对单用途发卡企业进行备案登记发卡企业违反规定 最高可罚3万2013年1月30日，市经信局召开了江门市单用途商业预付卡工作会议，向社会传达商务部2012年第9号令单用途商业预付卡管理办法（试行）（下称管理办法）的文件精神及我市的工作要求，各市区的监督机关、发卡企业负责人及银行代表等参加了会议。管理办法于2012年9月21日发布，自2012年11月1日起正式实施，根据管理办法规定和我市出台的工作方案的要求，凡从事零售业、餐饮业、居民服务业的发卡企业，需根据企业性质和规模，实行分级备案，属地管理的原则，其中集团发卡企业和品牌发卡企业省经信委备案；规模发卡企业向江门

2、市经信局备案；其他发卡企业向各市、（区）经信（经促）局备案。发卡企业应在2013年2月内完成备案登记工作，3月初我市将开展专项检查，对于违反相关规定的企业将面临处罚。根据调查，我市很多大型商场、酒店、餐饮、洗浴、美容美发等行业都在发行单用途预付卡。近年来，因发卡引起的纠纷事件频频受到媒体和公众的关注，一些商业企业甚至还利用发卡敛财，用于股票、房地产等高风险投资。但并不是所有行业及商家都纳入商务部门管理。目前管理办法只将零售业、住宿和餐饮业和居民服务业纳入，零售业又分综合零售如百货、超市、杂货店、便利店等；住宿业包括旅游饭店、一般饭店等；居民服务业包括家政服务、洗染服务等。为区分商务领域管理范围

3、，健身机构、电影院、高尔夫球场、书店、球场、游乐场、旅行机构、培训机构等行业，公益性的水、电、汽、社保等特定用途的预付（缴费）卡此次暂未列入商务监管。同时此方法目前只适用于企业法人，个体工商户的发卡行为并不纳入商务部门的管理。延伸阅读 1、什么是单用途卡？是指企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。具体到老百姓手里的就是购物卡、美容卡、洗发卡、洗衣卡、洗鞋卡、按摩卡、洗车卡等。比如，您在一家超市花1000元买了一张购物卡，这种卡就属于单用途卡，此卡可

4、以在该超市购买物品。而像公交卡、电影卡等虽然也可以预付款，但却不属于单用途卡。2、四类企业可发行单用途商业预付卡根据管理办法规定，能够发行单用途商业预付卡的企业分类包括：集团发卡企业、品牌发卡企业、规模发卡企业、其他发卡企业。集团发卡企业，是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体；品牌发卡企业，是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体；规模发卡企业，是指除集团发卡企业、品牌发卡企业之

5、外的上一会计年度年营业收入500万元以上或工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上的企业；其他发卡企业，是指除集团发卡企业、品牌发卡企业和规模发卡企业之外的发卡企业。其中，企业可发记名卡和不记名卡。记名卡可挂失，不得设有效期；不记名卡有效期不得少于3年；对超过有效期尚有资金余额的不记名卡应提供激活、换卡等配套服务。单张记名卡限额不得超过5000元，单张不记名卡限额不得超过1000元。发卡企业应在实体卡卡面上记载发卡企业名称及联系方式、卡号、使用规则、注意事项等。集团发卡企业还应标明集团名称，品牌发卡企业应标明统一的企业标志或注册商标。虚拟卡也应记载上述信息。已备案的发卡企业可标明备案编号

6、。3、个人或单位购买有什么要求？个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买1万元（含）以上不记名卡的，发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件，并留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证号码和联系方式。发卡企业和售卡企业应对购卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密。单位一次性购买单用途卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式购卡的，应通过银行转账。 4、企业想终止兑付怎么办？发卡企业在终止兑付未到期单用途卡之前30日，在备案机关指定的媒体上进行公示，并向持卡人提供免费退卡服务，以保证持卡人有合理途径、时间

7、进行退卡。 5、对备案发卡企业的管理在备案登记时，发卡企业要向备案机关提交单用途卡发卡企业备案表、企业法人营业热照（副本）复印件、组织机构代码证复印件。此外，规模发卡企业、集团和品牌发卡企业还要提供经审计机构的上一年度财务报表，实体卡样本，虚拟卡记载的信息样本，预付卡业务、资金管理制度，预付卡购卡章程、协议，售卡企业清单等材料。此外，集团发卡企业、品牌发卡企业和规模发卡企业在进行书面备案的同时，还需进行电子备案。备案机关对已备案的发卡企业予以编号，并在商务部和备案机关制定的媒体上公告，提供公众查询服务。备案事项发生变更、发卡企业类型改变或单用途卡业务终止时，发卡企业应在变化之日起15个工作日内向备案机关办理变更、注销手续； 已开展单用途卡业务的发卡企业应在本办法实施之日起90日内完成备案；准备发卡的企业要在开展预付卡业务之日起30日内进行备案。对于违反管理办法相关规定的发卡企业，以及拒不备案的，备案机关将予以责令整改，逾期仍不改正的，处以1万以上3万以下的罚款，并在媒体上进行公示。以保护消费者的权益不受损害，维持正常的市场秩序，防止腐败行为产生。专心-专注-专业