2010反洗钱知识答案(共11页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上2010年反洗钱知识题库一、单项选择 1、下列不属于制定中华人民共和国反洗钱法的目的是（D）。 A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪 D、打击洗钱犯罪2、我国反洗钱行政主管部门是（B ）。A、国务院 B、中国人民银行C、金融监管机构 D、公安机关3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ A ）举报。A、中国人民银行B、金融监管机构C、金融机构D、海关、工商或税务部门4、中国人民银行履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于（C）。 A、反洗钱刑事诉讼 B、宏观经济分析C、反洗钱行政调查 D、国家征信体系建设5、中国证监会在履行反洗钱职责时从证券

2、公司获得的客户交易信息，可用于（A）。 A、反洗钱行政调查 B、证券市场分析C、查处操纵证券市场的行为 D、反洗钱刑事诉讼6、我国金融情报中心是（B）。A、中国人民银行反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、国家保密局D、中央情报局7、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列哪个机构不具有直接处罚权？（ D ）A、中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市州中心支行D、中国人民银行县支行8、下列不属于金融机构预防洗钱活动的核心制度是（B）。A、客户身份识别制度B、内部稽核制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额和可疑交易报告制度9、下列不属于反洗钱法律

3、和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（B） A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求10、标志我国金融机构开始试行客户身份识别制度的法规是（A）。A、2000年国务院颁布的个人存款账户实名制规定B、2003年中国人民银行颁布的金融机构反洗钱规定C、2003年中国人民银行颁布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法D、2006年全国人大颁布的中华人民共和国反洗钱法11、金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识

4、别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是（C）。A、第三方 B、第三方所在国的反洗钱监管机构C、该金融机构 D、有过错的一方12、下列不属于金融机构反洗钱规定（中国人民银行2006年第1号）关于客户身份识别要求的是（C）。A、要及时更新客户身份基本信息B、异常情况，应重新识别客户身份C、办理任何金融业务，都要识别客户身份D、应按规定识别交易的受益人13、客户身份识别制度，也称（ D ）A、认识你的客户 B、辨别你的客户C、理解你的客户 D、了解你的客户14、以下哪项制度在洗钱预防措施中处于基础地位？（ B ）A、大额交易报告制度B、客户身份识别制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、客户身份资

5、料和交易记录保存制度15、金融机构在与客户建立业务关系时，应对客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件承担（ A ）的责任。A、核对 B、核实 C、辨别 D、检查16、金融机构在为客户办理规定金额以上的一次性金融业务时，应对客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件承担（ A ）的责任。A、核对 B、核实 C、辨别 D、检查 17、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当以（D）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、电子形式 B、口头形式C、电话形式 D、书面形式18、大额交易的报告时间是（ A ）。A、大额交易发生后5个工作日内B、大额交易发生后5日内C、大额交易发

6、生后10个工作日内D、大额交易发生后10日内19、可疑交易的报告时间是（ C ）。A、可疑交易发生后5个工作日B、可疑交易发生后5日内C、可疑交易发生后10个工作日D、可疑交易发生后10日内20、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006年第2号）第八条规定可疑交易发生后10个工作日内应中国反洗钱监测分析中心报送，其中“10个工作日”应从哪一天开始计算。( B )。A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日B、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日C、发生可疑交易账户的第一笔交易发生之日D、发生可疑交易账户的最后一笔交易发生之日21、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）以上的现金缴存

7、应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万 B、10万 C、20万 D、50万22、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值（ D ）美元以上的款项划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1万 B、5万 C、10万 D、20万23、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ C ）以上的款项划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万 B、20万 C、50万 D、200万24、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ A ）美元以上的跨境交易应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1万 B、2万 C、5万 D、10万

8、25、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可疑向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（ B ）个工作日内补正。A、3 B、5 C、10 D、1526、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）自（ C ）起施行。A、2006年11月6日 B、2007年1月1日C、2007年3月1日 D、2007年11月1日27、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（ B ）报告。A、发卡行B、收单行C、开立账户的金融机构D、办理业务的金融机构28、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易

9、，由（D）报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行29、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（B）报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行30、客户通过银证转账发生的大额交易，由（A）报告。 A、银行 B、证券公司 C、客户 D、中国人民银行 二、多项选择1、制定中华人民共和国反洗钱法的目的是（A、B、C） A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪 D、打击洗钱犯罪2、下列机构应当履行反洗钱义务（A、B、C、D） A、商业银行 B、证券公司 C、保险公司 D、期货经纪公司3、任何单位和个人发现洗钱

10、活动，有权向（C、D）举报 A、金融机构 B、主报告机构 C、中国人民银行 D、公安机关4、反洗钱信息的用途是（A、C） A、反洗钱行政调查 B、征信系统建设 C、反洗钱刑事诉讼 D、宏观经济分析5、反洗钱信息主要包括（B、D） A、客户姓名 B、客户身份资料 C、客户偏好 D、交易信息6、金融机构在接受中国人民银行的现场检查时，应当要求中国人民银行出示（B、D）A、介绍信 B、检查通知书C、现场检查函 D、执法证7、下列哪些情况，金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱检查（ A、C、D ）。A、未出示执法证B、未出示行政介绍信C、检查人员少于2人D、未出示检查通知书8、金融监管机构按照中华人民

11、共和国反洗钱法的规定，履行以下反洗钱职责：（A、B、C）A、会同中国人民银行制定所监督管理金融机构的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度B、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合中华人民共和国反洗钱法规定的设立申请，不予批准D、检查所监管金融机构执行客户身份识别的情况9、中国人民银行的下列哪一级分支机构有权对金融机构进行监督检查（A、B、C、D）A、中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行市地州中心支行 D、中国人民银行县（市）支行10、中国人民银行的下列哪

12、一级分支机构有权对金融机构进行处罚（A、B、C）A、中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行市地州中心支行 D、中国人民银行县（市）支行11、中国人民银行依法履行下列哪些反洗钱监督管理职责（A、B、C、D、E）A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、在职责范围内调查可疑交易活动 C、对涉嫌洗钱的犯罪活动进行侦查 D、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 E、按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。12、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施对金融机构进行反洗钱检查（A、B、C、D）A、进入金融机构进行现场检查

13、B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查询、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统E、对有洗钱嫌疑的账户进行冻结13、下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（A、C、D） A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求14、下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（A、B、D）。A、专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作B、设立专门的

14、反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告15、中华人民共和国反洗钱法规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（A、B、C、D）A、客户身份识别制度B、客户身份资料保存制度C、交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易报告制度16、金融机构的反洗钱内控制度的主要包括（A、B、C、D）A、员工反洗钱培训计划B、反洗钱保密制度C、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程D、反洗钱内部稽核和审计制度17、下列属于金融机构预防洗钱活动的核心制度是（A、C、D）。A、

15、客户身份识别制度B、内部稽核制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额和可疑交易报告制度18、金融机构预防洗钱活动的三项核心制度是（B、C、D）。A、内部稽核审计制度B、客户身份识别制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易报告制度19、下列哪些内容是金融机构必须履行的义务（A、C、D）。A、设立专门的反洗钱岗位B、设立反洗钱专门机构C、反洗钱宣传和培训D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告20、下列属于有效身份证件的是（A、B、C、D、E、F、G）A、居住在境内的中国公民，为居民身份证或临时居民身份证B、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿C、中国人民解放军军人

16、，为军人身份证D、中国人民武装警察，为武装警察身份证E、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证F、我国台湾居民，为台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件G、外国公民，为护照三、判断题 1、制定中华人民共和国反洗钱法的目的是打击洗钱犯罪及相关犯罪。（）2、制定中华人民共和国反洗钱法的目的是遏制洗钱犯罪及相关犯罪。（）3、中华人民共和国反洗钱法规定，履行反洗钱义务的主体是金融机构和特定非金融机构。（）4、基金管理公司、从事基金销售业务的机构也应当依法采取反洗钱预防监控措施，接受反洗钱行政主管部门的监督管理。（）5、金融机构及其工作人员依法提交的大额交易和可疑交易报告，不应当以违反银行保密原则而

17、追究法律责任。（）6、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（）7、我国履行反洗钱义务的主体只有金融机构。（）8、我国履行反洗钱义务的主体是中国人民银行和金融机构。（）9、政策性银行、商业银行、证券公司、期货经纪公司、保险公司、金融资产管理公司、保险资产管理公司都应当依法采取预防、监控措施，履行反洗钱义务。（）10、商业银行、证券公司、期货经纪公司、保险公司应当依法采取预防、监控措施，履行反洗钱义务，金融资产管理公司和保险资产管理公司性质特殊，故我国未将其纳入反洗钱义务主体范畴。（）11、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作

18、。（）12、国务院有关部门和机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。（）13、中国人民银行获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（）14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（） 15、金融机构履行反洗钱义务过程中获得的企业交易活动信息、现金流信息，可提供给税务部门清查企业是否偷逃了税款。（）四、简答题 1、简述中华人民共和国刑法（修正案六）191条规定的洗钱罪的上游犯罪。答：（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪；（5）贪污贿赂犯罪（6）破坏金融

19、管理秩序犯罪；（7）金融诈骗犯罪。2、简述中华人民共和国反洗钱法对客户身份资料和交易信息保密和使用限制的规定。答：保密规定：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 使用限制：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 3、简述中华人民共和国反洗钱法规定的金融机构应履行的反洗钱义务。答：（1）建立健全反洗钱内控制度；（2）客户身份识别；（3）客户身份资料及交易记录保存；（4）大额和可疑交易报告；（5）反洗钱培训和宣传；（6）反洗钱保密义务；（7）配合反洗钱调查和监督检查。4、客户由他人代理办理业任务的，金融机构应当采取哪些客户身份识别措施？答：（1）应采取合理方式确认代理关系的存在；（2）要按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求对被代理人进行客户身份识别；（3）应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的基本身份信息（姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码）。专心-专注-专业