了解您的客户与反洗钱调查问卷.doc

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1、Corporate & Institutional Banking了解您的了解您的客户与反洗钱调查问卷客户与反洗钱调查问卷（银行）（银行）金融机构名称金融机构名称： 所在国所在国家：家： 一、基本信息一、基本信息1.联系信息法定全称：注册办公地：营业主场所（若不同于注册地）：总部地址（若不同于注册地）：网址：SWIFT 码：2.公司注册信息企业识别码/注册号：企业识别码/注册类型：注册国家和/或注册地：注册/成立日期：金融机构注册所在地监管机关名称：贵机构是是否为空壳公司？ 是 否请确认此调查问卷是否涵盖贵机构的以下机构范围：总部和国内分支机构：是 否国内附属公司：是 否海外分支机构：是 否海

2、外附属公司：是 否Corporate & Institutional Banking3. 所有权、实际控制人与管理层贵机构是否为上市公司？ 是 否若是，请提供交易所名称请提供持有、控制或有权对 25%及以上的表决证券类进行表决的或其他表决权益（若其股份由名义持有者持有，应包括名义持有者）的受益人的名单。 请提供贵机构董事会或管理层成员的姓名（若空间不足可添加附件）最终受益人（指最终拥有或控制客户的自然人和/或客户所办理的交易最终受益的自然人，包括对客户施加最终有效控制的自然人）姓名：国籍：居住国：出生日期：身份证号：4.业务信息与我行保持业务关系的目的：请说明贵机构相关业务活动所占的比例。 例

3、如： 商业银行业务 100%公司金融业务%个人金融业务%私人银行业务%代理银行业务%贸易融资业务%资金交易业务%司库业务%离岸银行业务%其他%贵机构是否在原注册地和监管地之外的其他国家设有营业机构？ 是 否Corporate & Institutional Banking若是，请列出分支机构/子公司的所在地：贵机构是否在伊朗、朝鲜、苏丹、叙利亚或古巴设有办公地点/分支机构，或是否在上述国家拥有资产/投资？ 是 否若是，请列明业务详情若否，贵机构是否有计划在上述国家开展业务？ 是 否5. 过去五年中，贵机构是否因违反反洗钱法律或法规而受到过任何行政或刑事的处罚？是 否二、框架二、框架6.贵机构所

4、在国是否“金融行动特别工作组（FATF）”成员？ 是 否7. 若贵机构所在国不是 FATF 的成员国，请提供贵机构所在国所属的类似组织的名称。 不适用8.贵机构所在国是否就预防洗钱及恐怖融资制定了相关法律和法规？ 是 否9.贵机构是否受该等法律/法规的制约？ 是 否10.若贵机构不是总部，那么贵机构的母公司所在的国家是否就预防洗钱及恐怖融资制定了相关法律和法规？是 否不适用11.贵机构所在国是否遵循“金融特别行动工作组（FATF）”的反洗钱40 条建议？是 否12.贵机构（含分支机构/子公司）是否在 FATF 认定“高风险”国家（如：阿富汗、老挝、苏丹、安哥拉、巴拿马、叙利亚、波黑、厄瓜多尔、

5、圭亚那、巴布亚新几内亚、乌干达、也门）有经营活动？若是，请指出该国家名称。是 否13.负责监督反洗钱法律/法规的监管机构的名称是什么？Corporate & Institutional Banking三、反洗钱政策、操作方式及操作规程三、反洗钱政策、操作方式及操作规程14.贵机构是否制定了书面的、旨在预防洗钱和恐怖融资的政策和操作规程？是 否15.贵机构是否评估面临的洗钱风险，并制定相应的反洗钱政策及流程? 是 否16.贵机构的反洗钱政策是否须经董事会或高级管理层的审批？ 是 否17.上述政策和操作规程是否适用于总部以及所有分支机构和子公司？若否，请提供不适用的分支机构和/或子公司的名单，包括

6、这些机构的名称和所在地。是 否18.贵机构是否制定了与相关监管要求以及行业最佳实践一致的涉及与政治公众人物关系的政策和操作规程？是 否19.贵机构是否就了解您的客户（KYC）和反洗钱事宜制定的了符合当地现行法律和法规的书面的政策和操作规程？是 否20.贵机构是否制定了识别和报告异常或可疑活动的政策和操作规程？ 是 否21.贵机构是否允许客户开设匿名账户？ 是 否22.贵机构是否允许第三方直接或间接地在任何银行使用贵机构的账户，如以“贯通账户”的方式？若是，贵机构是否正式识别或监控该等第三方？是 否是 否23.贵机构是否与任何空壳银行建立了代理行关系并有业务往来？（空壳银行是指该行在其注册地区没

7、有实际业务，且不隶属于任何受监管的金融集团）。是 否24.贵机构是否制定政策，合理地确保只与在当地获得经营执照的代理行开展业务合作？是 否25.除了监管审查外，贵机构是否设有内部稽核部门或委任其他独立第三方定期对反洗钱/反恐怖主义融资政策及操作规程进行审查？若是，多长时间审查一次？是 否Corporate & Institutional Banking26.贵机构是否使用在我行开立的清算账户向下游银行提供清算服务（即代理行嵌套账户业务）？若是，请说明如何管控下游银行洗钱风险。下游银行是指在贵机构开立清算账户并经过贵机构在我行开立的清算账户进行清算业务的银行。（*可选项，本问题仅适用于在中国银行

8、开立清算账户的代理行客户）是 否四、了解您的客户、尽职调查与强化尽职调查工作四、了解您的客户、尽职调查与强化尽职调查工作27.贵机构是否对客户进行尽职调查，和强化尽职调查工作的程序以识别并确认客户身份？是 否28.贵机构是否对客户进行尽职调查，包括：(a)对：(i)对客户身份的确认，以及(ii)实际控制客户的自然人与交易的实际受益人的身份确认；以及(b)充分了解客户的财务情况和业务情况以对交易的合理性以及交易所涉及资金的来源的合法性进行评估。是 否29.贵机构是否有客户风险评分机制？ 是 否30.请描述贵机构上述客户风险评分机制的流程及方法。31.贵机构是否对高风险客户制订加强版尽职调查工作政

9、策、制度和流程？是 否32.贵机构是否关注高风险客户，包括政治公众人物、代理行关系和来自高风险国家的客户？是 否33.贵机构是否有相关程序以审查并更新（在适当的情况下）客户信息？是 否34.在进行非面对面或通过中介机构进行业务合作时，贵机构是否确保有效的反洗钱和反恐怖融资防控措施已通过新技术落实到位？是 否五、交易监控与报告五、交易监控与报告35.贵机构是否对客户账户和交易进行监控以发现可疑的交易活动？ 是 否(a) 过程是人工还是自动进行的？(b) 贵机构监控了哪类交易（如大额交易、现金提取、现金存款、汇Corporate & Institutional Banking款业务）？36.是否已

10、制定了向相关当局报告可疑活动和交易的办法？ 是 否37.贵机构是否制订了包括对客户账户的大额交易和异常交易进行定期审查的政策和操作规程的程序（人工或自动）？是 否38.贵机构是否制订了包括对电汇活动进行审查的的政策和操作规程的程序？是 否39.贵机构是否与临时客户（非账户持有者）进行金融交易？ 是 否40.在过去一年中，贵机构是否向监管报告了可疑交易报告？ 是 否六、六、制裁项下的合规安排制裁项下的合规安排41.贵机构对客户及交易是否有制裁筛选机制？ 是 否42.贵机构是否拥有制裁筛选IT系统？ 是 否43.上述系统是否属内部研发？如否，请提供研发公司名称。是 否44.上述系统包括哪些制裁名单

11、？45.请描述贵机构如何确保汇款业务中的收/汇款人的资料齐全？七、反洗钱培训与其他七、反洗钱培训与其他本人特此确认本调查问卷所提供的信息是我机构所制定的本人特此确认本调查问卷所提供的信息是我机构所制定的现在的、准确的、典型的现在的、准确的、典型的反洗钱和反反洗钱和反恐怖融资政策和操作规程。恐怖融资政策和操作规程。姓名：姓名：46.贵机构是否设立了预防洗钱交易的员工培训项目以帮助员工识别可疑交易活动？ 若是，培训对象是谁？多久培训一次？是 否47. 贵机构是否向相关员工传达了反洗钱相关的新法规或对现有政策和操作规程的变更？是 否Corporate & Institutional Banking职位：职位：地址：地址：电话：电话：电子邮箱：电子邮箱：签名：签名：日期：日期：