现金管理系统应用.pptx

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1、11111. 现金管理系统概述现金管理系统概述2. CMS银行端签约维护银行端签约维护3. CMS客户端操作辅导客户端操作辅导4. 我行营销案例介绍我行营销案例介绍内容介绍内容介绍2现金管理系统与企业网银比较现金管理系统与企业网银比较 隶属总行开发中心不同 传统功能趋同 特殊功能差异3一、现金管理系统概述一、现金管理系统概述4 现金管理系统（简称现金管理系统（简称CMS），是专为大、中、小公司客户），是专为大、中、小公司客户和机构类客户铺设的直接与建行系统相连接的电子资讯交和机构类客户铺设的直接与建行系统相连接的电子资讯交换及金融服务平台。换及金融服务平台。 CMS系统为客户提供了专线、互联网

2、接入方式，客户可选系统为客户提供了专线、互联网接入方式，客户可选择采用主机直联或客户终端服务模式，使用该系统办理现择采用主机直联或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。金管理和人民币支付结算等业务。3、现金管理系统概述、现金管理系统概述5 集团客户现金管理的目标集团客户现金管理的目标 强化集团内部资金管理，提高资金的使用效率强化集团内部资金管理，提高资金的使用效率 控制资金流动，防范风险控制资金流动，防范风险 降低财务费用，节约成本降低财务费用，节约成本 提高财务管理水平提高财务管理水平现金管理系统营销要点现金管理系统营销要点3、现金管理系统概述、现金管理系统概述63

3、 3、现金管理系统概述、现金管理系统概述系统架构图系统架构图7客户财务系客户财务系统（统（ERP）主机主机客户端客户端分分行行外外联联路路由由器器 CCBS主主机机直直连连模模式式INTERNET （客户端模式）（客户端模式） 现金管理现金管理务系统务系统(CMS)大额支付大额支付 系统系统小额支付小额支付系统系统3 3、现金管理系统概述、现金管理系统概述客户服务方式客户服务方式83 3、现金管理系统概述、现金管理系统概述主要功能主要功能 资金归集功能资金归集功能 银行针对跨国公司、集团公司统一调度资银行针对跨国公司、集团公司统一调度资金的需求，为总部提供资金归集、资金下拨的功能，并在金的需求

4、，为总部提供资金归集、资金下拨的功能，并在此基础上为公司集团内部资金计价提供依据。此基础上为公司集团内部资金计价提供依据。 账户信息查询功能账户信息查询功能 为充分利用集团公司内部资金，总部需为充分利用集团公司内部资金，总部需要实时掌握集团公司的资金流转情况，因此对账户信息查要实时掌握集团公司的资金流转情况，因此对账户信息查询功能的要求较高。跨国公司、集团公司一般都会要求将询功能的要求较高。跨国公司、集团公司一般都会要求将国内账户资金信息在当日传送公司总部。国内账户资金信息在当日传送公司总部。9 快速融资功能快速融资功能 集团公司总部对资金的集中控制，会形成集团公司总部对资金的集中控制，会形成

5、总部或下属企业资金临时性短缺，而此时又要保证各类款总部或下属企业资金临时性短缺，而此时又要保证各类款项的顺利支付，这就要求银行提供快速便捷的融资服务，项的顺利支付，这就要求银行提供快速便捷的融资服务，如法人账户透支服务等。如法人账户透支服务等。 快速收付款功能快速收付款功能 确保集团公司总部、下属企业对外收付款确保集团公司总部、下属企业对外收付款的安全高效。这项功能虽然是银行的基本服务项目，但诸的安全高效。这项功能虽然是银行的基本服务项目，但诸如向收款企业提供通知服务，全国范围的代发代扣、批量如向收款企业提供通知服务，全国范围的代发代扣、批量业务和财务报销等业务非常方便。业务和财务报销等业务非

6、常方便。3 3、现金管理系统概述、现金管理系统概述主要功能主要功能10功能目标：客户通过CMS实现集团内资金的归集、填平等功能，最终实现客户集团资金集中管理的目标，提高资金使用效率，加快了企业资金周转速度。 适用范围：有现金管理需求的集团客户，通过各级分公司的银行账户实现集团客户资金集中统一管理 。3 3、现金管理系统概述、现金管理系统概述归集与填平归集与填平11 归集：集团公司发起的，将集团成员的账户资金按归集：集团公司发起的，将集团成员的账户资金按一定规则进行上收一定规则进行上收 填平：集团公司发起的，将集团成员单位的日间透填平：集团公司发起的，将集团成员单位的日间透支账户余额填平至固定余

7、额支账户余额填平至固定余额 零余额归集零余额归集在约定时点按照各分部账户余额归在约定时点按照各分部账户余额归集，每日可多次归集。集，每日可多次归集。 目标余额归集目标余额归集设定需保留的具体余额，在约定设定需保留的具体余额，在约定时点归集超目标余额部分。时点归集超目标余额部分。 固定金额归集固定金额归集在约定时点按照约定金额归集。在约定时点按照约定金额归集。3 3、现金管理系统概述、现金管理系统概述归集与填平归集与填平12 余额比例归集余额比例归集在约定时点按约定比例对各分部在约定时点按约定比例对各分部账户余额归集。账户余额归集。 取整归集取整归集在约定时点按某一数量级对账户余额在约定时点按某

8、一数量级对账户余额取整归集。取整归集。 总额算数平均归集总额算数平均归集在约定时点将归集总额按照在约定时点将归集总额按照分部数量计算算数平均值进行归集。分部数量计算算数平均值进行归集。 总额加权平均归集总额加权平均归集在约定时点将归集总额按照在约定时点将归集总额按照加权平均进行归集，权重为各分部余额占总部的比加权平均进行归集，权重为各分部余额占总部的比例。例。3 3、现金管理系统概述、现金管理系统概述归集与填平归集与填平13集团总部银行帐户集团总部银行帐户A1的银行帐户的银行帐户二级分支机构二级分支机构A1账户账户A2A2账户账户A1A1一级分支机构一级分支机构A账户账户A11A11账户账户A

9、21A21上存总部存款增加上存上级存款增加资金流向集团总部集团总部集团总部集团总部通过系统自下而上将各账户资金逐级划转到集团总部指定账户逐级逐级顶级顶级3 3、现金管理系统概述、现金管理系统概述归集与填平归集与填平14集团总部银行帐户集团总部银行帐户A1的银行帐户的银行帐户二级分支机构二级分支机构A1账户账户A1A1账户账户A11A11上存总部存款减少上存上级存款减少集团总部集团总部资金流向一级分支机构一级分支机构A账户账户A11A11集团总部定时或日终向各分支机构进行资金的下划，集团总部定时或日终向各分支机构进行资金的下划，以填平日间透支额，保证余额为零或固定金额。以填平日间透支额，保证余额

10、为零或固定金额。逐级逐级顶级顶级3 3、现金管理系统概述、现金管理系统概述归集与填平归集与填平15二、现金管理系统银行端签约维护二、现金管理系统银行端签约维护16客户登记维护客户登记维护是否为集团客户是否管理机构维护 账户登记账户参数维护额度设置分支机构维护账户维护自定义账户类型账户层级维护客户关注设置流程设置流程角色维护客户系统管理员维护客户操作员维护业务流程维护客户短信号码维护代理凭证配置维护收费设置归集填平签约批量项目维护网银盾维护支付签约签约完成收款签约必须签约项目主机直联客户不需签此项集团客户必选客户选择签约17现金管理系统柜面签约办理流程现金管理系统柜面签约办理流程基础版基础版1.

11、1. 基础版签约协议申请书基础版签约协议申请书 填写资金结算产品服务申请书（加盖单位公章），该申请书为定本式，申请和协议正反印制，仅需在申请书上签章。2.2. 对办理人身份要求：对办理人身份要求：由法定代表人或单位负责人直接申请办理；也可授权他人办理，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及被授权人的身份证件和授权委托书。3.3. 根据客户申请的网银盾数量根据客户申请的网银盾数量，按照现有流程向客户出售网银盾。 注： 身份证需进行联网核查，印章需电子验印。上述资料随同账户资料专夹保管。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护18 现金管理系统柜面签约办理流程现金管理系统柜面签约办理流程集团版

12、集团版1. 集团版：现金管理业务合作协议（集团、财务公司） 2. 现金管理系统相关申请表（18张表） 2. 对办理人身份要求：由法定代表人或单位负责人直接申请办理；也可授权他人办理，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及被授权人的身份证件和授权委托授权委托书书。3. 根据客户申请的网银盾数量，按照现有流程向客户出售网银盾。 注：注： 身份证需进行联网核查，印章需电子验印。上述资料随同账户资料专夹保管。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护19四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护20四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护21四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护22四、四、C

13、MS银行端签约维护银行端签约维护现金管理系统服务价格表现金管理系统服务价格表项目项目收费标准收费标准20132013年优惠政策年优惠政策现金管理系统年服务费客户端普通客户1200元/年，客户端核心客户(管理账户数量30个或代发代扣账户300个)10万/年；主机直联客户10万元/年。存量CMS签约客户（基础版），2013年年费按照50%的标准收取（600元/年）；新签约客户首年可免收年费；对于已签约网银并且通过跳转方式开通CMS的客户，为避免重复收费，CMS系统年费可以免收现金管理对公资金划转1.分本行同城、本行异地、跨行三种，本行同城0.8元/笔，本行异地及跨行按人行电子汇划标准收取。2.对本

14、行同城和本行异地可包月4000元/月/账户对所有CMS系统签约客户，通过CMS系统所办理业务的交易结算费（包括系统内对公资金划转和人民币批量代发代扣相关交易费用）按照五折标准收取。跨行按人行电子汇划标准收取,不得浮动。 23 登录现金管理系统时，需要在网点XPwindows终端（连接DCC前台网段）C盘的WINDOWSsystem32driversetchosts文件中增加以下两行配置： 11.152.12.93 login.management.ccb 11.152.32.99 ssis.management.ccb 选择保存退出 最后保存CMS修改信息：开始-运行 输入cmd 点击确定 C

15、/ Ewfmgr c: commit 回车四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护操作流程银行端系统设置操作流程银行端系统设置24 现金管理系统网址： http:/login.management.ccb:8100/siteminderagent/forms/login.fcc?TYPE=33554432&REALMOID=06-00079e28-f6bc-1840-9f79-9a7f90480000&GUID=&SMAUTHREASON=0&METHOD=GET&SMAGENTNAME=-SM-h95343JsAdEQLVGldhnCaZNHT46l0%2fSOXq6uav6Xl2cgbC

16、osg2ny4dNvsbQGofws&TARGET=-SM-http%3a%2f%2fssis%2emanagement%2eccb%3a1320%2f 承办行操作员通过承办行操作员通过UAAPUAAP统一身份认证系统进行身份验证后，在现金统一身份认证系统进行身份验证后，在现金管理系统登录界面输入登录名后，选择角色，登录系统。管理系统登录界面输入登录名后，选择角色，登录系统。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护操作流程银行端网址操作流程银行端网址25二、客户信息登记。二、客户信息登记。 在现金管理在现金管理/ /客户签约客户签约/ /客户登记维护客户登记维护/ /界面，单击【新增】界面，

17、单击【新增】按钮；按钮； 客户编号客户编号CCBSCCBS是指是指CCBSCCBS系统中的客户编号，可通过单系统中的客户编号，可通过单击【点击获取客户编号击【点击获取客户编号CCBSCCBS】按钮获得】按钮获得 ； 输入合同号时，统一输入输入合同号时，统一输入CCBS9CCBS9位机构号位机构号+5+5位顺序号位顺序号（如（如4106786084106786080000100001） 。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护26四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护27三、分支机构维护三、分支机构维护 单击单击“现金管理现金管理”-“客户签约客户签约”-“分支机构维护分支机构维护”。

18、基础版通过此步骤，检查上步输入信息是否正确；基础版通过此步骤，检查上步输入信息是否正确； 集团版按照客户申请表进行机构增加；集团版按照客户申请表进行机构增加； 系统显示客户编号即申请书上的系统客户号。系统显示客户编号即申请书上的系统客户号。例：例：CMP12318700001，作为作为“申请书申请书”CMS”CMS客户号栏目客户号栏目填写依据。填写依据。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护操作流程分支机构维护操作流程分支机构维护28三、分支机构维护三、分支机构维护 单击单击“现金管理现金管理”-“客户签约客户签约”-“分支机构维护分支机构维护”。 基础版通过此步骤，检查上步输入信息是否正

19、确；基础版通过此步骤，检查上步输入信息是否正确； 集团版按照客户申请表进行机构增加；集团版按照客户申请表进行机构增加； 系统显示客户编号即申请书上的系统客户号。系统显示客户编号即申请书上的系统客户号。例：例：CMP12318700001，作为作为“申请书申请书”CMS”CMS客户号栏目客户号栏目填写依据。填写依据。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护操作流程分支机构维护操作流程分支机构维护291.客户账户维护客户账户维护账户登记账户登记2.客户账户维护客户账户维护账户参数维护账户参数维护3.客户账户维护客户账户维护支付签约支付签约 支付签约步骤需换人复核，且需要在管理机构和产品签约完成后

20、，支付签约步骤需换人复核，且需要在管理机构和产品签约完成后，才能执行此步骤。才能执行此步骤。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护操作流程客户账户维护操作流程客户账户维护30三、账户信息登记三、账户信息登记 在现金管理在现金管理/ /客户签约客户签约/ /客户账户维护界面，单击左栏分支客户账户维护界面，单击左栏分支机构树中需要进行账户维护的机构，单击机构树中需要进行账户维护的机构，单击【账户登记】【账户登记】按按钮，根据钮，根据“申请表申请表”信息和系统提示完成帐户信息登记。信息和系统提示完成帐户信息登记。（如多个账户，选择继续新增，操作流程相同。）（如多个账户，选择继续新增，操作流程相同

21、。） 登记类型，选择登记类型，选择“银行账户登记银行账户登记”； 自定义账户选择自定义账户选择 “ “收支两用收支两用”。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护操作流程账户信息登记操作流程账户信息登记31四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护32操作流程账户参数维护操作流程账户参数维护 四、账户参数维护四、账户参数维护 在在CMSCMS系统现金管理系统现金管理/ /客户签约客户签约/ /客户账户维护界面，单客户账户维护界面，单击【账户参数维护】按钮，勾选击【账户参数维护】按钮，勾选 “ “是否允许是否允许CMS-WEBCMS-WEB查查询到账通知询到账通知”、 “ “是否允许是否允许C

22、MS-WEBCMS-WEB查询对账单查询对账单”、“是否允许是否允许CMS-WEBCMS-WEB打印回单打印回单”选项，选项，“该账户在该账户在CCBSCCBS账户树中的节点属性账户树中的节点属性”选择选择“根节点根节点”，“该账户该账户在在CCBSCCBS账户树中的级别账户树中的级别”选择选择“1” “1” 四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护33四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护34 五、五、KEYKEY维护维护 根据客户申请的网银盾数量，按照规定流程出售给客户后，根据客户申请的网银盾数量，按照规定流程出售给客户后，操作员在操作员在“现金管理现金管理/ /客户签约客户签约/K

23、EY/KEY维护维护”界面，【单击界面，【单击手工登记出售给客户的手工登记出售给客户的u-keyu-key信息】按钮，将客户购买的信息】按钮，将客户购买的u-keyu-key登记在现金管理系统中该客户账户下，然后点击登记在现金管理系统中该客户账户下，然后点击“登记登记”按钮，完成操作。按钮，完成操作。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护操作流程操作流程 KEY维护 35操作流程操作流程 KEY KEY维护维护四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护36操作流程管理机构维护操作流程管理机构维护六、管理机构维护六、管理机构维护1.1.管理机构维护管理机构维护2.2.产品签约产品签约四、四、

24、CMS银行端签约维护银行端签约维护37操作流程管理机构维护操作流程管理机构维护 六、管理机构维护六、管理机构维护 “现金管理现金管理/ /客户签约客户签约/ /管理机构维护管理机构维护”，在页面左边的分，在页面左边的分支机构树上，单击客户机构名称，单击【设为管理机构】支机构树上，单击客户机构名称，单击【设为管理机构】按钮，将各机构设为管理机构。按钮，将各机构设为管理机构。 日终执行方式选择日终执行方式选择“平台自动平台自动”。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护38六、管理机构维护六、管理机构维护单击【产品签约】按钮，省行已在单击【产品签约】按钮，省行已在CMSCMS中定制通中定制通用的

25、新产品，可在系统营销产品菜单中选择：用的新产品，可在系统营销产品菜单中选择：企业在线自助银行基础版企业在线自助银行基础版A4100000000100001A4100000000100001河南归集功能产品河南归集功能产品41000000002000014100000000200001u 该产品包括了基础版功能和该产品包括了基础版功能和CMSCMS资金归集功能以及集资金归集功能以及集团理财信息查询等功能。团理财信息查询等功能。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护操作流程管理机构维护操作流程管理机构维护39四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护40操作流程操作流程客户系统管理员维护客户系

26、统管理员维护 七、客户系统管理员维护七、客户系统管理员维护 选择选择“现金管理现金管理/ /客户签约客户签约/ /企业系统管理员维护企业系统管理员维护”菜单界菜单界面，根据客户提交的面，根据客户提交的“申请表申请表”信息，单击信息，单击“新增新增”按钮，按钮，将客户指定的系统管理员信息登记到系统中将客户指定的系统管理员信息登记到系统中 ； 证书编号是已经完成上述第六步证书编号是已经完成上述第六步“KEY“KEY维护操作维护操作”的网银的网银盾证书编号，其中：盾证书编号，其中： “登录名登录名”必须是必须是6 6至至1212位，可以为字母、也可以为汉字。位，可以为字母、也可以为汉字。 操作员代码

27、按操作员代码按000001000001顺序编排（填写在顺序编排（填写在“申请书申请书”）四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护41四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护42操作流程支付签约操作流程支付签约七、支付签约七、支付签约 操作员进入操作员进入“现金管理现金管理/ /客户签约客户签约/ /客户账户维护客户账户维护/ /支付签支付签约约”界面，单击【新增】按钮，界面，单击【新增】按钮， “ “定向标志定向标志”栏位，选择栏位，选择“不定向不定向” ” 。 支付签约必须经另一操作员复核后才能生效，客户在客户支付签约必须经另一操作员复核后才能生效，客户在客户端可以办理单笔付款、批量付款

28、业务。端可以办理单笔付款、批量付款业务。 四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护43四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护44操作流程操作流程签约收款八、签约收款八、签约收款 当客户当客户“申请表申请表”（基础版申请表）勾选了（基础版申请表）勾选了A-A-单笔签约收单笔签约收款或款或B-B-批量签约收款功能时，需要在批量签约收款功能时，需要在CMSCMS系统中完成签约系统中完成签约收款登记。收款登记。 注意客户应同时提供付款客户账户授权书注意客户应同时提供付款客户账户授权书 操作员选择操作员选择“现金管理现金管理/ /客户签约客户签约/ /收款签约收款签约”菜单界面，菜单界面，单击【新

29、增】按钮，录入相关信息完成签约。单击【新增】按钮，录入相关信息完成签约。 客户在系统客户端可以办理单笔签约收款和批量签约收款客户在系统客户端可以办理单笔签约收款和批量签约收款业务。业务。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护45四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护46操作流程操作流程批量项目登记批量项目登记九、批量项目登记九、批量项目登记 当客户当客户“申请表申请表” ” （基础版申请表）勾选了（基础版申请表）勾选了D-D-单笔代扣、单笔代扣、E-E-批量代批量代扣、扣、H-H-单笔代发或单笔代发或I- I-批量代发功能时，需要在批量代发功能时，需要在CMSCMS系统中完成批量项系统

30、中完成批量项目登记。目登记。 单笔代扣、批量代扣时，需要客户同时提供代扣业务账户授权书单笔代扣、批量代扣时，需要客户同时提供代扣业务账户授权书 操作员进入操作员进入“现金管理现金管理/ /客户签约客户签约/ /批量项目维护批量项目维护”界面，单击【新增】界面，单击【新增】按钮，按钮，“批量类别批量类别”选择批量代扣或批量代发，批量类型选择选择批量代扣或批量代发，批量类型选择“都支都支持持”，临时过渡户输入指定账户（，临时过渡户输入指定账户（3134990000000631349900000006待处理现金管待处理现金管理业务系统款项户）。理业务系统款项户）。 四、四、CMS银行端签约维护银行端

31、签约维护47四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护48操作流程操作流程企业操作员维护企业操作员维护十、企业操作员和业务流程维护十、企业操作员和业务流程维护1.1.增加企业操作员增加企业操作员2.2.添加企业操作员账户操作权限（查询权限、转账权限）添加企业操作员账户操作权限（查询权限、转账权限）3.3.添加企业操作员交易功能权限添加企业操作员交易功能权限在银行端和客户端均可维护在银行端和客户端均可维护企业系统管理员企业系统管理员1 1人、操作员人、操作员2 2人不兼容。人不兼容。四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护49操作流程企业操作员账户操作权限操作流程企业操作员账户操作权限四、四、

32、CMS银行端签约维护银行端签约维护50操作流程企业操作员功能操作权限操作流程企业操作员功能操作权限四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护51操作流程企业网银与操作流程企业网银与CMSCMS互联互通流程互联互通流程四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护互联互通优势：1.对于已签约网银并且通过跳转方式开通CMS的客2.户，为避免重复收费，CMS系统年费可以免收。2.对所有CMS系统签约客户，通过CMS系统所办理业务的交易结算费（包括系统内对公资金划转和人民币批量代发代扣相关交易费用）按照五折标准收取。跨行按人行电子汇划标准收取,不得浮动。 52操作流程企业网银与操作流程企业网银与CMSCM

33、S互联互通流程互联互通流程四、四、CMS银行端签约维护银行端签约维护1、要求客户已成功签约网银，三个U盾状态正常并发生6笔网银交易。2、客户已签约现金管理系统申请书，经办行已在银行端设置。 1. 经办行填报现金管理系统与企业银行跳转服务客户申请表，上报市行会计部，汇总报省行会计部进行跳转设置。2. 是否跳转成功，可通过CMS查看是否存在企业U盾信息，如存在则通过。请及时在CMS分配企业系统管理员、操作员功能权限和账户权限，系统管理员与操作员信息应两个系统相互一致。3. 辅导客户熟练使用CMS，在CMS中办理一笔转账业务激活CMS系统。53三、现金管理系统客户端操作激活三、现金管理系统客户端操作激活54三、三、CMS客户端操作激活客户端操作激活55三、三、CMSCMS客户端操作激活客户端操作激活56三、三、CMSCMS客户端操作激活客户端操作激活57四、我行重点营销案例介绍四、我行重点营销案例介绍四、我行重点营销案例介绍四、我行重点营销案例介绍58四、我行重点营销案例介绍四、我行重点营销案例介绍四、我行重点营销案例介绍四、我行重点营销案例介绍59四、我行重点营销案例介绍四、我行重点营销案例介绍1、金龙精密铜管集团2、新乡市住房公积金中心3、河南省电力公司新乡供电公司4、卫华集团有限公司5、科隆集团有限公司60谢谢！ 61