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1、建设银行“银券一户通”系统投标书目录 前言2第一部分公司实力4 第一章 公司规模 4 第二章 公司人员构成 6 第三章 公司信誉 9 第四章 与银行及相关客户合作情况11 第五章 相关项目的实施经验14第二部分 总体方案设计情况15 第一章 总体方案的合理性15 第二章 系统的可靠性33 第三章 系统的安全性36 第四章 系统的可扩充性40 第五章 系统与其他相关系统的接口设计41 第六章 现有资源利用情况42第三部分 系统投资44 第一章 硬件费用44 第二章 软件费用第四部分 项目总体实施47 第一章 项目组织管理与分工47 第二章 项目实施进度49 第三章 项目质量控制51 第四章 人员

2、保障情况53 第五章 项目经理保障54 第五部分 技术支持情况57第一章 技术支持的组织与管理57第二章 技术支持的人员保障63 第三章 技术支持的时间保障65 前 言目前，国内外银行业发展迅速，电子手段和应用领域一日千里。新电子化工具的运用及应用领域的扩充对银行业务的发展已显得至关重要。一套新软件能否及时推出，一片新领域新客户群能否抢先攻下，将对激烈竞争中求生存的每一家银行都有深远的影响。近几年来，为顺应银行业务的需求，深圳市金证高科技有限公司（以下简称金证公司）在总结了多年在证券交易方面的研究成果和开发经验的基础上，组织力量从事银证系统方面的研究和开发工作。金证“银行帐户证券交易及资金清算

3、系统”是金证公司现有的银证系统的子系统。银行帐户证券交易及资金清算系统，又叫“存折炒股系统/银券一户通系统”，它利用银行现有的储蓄业务网为银行储蓄用户提供使用银行帐户资金直接进行证券交易的服务，实现客户银行储蓄帐户上的资金可以直接进行目前任何一种证券交易类型的委托申报及撤消功能，如股票、基金、国债、申购、分红、派息、配股等。股民通过银行的电话银行、网上银行等方式进行银行储蓄帐户的证券交易。日终后，系统将对交易所返回的成交数据对资金进行清算。银行可以使用单独席位号或与证券公司使用共享的席位号进行交易。该系统是深圳金证公司集多年的证券业务管理软件和银行相关软件的开发经验而开发成功的，是一套严密谨慎

4、的点对点中间业务系统，它是建立在银行业务系统和券商业务系统之间的系统。银行帐户证券交易及资金清算系统的开通，对于储户（同时也是股民）、银行和证券部都有很大的意义。1.对于银行：可以取得以下优势：由于增加了新的金融产品，明显提高银行的同业竞争力和银行知名度；可吸纳大量的、稳定的低成本资金，为银行创造良好的经济效益。以深圳某银行数据为例：该行1999年利用银行帐户证券交易及资金清算系统吸资12亿，其中平均投入股市6.5亿，平均停留银行余额5.5亿。该系统使银行在政策的许可范围内经营证券业务，为将来银行的“全能化”经营提供经验，同时也为与国际通行金融业务接轨、迎接将来外资银行的挑战做好准备。2对于储

5、户（股民）：可以直接使用自己银行帐户上的资金进行证券交易，充分利用银行强大的服务网络体系，使证券交易更加灵活方便。由于资金始终体现在储户的银行帐户上，储户可以随时通过银行的存取系统使用自已的资金。3对于券商：借用银行的网点优势和影响力，无形的增加了自己的吸引力，由于银行使用的是证券商的席位，交易费用由券商收取，即类似券商增加了一个远程服务部。金证公司非常重视建设银行“银券一户通”项目，组织有关人员参与该项目及投标工作，从以下五个方面介绍金证公司基本情况和项目实施方案，以及技术保障实力和售后服务体系。 第一部分 公司实力1、公司规模深圳市金证高科技有限公司是在深圳市政府大力扶持的民营高科技企业。

6、金证公司总部注册地是深圳市，公司注册资为3000万元，净资产6500万元，总资产超亿元，近50%的股份由公司内二十多位技术骨干持有。金证公司是深圳市政府认定的高新技术企业。作为深圳市政府大力发展扶持的软件龙头企业，公司聚集了四百多名高级专业人才，主要致力于证券业、银行业的应用软件开发、软件系统安装及服务、计算机系统规划、系统集成、工程施工、硬件安装、网络调试及售后服务工作，是国内最早,也是目前国内最大的证券软件开发及系统集成商,目前国内常用的证券软件品种，有相当数量是由金证公司最早在国内开发成功，在国内同业中，金证公司处于绝对的龙头地位，市场占有率居同业前列，99年完成证券及银行业应用软件及电

7、脑设备销售额1.2亿，2000年上半年销售达1亿，全年可以达到2亿。近八年来，金证公司服务了包括证券交易所、证券卫星通讯公司、证券交易中心、证券商、银行在内的千余家金融机构，产品及信誉深得用户信赖。同时，在研究开发大型、复杂的计算机网络和证券交易软件、银行周边业务软件方面积累了许多成功经验，造就了一批技术过硬、服务全面、维护经验丰富的技术骨干和工程维护人员。目前，金证高科技有限公司以其雄厚的技术实力和忠实可信的服务在证券业和银行业获得了很高的信誉。公司已在上海、北京、成都、兰州、河南、广州设立了6家分公司，在海口、武汉、重庆、沈阳、长春等城市设立了近20个办事处，并将随着公司事业蓬勃发展而进一

8、步扩大分公司，为用户提供更广泛、周到和高水平的服务。公司总部拥有近三千平方米的高档自有物业写字楼，无论从规模上，还是从实力上，金证公司在证券及银行应用软件领域中都堪称是国内最大的公司之一。最近，金证公司被深圳市政府推荐为首批在“创业版”上市的高新技术企业；深圳市高新技术投资公司以数千万元注资金证公司，金证公司已完成股份制改造和上市前的审计、评估和有关法律过程，有望成为首批“创业版”上市公司。“金证”正以坚实稳健的步伐朝着股份化、集团化、产业化和国际化方向发展，与广大金融界的朋友精诚合作，共创光辉灿烂的未来。2、公司人员构成金证公司拥有一支由博士、硕士、学士等共计450多人组成的高科技人才队伍。

9、他们绝大多数都是多年从事证券、银行业计算机软件开发等方面工作的专业人才，15%以上的员工具有博士/硕士学历；70%以上具有本科学历，技术人员占公司总人数的70%，其中软件技术人员占公司全部技术人员的75%。金证公司的人力资源部统一安排完成公司所需人才队伍的建设工作，包括人才引进、人员培训。金证公司新技术人员主要来自以下几个方面：1、高等学校的应界毕业生；2、公开招聘；3、从其它的电脑公司和证券公司和银行科技部门挑选吸收由一定经验的技术骨干。金证公司在人才的管理和使用上借鉴了许多国内、国外同类公司的先进经验，并结合自己公司的具体情况，建立了一套完整的人才使用和管理体制，特别的，金证公司建立了一套

10、完整的员工入股质的制度。金证公司正是在这样一种人才管理理念下，使我们的人才队伍格外稳定，公司成立至今，从未有一名骨干员工主动离开公司，更没有出现过公司分化的现象。完整的人才使用和管理体制、完善的员工保险和福利制度、团结进取的企业文化和公司的宏伟发展前景，使得金证公司的每一位员工充满工作热情，不断进取。 公司机构构成：财务部办公室总经办采购部小型机部销售部市场部开发中心北京分公司副总经理客户服务中心电子商务部上海分公司银行事业部副总经理成都分公司系统集成部广州分公司副总经理郑州分公司质量保障部副总经理兰州分公司人力资源部公司总部的技术部门如下：软件开发中心、银行事业部、电子商务部、客户服务中心、

11、系统集成部、网络研究中心，其中银行事业部及各分公司办事处的银行软件技术人员有100多人，拥有包括两台IBM RS/6000 H70在内的大量研发设备，开发的主要银行产品主要有：金证“银证转帐系统”金证“银行帐户证券交易及资金清算系统”(银券一户通、存折炒股)金证“银行股票质押贷款系统”金证“银行代收代付业务系统”金证“电话银行系统”其中金证“银行股票质押贷款系统”在国内首先推出，目前已在建总行、工总行得到应用，并即将在全国推广。金证“银证转帐系统”、 “电话银行系统”与 “银行代收代付业务系统”已在国内相当多银行得应用并且效果良好。金证“银券一户通”已在深圳广发银行运行两年多，2000年在中行

12、广西分行、广发银行郑州分行已投入使用，目前正在施工的有农行福建省分行、农行沈阳分行等银行，正在商谈的和有意向的银行则有近30多家。金证公司非常重视银行事业部的建设，人力物力投入巨大，把银行业的应用系统作为公司发展的最主要方向，把公司上市募集资金计划投向的近一半投入到银行业应用系统项目，使现在的公司主业由“证券银行IT业”向“银行证券IT业”发展。3、公司信誉深圳市金证高科技有限公司作为即将上市的高科技公司,是深圳市软件开发及系统集成的骨干企业，先后荣获： 深圳市政府认定的高新技术企业 深圳经济特区十五周年优秀企业 深圳市计算机安全管理先进单位 深圳市科技进步一等奖 深圳市计算机软件开发先进单位

13、 深圳市计算机系统集成先进单位 微软公司最佳行业开拓奖 深圳市政府上市推荐单位同时获得了： IBM公司战略合作伙伴 MICROSOFT公司授权经销商 AT&T认证系统集成商 BAY公司授权经销商 COMPAQ公司授权系统集成商，大客户供应商，授权经销商 3COM公司授权增值经销商 CISCO公司高级认证代理 EICON公司授权商业伙伴 大众电脑授权经销商 SUN公司系统集成商 WQ公司授权代理 “金证”正以坚实的步伐朝着股份化、集团化、产业化和国际化方向发展，与广大银行及证券界的朋友们精诚合作，共创光辉灿烂的未来。深圳市金证高科技有限公司是深圳市核心骨干合资企业, 也是被深圳市政府认定的高新技

14、术企业之一。在短短的八年间，成为深圳市核心骨干合资民营企业, 成功地近千家券商及多家银行的网络及软件的安装和升级维护工作,为计算机网络技术在我国金融、证券业的推广应用做出了卓越的贡献。4、与银行及相关客户合作情况 北京工行银证转帐接口：联合证券北三环东路营业部联合证券西直门营业部联合证券航天桥营业部银河证券明光村营业部银河证券黄寺营业部银河证券北京营业部湘财证券北京营业部湘财证券北四环营业部湘财证券外贸营业部京华证券广安门营业部京华证券颐和园营业部天津证券北京营业部西南证券北京营业部西南证券朝阳业部门营业部中信证券北太平庄营业部中信证券地坛营业部中信证券白家庄营业部中信证券张自忠路营业部深圳特

15、区证券北京营业部航空证券北京营业部中经开西直门营业部中经开航天桥营业部国泰君安知春路营业部京华证券安定门营业部天津工行银证转帐接口：天津华诚证券公司天津中信大港营业部天津中经开证券公司天津证券二马路营业部天津证券赤峰道营业部天津广东路营业部天津证券天塔营业部我公司与全国各大主要城市工行都做过银证转帐接口，具体是：哈尔滨 、沈阳、长春、大连、鞍山、连云港上海、南京、武汉、长沙、郑州南昌、成都、重庆、福州、厦门昆明、深圳、广州、汕头、珠海济南、青岛、太原、西安、银川南宁、杭州、宁波、合肥5、相关项目的实施经验金证公司已完成投产的部分银行系统：建设银行总行股票质押贷款管理系统建设银行河北分行“银券一

16、户通”存折炒股系统（在建）建设银行甘肃分行银证转帐系统工商银行总行股票质押贷款管理系统工商银行上海分行股票质押贷款管理系统农业银行福建分行“银券一户通”存折炒股系统、电话银行系统（在建）农业银行沈阳分行“银券一户通”存折炒股系统、电话银行系统（在建）农业银行甘肃分行银证转帐系统农业银行新疆分行银证转帐系统中国银行深圳分行电话银行系统中国银行广西分行“银券一户通”存折炒股系统、电话银行系统中国银行大同分行银证转帐系统深圳发展银行银证转帐系统、电话银行系统（全国各分行）广东发展银行深圳分行“证券通”存折炒股系统、电话银行系统广东发展银行郑州分行银证转帐系统、存折炒股系统、电话银行系统民生银行广东分

17、行银证转帐系统福州商业银行银证转帐系统、电话银行系统（在建）第二部分 总体方案设计情况1、系统方案的合理性金证公司银券一户通（俗称“存折炒股”），是金证公司现有的银证系统的子系统，它利用银行现有的储蓄网络为银行储蓄用户提供使用银行帐户资金直接进行证券股票买卖交易的服务，实现客户银行储蓄帐户上的资金可以直接进行目前任何一种证券交易类型的委托申报及撤消功能，如股票委托、新股申购、分红派息、配股等。股民通过利用银行的电话银行、网上银行等方式进行证券交易。日终后，系统将对交易所返回的成交数据进行资金和股份的清算。银行可以使用证券公司分配的单独席位号或与证券公司使用共用的席位编号进行交易，使用共用席位编

18、号时，如果在券商端安装金证分支管理系统的话，则使用同一股东代码卡的股民可以在银行或券商处同时开户进行股票交易，分支管理系统会根据交易情况自动进行委托、成交、清算数据的合并和分离，通过券商和银行系统进行证券交易的股份的清算管理，分红派息、配股等数据的分离和清算，如果未安装分支管理系统，则股民只能选择在一方开户进行证券交易。银券一户通是金证公司集多年的证券交易软件和银行相关软件的开发经验，在金证最新的证券交易柜台系统金证2.0（KD20）基础之上开发成功的（金证2.0系统荣获2000年深圳市科技进步一等奖），系统采用了三层C/S模式的设计理论，引入了中间件技术，通过有效的通讯防火墙机制，彻底解决了

19、银行主机、主交易服务器、券商系统的安全。银行主机通过少量的修改，增加股东开户、销户、查询的功能，证券交易前置机与银行主机建立通讯通道，实现存折帐户的冻结、解冻以及与券商保证金对公帐户的转帐交易。日间交易时，存折帐户仅仅是冻结、解冻的过程，日终清算后再将交易清算数据批量传送给银行主机进行入帐工作。卖出股份时，证券交易前置机自动记录资金可用数，买入时，证券交易前置机先检查本地的资金可用数，不足的再上银行主机进行冻结，这样即减轻了银行主机的负载，以提高了交易应答的效率。根据贵行的需求和实际的网络构架，我们对系统进行了仔细的分析和论证，按照低投入、高质量、完整合理、扩容空间大的设计思想对系统进行了合理

20、的设计，充分利用现有的网络体系，快速完整的搭建起银券一户通系统。 金证银券一户通系统方案的处理模式可分为“券商托管股份，银行管理资金”、“银行管理股份和资金”两种模式。1券商托管股份，银行管理资金：该模式的主交易系统放在券商处，银行端只有交易处理机及通讯处理机。开户资料、股份资料、交易参数等存放在券商主交易系统中（或修改券商原有的系统（修改工作量非常巨大），或是银券一户通系统的券商端系统），交易委托、成交的判别、日终清算等由券商系统完成，资金的冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成。网络拓朴图：参见郑州广发行模式实例：广发行郑州分行-黄河证券方案优缺点：优点：银行系统相对简单，日终只对资金进行交

21、收，系统维护简单，没有政策风险，运行维护人员不需详细掌握证券交易的规则。缺点：（1）系统的独立性受到限制，主要系统由分布于银行和券商两处的两部分组成，不利于系统的扩展；（2）如果金融的混业经营模式到来，银行端没有完整的证券交易系统，原系统需做大规模的改造，银行才能独立支持证券交易；（3）交易事务跨越分布于银行和券商的两个子系统，券商与银行之间的通讯如果出现故障，股民委托下单将受阻，不符合现有的证券交易特点；（4）券商处相对于对每一个银行都再增加了一套交易柜台系统，对于券商来说，不但增加了维护量，而且不利于业务扩展；（5）系统在银行和券商之间的通讯数据量很大，股民下单的速度较慢，对业务的扩展将较

22、困难。2银行管理股份和资金：该模式的主交易系统放在银行处，开户资料、股份资料、交易参数等存放在银行主交易系统中，交易委托、成交的判别、日终清算等由银行系统完成，资金的冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成；交易的发送（交易所）、成交回报、行情数据的发送由券商处通讯处理机完成。该模式从网络结构上又可以分为集中式交易模式、分布式交易模式。网络拓朴图：集中式交易模式：参见中行广西分行模式分布式交易模式：参见农行福建分行模式实例：。方案优缺点：优点：（1）银行系统相对独立，并且与券商系统的品种无关，券商系统无需修改，有利于业务的扩展；（2）由于主交易系统安装在银行，与银行主机的通讯故障几乎为零，股民下单

23、委托不会受阻，符合现有的证券交易特点；（3）如果混业经营模式到来，系统不需做任何改动，便可以直接对交易所进行证券交易；（4）银行与券商的通讯数据量相对较少，股民下单的速度快，有利于系统的业务扩展；（5）券商处只需增加通讯模块，分支模块，对于券商来说，容易接受，有利于银行联接更多的券商。缺点：银行相当于一个证券公司的分支营业部，维护工作比起前一种模式稍大，银行工作人员需对证券知识有相当认识。金证公司对以上两种模式都有成熟的软件系统和多项成功案例，完全可以以任意模式和方案实施完成建行的“银券一户通”项目，但考虑到建行该业务的推广和长远发展，我们建议采用“银行管理股份和资金”模式。由于该模式要求在券

24、商端增添“分支管理系统”，可以理解为在“分支管理系统”中管理银行存折买卖的股份，在银行端系统中保存的股份数据是券商端数据的映像，用于支持股份查询和股份卖出的初步判断，同样回避了可能的政策风险。“银券一户通”系统由银行交易中心、券商的网络构成。在分行电脑中心建立银券一户通服务中心，电话银行通过中心的交易中间件与交易主服务器建立联接，各券商与电脑中心联接，日终清算由电脑中心统一进行，清算数据提交给中心清算主机，由电脑中心进行内部清算。电脑中心由以下模块组成：前置主服务器：该模块是整个系统的核心，存放股东资料、股份资料、证券信息、交易流水、历史流水、交易参数、系统参数、券商资料等。在其上还将运行与银

25、行主机的通讯程序，负责与银行主机进行数据交换。操作系统平台为SCO UNIX 5.05、数据库平台为SYBASE FOR SCO UNIX 11.0X。INFORMIX版正在移植中。清算中心：日终对当日由证券公司接收来的交易所清算数据进行清算，生成当日银行资金清算数据，向主机批量传送清算数据。并对清算数据进行汇总、打印报表等。操作系统平台为WINDOWS NT。系统管理：该模块提供对交易系统、通讯系统等的管理。交易日初始化、系统参数设置、交易参数设置、券商管理、通讯监控等。操作系统平台为WINDOWS NT。行情服务器：接收来自证券公司的交易所实时行情信息。操作系统平台为NOVELL。委托报盘

26、及成交回报：将委托数据报到交易所委托DBF中，同时接收来自交易所的实时成交数据。操作系统平台为WINDOWS NT中间件：中间件是外部接入的通道，各地市分行的电话银行、通讯处理机、网上银行都是通过中间件来访问后台前置机主服务器的。中间件提供了丰富的API与后台进行数据交换。操作系统平台为WINDOWS NT或SCO UNIX。开户柜：银行主机通过少量的修改，在其原有业务的基础上增加股东开户模块，通过原有网络从主机下传交易给前置机，前置机上登记上股东帐户与银行储蓄帐户之间的对应关系。各地市银行由以下模块组成：电话银行：接收本地的委托和查询发送给中心交易中间件，返回成交数据给语音平台。前置通讯处理

27、：将各地市主机下传的股东开户交易发送给中心交易中间件上中心前置机进行登记。证券公司由以下模块组成：行情传送：将交易所实时行情信息发送给银行通讯处理机。委托报盘及成交回报：接收来自银行发送的委托数据写入交易所DBF委托库中，将交易所的实时成交数据发送给银行通讯处理机。分支管理系统：如果加入分支管理系统的话，银券一户通系统将能支持股民任意开户进行股票委托交易。在中心机房建立股民股东代码与银行帐户之间的对应关系，记录股份资料等等，中心与券商联接，从券商处取回当日交易所的行情信息。委托数据通过点对点通讯程序报到券商处的交易所DBF接口库中，并将成交数据返回给银行。日终后对券商处的清算数据进行清算，形成

28、银行批量入帐文件传送给银行主机，主机再进行内部清算。系统在管理体系上可分为三个部份：（图转下页）营业网点:交易中间件网上交易电话银行开户柜银行主机前置机系统清算中心：券商通讯银行主机前置机系统日终清算处理机管理中心：券商通讯银行主机前置机系统交易管理电话接收交易中间件委托成交行情接收交易的处理流程图：委托买入电话银行错误银行主机帐户校验银 行前 置 机回报处理结果收到成交回报信息后,记录到前置机数据库中成交后返回前置机错误券商委托接收机 将交易写入交易所DBF 说明： 由电话银行输入数据银行主机对银行帐户进行校验校验成功后主机对资金进行冻结发送给前置机前置机将交易转发给券商委托接收机券商委托接

29、收机将交易写入交易所DBF库中 交易所实时成交DBF券商成交回报机发送给银行前置机银行前置机写入前置机数据库中委托卖出电话银行错误银行主机帐户校验银 行前 置 机回报处理结果收到成交回报信息后,记录到前置机数据库中成交后返回前置机错误券商委托 接收机 将交易写入交易所DBF 说明： 由电话银行输入数据银行主机对银行帐户进行校验校验成功后发送给前置机前置机将交易转发给券商委托接收机券商委托接收机将交易写入交易所DBF库中 交易所实时成交DBF券商成交回报机发送给银行前置机银行前置机写入前置机数据库中委托撤单电话银行错误银行主机帐户校验银 行前 置 机错误成交后返回前置机回报处理结果收到成交回报信

30、息后,记录到前置机数据库中券商委托接收机 将交易写入交易所DBF 说明：由电话银行输入数据前置机将交易转发给券商委托接收机券商委托接收机将交易写入交易所DBF库中交易所实时成交DBF券商成交回报机发送给银行前置机银行前置机写入前置机数据库中因此 软件部份：券商端不需修改交易柜台，银行主机的资金处理部份可与银证转帐总份相同。硬件部份：可利用银行现有的与各地市分行的内部网络体系不需做调整，券商与银行增加DDN专线即可。 功能说明银券一户通系统实质上是一套小型的证券交易系统，因此功能上与证券公司的交易系统基本相同，考虑到银行与证券从业人员的业务习惯及特点，我们在设计该系统时，尽量减轻银行系统管理员、

31、业务操作人员的操作难度，在许多环节上采用了“批处理”，如日终清算整合批处理即是将日终清算（该模块是整个系统最繁杂、最关键的模块）整合成一个批处理流程，清算员只需按两、三个按键即可完成日终交易清算的所有过程，并且打印出相应的清算报表。系统由银行主机、交易管理中心、清算中心、管理中心、交易前端、券商系统六个部份组成，这些模块组成了一个证券交易的信息管理系统，可以提供如股票买卖、新股申购、配股、分红派息等等的交易处理。股东开户：股民需持股东代码卡、有效的身份证、银行存折（或现场办理）到银行储蓄网点办理开通银券一户通存折抄股功能，选择委托交易的指定券商（交易席位），系统会记录下该股民的股东代码与存折帐

32、户之间的对应关系，以后的委托交易均以该存折帐户做为清算帐户。股票委托：股民通过电话银行、网上银行或券商处的各种交易前端（本系统支持由券商发起的交易）下达委托指令，各地市在本地的电话银行上下达委托指令，由通讯处理机转发到中心交易接口中，成交数据按原路返回到各级分行。股票委托：股民通过电话银行、网上银行或券商处的各种交易前端（本系统支持由券商发起的交易）下达委托指令，各地市在本地的电话银行上下达委托指令，由通讯处理机转发到中心交易接口中，成交数据按原路返回到各级分行。委托撤单：对未成交的委托撤销申报，通讯过程与委托过程相似。查询及报表：包括委托查询、成交查询、操作流水、交易流水、股份资料、股东资料

33、、银行帐户余额、系统参数、交易参数等等。新股申购：新股申购包括单股东申购和全市场自动新股申购，单股东申购是指由股民通过交易前端（电话银行、网上银行）自己进行新股的申购；全市场自动新股申购是指股民在银行办理自动新股申购的申请，由银行每日自动对所有的申请股民办理新股申购的交易。配股认购：配股认购包括单股东认购和全市场自动认购，单股东认购是指由股民通过交易前端（电话银行、网上银行）自己进行配股的认购；全市场自动配股认购是指股民在银行办理自动配股认购的申请，由银行每日自动对所有的申请股民办理配股认购的交易。股东管理：包括对股东的帐户冻结、解冻、锁定、解锁、挂失、挂失恢复、交易密码修改、指定交易状态修改

34、等等。传真对帐单：股民可以通过电话银行将指定交易日期内的交易对帐单传真回去保存和核对。日终清算：包括接受日终清算数据、转入最终成交数据、预处理、核对委托成交、与交易所核对、登记公司每日处理、 交收前数据备份、交收处理、 交收后数据备份、全体证券市值计算、股份明细对帐、股份总量对帐、全体股份刷新、指定交易股份刷新、自动分红派息、银行主机入帐、交收前数据恢复、交收后数据恢复。实时备份：金证交易系统内含有实时备份机制，安装上实时备份系统后，主交易服务器即可获得实用的实时交易备份，为系统做了双保险。合作申购：系统提供合作申购的接口，为银行和股民提供了更加丰富的交易手段。一、 所需的硬件设备1、 银行端

35、所需的硬件设备及建议配置型号u 省分行中心：项目数量型号及配置行情服务器1台平台：NOVELL 5.0 50users-100users建议配置：PIII 500,256MB,9G*2，如IBM NETFINITY 5000 PIII500 256M 9G*2 R3L前置机服务器（证券数据服务器）1台平台：SCO UNIX 5.05；数据库SYBASE11.0.4；建议配置：IBM5500 NFT31 PC服务器，内存256MB以上，CPU PIII500，双通道阵列卡，双9GB硬盘备份，网卡10/100MBPS中间件通讯机及系统管理清算机1台平台：WINNT4.0或NT WorkStatio

36、n；建议配置：普通PC机，内存128MB以上，CPU PII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS电话银行、前置通讯机1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；建议配置：普通PC机，内存64MB以上，CPU PII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS 对券商通讯机(行情、委托、成交)每券商1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；建议配置：普通PC机，内存128MB以上，CPU PII366以上，硬盘4GB以上，网卡10/100MBPS路由器1个建议配置：Cisco 2600系列DTU每券商1台u 各地市分行：项目数量型号及配置电话

37、银行、前置通讯机1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；建议配置：普通PC机，内存64MB以上，CPU PII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS 2、 券商端项目数量型号及配置对银行通讯机(行情、委托、成交)1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；建议配置：普通PC机，内存128MB以上，CPU PII366以上，硬盘2GB以上，网卡10/100MBPS路由器1个建议配置：Cisco 2501DTU1个二、 需的软件及其安装点1、 银行端u 省分行中心：项目内容安装点银行前置机数据库系统、主机通讯程序、系统监控程序银行前置服务器行情、委托、

38、对券商成交委托报盘程序、成交接收程序、行情转换程序、点对点通讯程序对券商通讯机交易管理模块系统管理程序、交易管理程序、日终清算程序系统管理、清算操作机电话银行模块语音平台、电话银行电话银行平台机实时备份实时备份程序（可选）实时备份服务器交易中间件交易中间件中间件通讯机u 各地市分行：项目内容安装点电话银行模块语音平台、电话银行电话银行平台机通讯中间件通讯中间件前置通讯机2、 券商端项目内容安装点行情发送券商接收机程序对银行通讯机委托发送、成交回报委托发送、成交回报程序对银行通讯机分支管理分支管理程序对银行通讯机2、系统的可靠性我们在设计银券一户通系统时本着银行端程序尽量少改动、系统操作简单、安

39、全实用、便于交易规则改动和便于业务扩展的基本思想，组织大量证券和银行软件人员参与软件设计与测试，同时邀请证券公司和银行的业务及计算机人员参与系统设计、部分程序设计及产品验收。该系统吸收了金证公司多年在证券和银行交易方面的研究成果和开发经验，同时听取了部分证券公司与银行的要求。金证公司的银行帐户证券交易及资金清算系统及公司具有以下明显优势及可靠性：银行端程序改动少银行主机只需有资金查询、资金部分冻结、解冻、入帐（存取款）、取流水（这几种基本功能目前的主机程序都有）功能即可。程序支持股民在银行进行股东卡开户只要银行能争取到代开股东卡的资格，股民就可以在银行进行股东卡开户，便于银行争取股民。系统采用

40、优秀的券商分支系统允许股民在共享席位的银行与证券公司间进行多方开户，分红、派息、配股将会按各方股份数自动完成。这一要求目前其他软件商基本不能满足，但这一点又是券商特别强调的业务； 日终操作简单证券交易系统的日终程序众多，操作繁琐，对熟悉证券的人员都算是头疼的事。为了便于银行人员操作简单和迅速适应工作，我们将编成了“批处理”程序，操作员只需按一下鼠标，整个日终处理就可以自动完全。当然，操作员可根据情况更改“批处理”或单独只执行某一步，或重复执行某些步骤。这一方法很受证券与银行的欢迎。系统采用开放、安全的中间件技术，极大地方便了银行的证券业务扩充。公司将提供各种平台的API接口，使银行的网上银行、

41、金融机具等都可以轻松接入。银行的网上银行、金融机具只需要按中间件接口要求连接上中间件就可以开办证券交易；系统与各种银行主机具有良好的融合性本系统是建立在SCO UNIX操作系统上的应用平台，核心数据库采用SYBASE数据库系统（INFORMIX版正在移植中），并且金证公司是国内首家推出基于SYBASE数据库系统平台的证券交易系统的IT公司，程序模块性好，只需对程序作少量改动即可与各种银行主机相连。另外，我公司有大批有丰富银行软件开发经验的工程师，对各种银行主机都有丰富的经验，开发出的软件极易与各种银行主机相连；对多变的交易规则适应性强在证券部门工作的人都知道，中国交易所的交易规则改动频繁。程序

42、设计的不好或软件商对规则改动信息了解迟钝，一旦证券交易规则改动，证券业务极可能因不适应交易规则而出现停市的恶劣现象。由于金证公司是国内证券软件的龙头，每次交易所规则变动，公司都会提前得到交易所通知，有充分的时间修改、测试程序，使系统与多变的证券交易规则保持紧密的同步。另外，金证公司开发证券软件多年，积累了丰富的证券软件经验，设计的证券软件适应性强，有时交易所交易规则改动，客户只需对系统参数作简单改动；公司产品稳定金证公司从事证券软件开发这么多年，从无客户因金证软件原因出现停市的现象，这在同业中只有金证公司做到这一点；公司有基于事务级的实时备份软件实时备份对实时性很强的证券交易显得极其重要。金证

43、公司有基于事务级的实时备份软件供客户选择，这种实时备份软件投入少、切换快、对主服务器负载小，是一种性能价格比很高的实时备份软件。公司可提供网上交易一整套服务公司网上交易及电子商务部已有与银行帐户证券交易及资金清算系统相衔接的产品，便于银行快速开通网上炒股业务；公司稳定性强公司成立多年以来，在一直发展壮大，从未出现过同行其他公司出现的不断分裂现象，可以保持公司的稳定性和对客户服务的稳定性。可为客户提供其他方面技术支持本公司是众多网络及计算机设备的代理，可为客户提供强有力的后续技术支持与其他有关的解决方案。3、系统的安全性（安全机制）金证银券一户通冲正处理说明金证银券一户通系统具备有一整套完备的冲

44、正机制，在帐务处理的过程中，系统会根据当时的交易情况对出错帐务进行自动的回滚和冲正，实时的保证交易数据的完整和一致。当交易未完成或出现差错时，系统会对原交易进行回滚或冲正。以下举例说明：委托买入：交易流程图如下券商DBF银行主机前置机主服务器冲正冲正中间件电话银行模块语音平台一笔正常的买入委托的流程为：电话银行输入委托中间件接收写入前置机交易流水库中前置机检查交易状态与银行的通讯程序向银行主机发冻结交易主机冻结成功返回给前置机通过报盘程序将交易报到交易所DBF文件中成功写入后回写交易处理标志返回委托合同号电话银行报语音前置机与银行主机的交易冲正处理：电话银行输入委托中间件接收写入前置机交易流水库中前置机检查交易状态与银行的通讯程序向银行主机发冻结交易主机冻结成功返回给前置机前置机处理失败发冲正交易给银行主机主机将原