基金理财入门基础知识.docx

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1、基金理财入门基础知识 最简洁的方法是看投资标的。该基金是投资股票、投资债券、还是投资股票与债券，抑或是货币市场基金。以上几个类型的基金预期酬劳与风险从高到低依序是股票型、平衡型、债券型、货币市场基金。 二：了解风险系数 风险系数是评估基金风险的指标，通常是以标准差、贝塔系数与夏普系数三项来表示。标准差越小，波动风险越小;贝塔系数小于1，风险越小。夏普指数越高越好，该指数越高，表示基金在考虑风险因素后的回报状况越高，对投资人越有利。每个人因年龄、收入、家庭状况的不同在投资时就会有不同的考虑，导致每个人追求的酬劳与可担当的风险都不一样。只是风险与酬劳总是正相关，选择一个成长性的基金，就要有心理打算

2、接受高风险。 三：初选基金 针对初选的基金，探望基金管理公司，调研基金公司管理水平、投资决策机制、主要影响决策的人员、基金经理、探讨人员、投资组合状况、将来投资倾向性等。深化体会上述主要人员的投资理念、投资策略、投资风格和如何看待风险收益。与基金经理探讨投资哲学、投资心理学，思索他投资哲学的精确性、可操作性、可验证性。与其探讨如何选股，如何看待市场资金供求数量、结构，市场中的各种投资理念、潮流，不同股票、版块的将来人气，以及资金分析、选时的局限性等。评价人员、理财顾问必需有许多实际阅历、体会。 举荐三本基金理财基础学问： 拿工薪，三十几岁你也能赚到600万 或许你不信任，我就是从这里看到了极简

3、投资法的呼唤。600万看起来是个遥不行及的目标，但是只要及早行动，坚持基金投资，用好复利的魔力，也是有可能达成的! 安德鲁原本是一个平凡的教书老师，但是在30多岁的时候达到了财宝自由之路。虽然标题有点哇众取宠，但是无可否认他在书中介绍的关于如何达到财宝自由之路还是挺实在的。尤其第一章中，对于一个一般人的原始积累的阅历更确定了我之前的想法。 假如你是一个没有优渥家财的人，靠工薪希望致富的。真的必需是从节俭起先累积投资所需的筹码。因为除了工薪，你没有别的收入来源假如你也有一颗追逐财宝的心，那么第一步真的就是要脚踏实地的积累，然后进行各种投资。 书里面要说明的就是这么一个道理，你无需肯定根据他的详细

4、方法去实践，只要明白核心概念，为自己的生活制定可行的模式。那么，终有一天你会过上自由生活的。 干货提炼 1.省钱，趁早投资，靠复利赚钱 2.建立投资组合 国内股市指数基金+全球指数基金+债券指数基金 3.资产配置 国内指数=国外指数 债券比例等同于年龄 4.动态调整 定期调整，懒人法是债券一半;每年调整一次 将资产配置复原最初 买基金为自己加薪 台湾基金教母的代表作。这本书用浅显易懂的语言，共享了自身的基金投资理财阅历，提出了定时定额投资基金的方法。 作者在书中反复强调投资基金要以定时定额投资为主，以单笔投资为辅，认为定时定额投资就等于为自己存钱，只要选择好了黄金投资法，就能够傻傻地买，聪慧地

5、卖，稳稳地赚。 干货提炼 1. 随时进场，越早投资越好，利用复利! 定期定额可化解市场波动，在选择优秀基金的前提下，长期来看基金整体上扬趋势。 2. 账面亏损无所谓，赎回时要赚钱 。 在基金净值处于相对低位或者市场后市看涨时，单笔大量买入可降低成本。 3.定期检视，适时去芜存菁 。 刚好剔除收益不良的基金，用优质基金代替。 4. 只设停利，不设停亏! 深知市场顶部不行预料，刚好退出，保住收益。另一方面，市场的周期性确定了下降后必有上升，低位恰恰是买入良机。 爱嘉定投魔法 实力基金公司嘉实基金的藏书安排之一，可以说关于基金定投你想要了解的东西都可以在上面找得到。 基金定投是一种投资方式，它一方面

6、可以起到强制储蓄的作用，使你的财宝积少成多，越滚越多;另一方面它用时间熨平了基金的波动风险，相对于单笔投资更能获得靠谱的收益。 定投要做的事就是：选好标的，然后坚持，坚持，再坚持! 干货提炼 1.定投肯定要明确定投的目的 比如是为了买车买房、子女教化还是养老，做好规划才能确定更多定投要素。 2.不把鸡蛋放在一个篮子 分散风险，这个和拿工薪道理相同 3.用基金定投做核心投资，再适当的做一些卫星投资，做中短期。 比如看好最近股票可能会长，做一次性的基金申购。 4.定期检视去芜存菁 和买基金为自己加薪道理相同 5.设置止盈线，超过止盈线就可以分步赎回 既然分步购入的当然要分布赎回。一般是先赎回申购，

7、再分步赎回定投的。同时达到自己止盈线的时候可以停止定投等待赎回。 6.赎回之后的钱可以先购置货基或者债基避险，等到时机成熟比如市场又跌入低谷了，把这些钱在分步购入基金。 比如以每个月利用日常结余投入2000定投，这次有赎回避险的钱可以每个月定投5000，接着用定投的思想投资。 亏钱就要多读书，想不亏钱更要多读书。学习及书籍举荐就说这么多，博览群书是培育有效投资系统的一个重要的学问储备过程。投资理财不仅仅是一个买卖的问题，它的背后是一整套系统选择的策略。 第5页 共5页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页