担保公司现场检查自查报告.docx

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1、担保公司现场检查自查报告 宜聚融保202215号 关于宜宾聚能融资性担保公司 现场检查自查状况的报告 宜宾市金融办： 依据宜宾市政府金融办关于对小额贷款公司融资性担保公司开呈现场检查的通知（宜府金检通20221号）和省政府金融办关于开展全省融资性担保公司全面现场检查的通知（川府金发2022271号）文件的要求，现将我公司2022年1月9月的自查状况报告如下: 一、内部限制状况 1、公司治理机制。为响应监管部门及银行对担保公司的要求， - 1 - 进一步拓宽业务经营范围，我公司按金融办、银监局有关文件要求，健全了公司组织架构及内部治理机制：一是，将原筠连县聚能担保有限责任公司更名为宜宾聚能融资担

2、保有限责任公司并迁址宜宾，该项工作已完成；二是，完善公司组织架构，内设：业务部、风控部、法律顾问部、财务部、综合部及担保业务审查委员会；三是，增资扩股，引进2位有实力的新股东，将注册资本金由1000万元扩大到3000万元，目前正在向监管部门申请报批过程中；四是，按融资性担保公司高管人员的任职资格，引进有3年以上银行、担保公司工作阅历的管理人员4名、银行从业人员3名、中级会计师1名，以提高员工整体素养，目前共有担保从业人员12名。 2、内部限制制度。在公司治理机制完善的基础上，强化内部风险限制，制定了担保业务议事规则、担保决策流程、担保调查评估、担保风险审查、贷后担保管理及担保追偿和处臵等管理制

3、度。 3、财务制度执行。公司严格根据金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，每年度会计报告经会计师事务所审计。根据市、区二级金融办要求，供应真实、精确的月报、季报、年报及年终总结分析报告。 二、合规经营状况 1、主体资格及重大变更事项报批状况。我公司注册及更名、迁址均按规定报经省市政府金融办批打算案，系独立的企业法人机构，营业执照注册号为：511527000006042。 2、资本金来源、托管及运用状况。原注册资本金1000万元及增资扩股的2000万元均已足额到位，不存在以借贷资金或以他人托付资金入股等违规状况；不存在汲取存款和集资等违规组织资金状况；不存在抽逃注册资本的行

4、为。资本金托管协议内容符合监管政策要求，因历史缘由，以前的注册资本金没有全额托管，现托管资金692.03万元、保证金77.82万元，共计769.85万元，注册资本金差额列入应收账款。 3、保证金的收取、托管和运用状况。客户保证金按12.5%的比例收取，并全额入账、全额托管，不存在被挪用等状况。 4、业务经营状况。公司目前只与筠连县农村信用合作联社签订了合作协议，截至2022年9月末，公司融资在保客户10户，在保余额497万元，其中今年办理担保客户4户、担保金额为200万元。我公司严格根据省金融办审批的业务范围从事经营活动；严格根据监管要求，按期足额提取未到期责任打算金和担保赔偿打算金；未发生突

5、破担保放大倍数、单一客户限制比例办理业务的状况；未向母公司、子公司供应担保或互保；不存在从事不正值竞争、发放贷款、对外融资、受托投资、受托发放贷款等违规状况；也不存在除固定收益类金融产品外的对外投资超过净资产20%的状况。 三、风险状况 1、担保业务的五级分类状况。公司融资在保客户10户，按五级分类均为正常，与筠连县农村信用合作社五级分类一样。 2、累计代偿、累计损失状况。公司托管资金暂担保代偿一笔： 詹兵，担保代偿本金49万元，我公司已对詹兵提起诉讼，法院裁定公司胜诉，目前正在执行过程中，损失尚不确定，因此暂未列入担保损失。 3、重大风险事务报告制度执行状况。我公司暂未出现“现场检查文件”所

6、例的8种重大风险事务。 综上，从2022年1-9月公司运行状况看，主要是受注册地变更迁址及增资扩股的影响，业务发展较为缓慢，待公司增资扩股工作完成后，业务发展区域会得到进一步扩展，经营规模将进一步放大，亏损的现状将得到根本性扭转。目前公司已与宜宾市商业银行、宜宾市翠屏区农商行、宜宾兴宜村镇银行等金融机构达成初步合作意向，我公司将为破解中小企业融资难题和促进地方经济平稳发展起到主动的作用。 特此报告 二一一年十一月十五日 附：四川省融资性担保公司全面现场检查状况汇总表（1-3） 主题词：现场检查自查报告 抄送: 董事长 联系人: 贺 丹电话：0831-2364227（共印5份） 宜宾聚能融资担保有限责任公司2022年11月15印发 担保公司现场检查自查报告 自查报告担保检查 担保公司自查报告 担保公司自查报告 公司现场核查自查报告 公司现场核查自查报告 现场核查：公司自查报告 融资性担保公司自查报告 公司现场核查状况自查报告 公司现场核查自查报告格式 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页