内控提升品质 合规创造价值.docx

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1、内控提升品质 合规创造价值 内控提升品质 合规创建价值 合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必需履行的职责，也是保障自身要求的有力武器。内控合规管理实力的提升涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个职工。针对内控合规管理实力的提升，在行长的牵头领导下，我们支行绽开了主动地学习和探讨，从中得到了许多启发和收获。 一、加强合规文化教化，提高经营管理水平。 开展合规文化教化活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一是加强高管阶层的合规文化教化。统一各级领导对加强合规文化教化的相识，使之成为企业合规文化建设的提

2、倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷，形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速发展的须要。二是树立“合规人人有责”的观念。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辨是非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。三是端正经营指导思想。进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经 1 营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道

3、，推动各项业务健康有效发展。 二、提高个人思想素养和风险防范意识，增加依法合规经营的理念。 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教化，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。一是加强风险防范教化。加强对银行员工的风险防范教化，使大家都相识到社会的困难性和银行经营风险的普遍性，相识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。二是规范一线操作程序。就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。三是提高个人思想

4、素养。坚持自始至终地按规章办事，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 三、严守风险底线，加强内控管理，树立正确的银行经营理念。 银行作为民众所信任的金融机构，应当把风险防控放在企业经营的首要位置，即在开展各项业务时，都须要坚持原则底线，坚守职业道德和从业规范。在风险形势日趋严峻的背景下，始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任，始终坚持稳健的风险管理战略，严守风险底线。一是持续提倡“稳健 2 经营、

5、内控优先、全员参加、过程管理”的全面风险管理文化，搭建全面风险管理体系，强化内控机制建设，提升风险管理水平，培育合规风险文化，构建“制度执行、检查执行、监督执行”的风险管理三道防线，夯实稳健发展的根基。二是以“精准管理”为重点，夯实风险管理基础。主动开展风险、信贷、处置、法律等多项精细化管理活动，开展“三化三无”支行创建活动，推行重点行业限额管理和客户名单制管理，建立健全逾期贷款问责制度、信贷授权暂停制度、新增不良贷款责任追究制度。强化管控责任，全面落实贷后管理，严格执行贷后管理制度，加强信贷风险预警，完善预警相应机制，严格受托支付、资金监管和用信审核，有效防范信用风险。完善风险水平评价、贷款

6、分类、停复牌管理、贷后管理等制度方法和操作细则，提升制度的规范性、统一性和可执行性。三是创新风险管理机制。按主要信贷业务品种设置风险限制目标，对于不良率、到期收回率、结构优化率、价值创建率、操作合规率超过设定目标或发生重大案件的基层行取消其转授权；对风险状况持续恶化的信贷产品，按问题严峻程度和时间持续长短实施停牌管理。完善信贷责任追究机制。坚持“谁主管，谁负责”的原则，做到有错必问，无为必究，增加政策制度的执行力。创新不良资产经营机制。对自营不良贷款实行“属地管理、分层处置”，明确经营管理责任，真正做到“小额不良有人管、大额不良管得好”。建立法律风险事务预警机制。实时关注监管政策、法律新规，强

7、化对各类法律风险信号梳理、分析和探讨，疏通法律风险预警传导路径，刚好主动揭示隐性法 3 律风险。四是强化案件治理。始终保持案防高压态势，坚持做到案件防控常态化，建立三级风险防范体系，完善制度，做到有规可依；适度授权、各司其职、相互制衡；加强培训，强化员工合规意识，切实增加和提高风险管控及化解实力。 四、更新服务意识，全面服务客户。 “客户数量多、经营渠道优、服务质量佳、员工素养高、企业文化好”是某某银行某某支行全体员工的共同愿景。一是要以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心

8、竞争实力的当务之急。在当前市场竞争越来越激烈的状况下，要突破原有的局限，创建特性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长探讨现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。二是要树立全面协调均衡的经营理念。真正的优质商业银行应当在为客户供应资金融通服务的同时，也能够向客户供应资金清算、财务顾问、财宝管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在快速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债

9、业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商 4 业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。因此银行在发展业务的同时，面对业务、面对管理、面对操作的合规文化建设，通过强化教化培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深化开展，让合规人人有责、合规创建价值的观念已深化人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，刚好消退基础管理工作存在的隐患得到，增加防范风险的实力，为业务持续健康地发展创建了良好条件。 加强内部限制、防范化解经营风险，是商业银

10、行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控合规，创建品质价值”专项治理活动落到实处，是一项长期的综合工程，我行将全面落实，有效监督，通力合作，共创佳绩！ 5 内控提升品质,合规创建价值 内控提升品质 合规创建价值 银行内控提升品质,合规创建价值 合规创建价值 合规创建价值 合规创建价值 合规创建价值 合规创建价值 合规创建价值之我见 合规创建价值（材料） 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页