关于对xx银行xx支行行长xx同志的离任审计报告范文.docx

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1、关于对xx银行xx支行行长xx同志的离任审计报告范文 关于对xx银行xx支行行长xx同志的离任审计报告范文依据xx分行离任审计通知和中国xx银行高级管理人员离任审计方法，xx分行审计组于20xx年x月x日至x日，对中国xx银行xxx县支行行长xx同志实行了强制休假;对其任职期间贯彻执行国家经济、金融方针政策，执行总、市行和xx分行有关规定，履行行长职责，组织支行经营管理，完成经营目标等状况进行了离任审计。现将审计状况报告如下：一、审计组工作状况(一)xx同志作了书面述职。审计组发出x份、收回x份基层网点负责人离任(岗)审计调查问卷，并针对问卷调查内容进行了个别谈话，了解该同志任职期间经营管理及

2、履职状况。(二)查阅了该行20xx年至20xx年上半年工作总结，跟踪核实了近两年内限制度建设和上级行对该行审计检查、内控评价发觉问题的整改落实状况。(三)现场抽查了支行营业部运行管理、电子银行等方面的工作，调阅了查库记录。网点检查覆盖面基本达到该行四个网点的三分之一。(四)采纳了20xx年x月案件防控百日整治活动检查结果、市分行内控合规部20xx年x月理财业务专项检查记录表结果、20xx年x月x日关于对xx分行信贷业务检查的审计看法和xx分行20xx年上半年平安保卫检查状况报告。整个审计工作得到了x县支行和xx同志的主动协作，保证了离任审计工作的顺当完成。二、审计事实xx，男，19xx年x月诞

3、生，现年x岁，xx人，中共党员，高校文化，经济师。19xx年x月参与工作，曾任xx支行信贷员、办公室主任、营业部主任等职务。19xx年x月任xx分行团委书记，此后曾任xx支行副行长、副行长(主持工作)，20xx年x月任xx支行行长(正科级)，20xx年x月起任x县支行行长。x县支行内设公司业务部、个人金融业务部、前台业务部、办公室等4个职能部室，下辖4个营业网点，全行员工x人。本次审计时限为20xx年x月至20xx年x月。(一)经营管理行为xx同志任职期间，能仔细贯彻执行国家经济金融方针政策和上级行的各项工作部署及要求，听从上级行的领导，接受行业及相关部门的监管，坚持依法合规经营，防范和化解金

4、融风险，保证了支行各项业务的稳健发展。一是重点围绕五争三保和县支行6+1战略目标，率领全行员工发扬自强不息的精神，狠抓储蓄存款及个人金融业务。 xx同志任职期间，完善营销竞赛考核奖惩方法，支行对个金产品逐一制定了营销费用配置标准，按季组织考核。支行组成营销团队，抓住拆迁补偿和征地赔偿等源头揽存，按项目建立跟踪台帐，刚好驾驭信息，制定周密的营销方案，全力组织营销。明确各阶段的储蓄存款增存目标，细化落实到各部门、网点和个人，加强进度督办，按月通报完成进度及分析营销工作中存在的问题，对完成任务进度差的网点负责人进行谈话，促使实行措施，提升业绩。二是主动营销公营存款。通过对公特大客户联系人名单、对公大

5、客户联系人名单，完善营销体制，实行分层营销，把优质客户的维护责任落实到人，做到任务明确，职责清晰。对重点客户建立营销团队，营销团队负责日常关系维护、深度挖掘客户价值，了解客户资金流向。支行按月通报、分析存款增长改变状况。建立了定期探望客户制度，驾驭客户动态，稳固银企关系。建立了重大事项通报制度，提高了支行对客户的响应速度和市场反映实力。狠抓信息利用。加强与县发改委、xx局、财政局、招商局、工业园区管委会的沟通联系，刚好驾驭源头信息。加强重点客户、项目营销，对县内规模以上企业及纳税前50名的企业进行了调查摸底。亲密与xx部门联系，了解企业注册信息，争取企业开户。强化与税务部门的合作，大力争揽银税

6、通客户。同时主动找寻新的对公存款增长点，重点加强对通达投资公司、社保资金、农村马路建设、房地产开发项目的营销。xx同志持之以恒地牵头做好大客户维护工作，使住房管理中心在我行存款稳定增长，同业占比达xx%以上，公积金托付贷款我行同业占比达xx%以上。同时还对污水处理项目等x个千万元以上存款大户加强了维护;从建行胜利挖转存款上千万元的xx地产开发公司。xx同志任职期间，亲自多次重点营销了xx项目，总行已批复对该项目有条件承诺贷款函x亿元;高度重视不良贷款的收取，通过非常艰苦的工作，胜利收回不良贷款xx万元，实现了不良贷款为0的目标。(二)内部限制管理状况xx同志在任职期间，始终坚持内控优先的原则，

7、仔细履行案防第一责任人的职责，确保平安营运，严防事故案件发生。一是常常性地对员工开展案防教化，重点分阶段分层次组织了对员工违规行为处理暂行规定等的学习、在员工大会上组织学习有关案件通报，让员工引以为戒，牢记莫违规、违规必被惩、莫伸手、伸手必被捉的道理。二是高度重视内控案防工作，正确处理业务发展与内控案防的关系，始终坚持内控优先的原则，通过过细探讨、逢会必讲、加强辅导、深化检查、强调履职、监控排查、整改到位、务求实效等措施，始终抓住重要风险环节不放松，切实加强风险点的排查，列号督导整改，做了大量扎实的工作，真正做到了稳健经营。三是深化推动案防长效机制建设，定期主持召开案防形势分析会、员工思想动态

8、分析会、党风廉政建设领导小组会，扎扎实实，不走过场，并层层签订责任状，确保履职到位。四是深化推动扫雷工程，强化制度的执行力。广场分理处被确定为20xx年第十周期雷区网点后，于20xx年x月份胜利解除雷区。由于扫雷工作成效突出，该行第十一、十二周期无雷区网点。在事后监督上收市分行后，核算质量逐月提高，受到了xx分行的表扬，总行网迅亦进行了报道。五是高度重视平安保卫工作，坚持谁主管、谁负责的原则，确保技防到位、人防到位、检查到位、履职到位。由于员工警惕性高、尽责履职，20xx年至20xx年上半年，该行数次捉拿到在ATM上作案的不法分子送交公安机关，爱护了客户和银行的资金平安。x县支行在xx分行20

9、xx年二级支行内控评价中被评为二级。(三)业务发展状况1、存款改变状况x县支行20xx年末各项存款余额xx万元，比上年末增加xx万元，增长xx%;20xx年末各项存款余额xx万元，比上年末增加xx万元，增长x%;20xx年末各项存款余额xx万元，比上年末增加xx万元，增长xx%;20xx年x月末各项存款余额xx万元，比上年末增加xx万元，增长x%。在x县工、农、中、建四大行中，20xx年x月末x县工行储蓄存款同业占比为xx%，对公存款同业占比为xx%;20xx年x月末x县xx储蓄存款同业占比为xx%，对公存款同业占比为xx%，三年半的时间中分别下降xx、xx个百分点。2、贷款业务状况x县支行2

10、0xx年末各项贷款余额xx万元，20xx年末各项贷款余额xx万元，比上年增加xx万元，增长xx%;20xx年末各项贷款余额xx万元，比上年增加xx万元，增长x%;20xx年x月末各项贷款余额xx万元，比上年末增加xx万元，增长xx%。在x县工、农、中、建四大行中，20xx年x月末x县工行各项贷款同业占比为xx%。不良贷款余额为零。3、中间业务发展状况20xx年实现中间业务收入xx万元，完成xx分行下达任务的xx%;20xx年实现中间业务收入xx万元，完成xx分行下达任务的xx%。20xx年实现中间业务收入xx万元，完成xx分行下达任务的xx%。20xx年1-6月实现中间业务收入xx万元，完成x

11、x分行下达任务的xx%。4、财务指标完成状况20xx年实现拨备后利润xx万元，完成xx分行下达任务的xx%;20xx年实现拨备后利润xx万元，完成xx分行下达任务的xx%。20xx年实现拨备后利润xx万元，完成xx分行下达任务的xx%。20xx年1-6月实现拨备后利润xx万元，完成xx分行下达任务的xx%。5、行长经营绩效考评在xx分行行长经营绩效考评中，x县支行20xx年综合得分xx分，等级B+，在辖区x个支行中排位第x名;20xx年综合得分xx分，等级C+，在辖区支行中排位第x名;20xx年综合得分xx分，等级C-，在辖区支行中排位第x名。20xx年上半年综合得分xx分，在辖区支行中排第x

12、名。三、审计中发觉的主要问题1、x县支行个人客户经理配备不齐。2、电子银行企业客户证书管理未按制度规定将已制作未发放的客户证书纳入xx科目指定专户核算，而是由支行客户经理从xx分行领回后通知客户干脆领取。该问题属屡查屡犯。3、要害岗位有xx人未按规定轮换。4、市分行信贷业务检查审计看法提出：票据贴现合同存在瑕疵，xx星博化工有限责任公司，x月x日贴现x笔、x万元票据，票号为xx合同需方名称有涂改，将xx公司改为xx公司且无合同双方签章确认。5、20xx年x月x日现场审计中发觉业务操作指南电子密码未下发网点。6、20xx年x月x日现场审计中，调阅支行20xx年1-8月网点查库记录，支行行长漏查库

13、一次。四、审计建议及整改要求(一)加强业务宣扬及网点设施建设，提升支行对外形象，扩展市场份额，努力提高各项业务的同业占比。(二)建议支行专业部门组织学习总行业务操作指南，使每位员工熟知业务流程、风险点及风险限制措施，仔细执行电子银行企业客户证书内部传递流程，使内限制度落到实处。(三)坚持重要岗位人员定期轮换制度。(四)对本次审计中发觉的问题，支行应仔细落实整改工作，并于收到审计报告之日起8个工作日内将整改报告报xx分行办公室。五、审计评价审计认为，xx同志在担当x县支行行长期间，能仔细贯彻执行党和国家经济和金融政策，依法合规经营。克服了异地就职生活上的诸多不便和工作上人地生疏的困难，实干苦干，勤奋敬业，仔细履行岗位职责。组织带领全行员工仔细做好各项工作，存款贷款方面实现了不同程度的增长，其任期内未发生各类重大经济案件和平安事故。但xx同志作为该行主要负责人，对任期内x县支行岗位轮换基本制度执行不到位负有主要责任，对信贷和前台业务方面存在的不足之处负有肯定的管理和督导责任。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页