声誉风险管理办法.docx

《声誉风险管理办法.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《声誉风险管理办法.docx（12页珍藏版）》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、声誉风险管理办法 声誉风险管理方法 （试行） 第一章总 则 第一条 为完善全面风险管理体系，提高声誉风险管理实力，维 护和提升我行的声誉和形象，依据中国银行业监督管理委员会商业 银行声誉风险管理指引和我行中国工商银行股份有限公司章程、中国工商银行并表管理方法中国工商银行风险报告制度有关、规定以及巴塞尔新资本协议关于银行机构声誉风险管理的相关要求， 结合我行实际，特制定本方法。 其次条 本方法中所指声誉风险是指由商业银行经营、管理及其 他行为或外部事务导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 声誉 事务是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事务。 第三条 本方法中所指声誉风险管理， 是指依据声誉风

2、险管理目 标和规划，建立健全声誉风险管理体系，通过日常声誉风险管理和对 声誉事务的妥当处臵， 为实现声誉风险管理的总体目标供应保证的过 程和方法。 第四条 声誉风险管理的原则： （一）预防第一原则。声誉风险管理首先是事前管理，必需坚持 预防第一的原则，刚好精确地识别、评估现有和潜在的各种声誉风险 因素，从源头上限制和缓释声誉风险。 （二）主动主动原则。应根据声誉风险管理的目标要求，主动主动地创建、维护、巩固和提升我行的良好声誉。处臵声誉事务时应当 快速反应，坚决作为，争取主动。 （三）全局利益原则。在管理声誉风险和处臵声誉事务时，要从 全局利益动身， 将声誉风险和声誉事务对我行中心工作和整体发

3、展目 标的损害程度降到最低。 （四）刚好报告原则。对于各类声誉事务，各当事机构和员工应 当在规定的时限内向上级行直至总行照实报告， 严禁各类拖延和瞒报 行为。 （五）全员参加原则。声誉风险管理涉及银行经营的各个层面和 环节，全行每个机构、部门和员工都负有维护我行声誉的责任，都应 该主动防范声誉风险。 第五条 本方法适用于总行、各境内外分行、各直属学院、各直 属机构、各内审分局、各控股机构等应当纳入并表范围的全部机构。 其次章 组织架构及相应职责 第六条 董事会是全行声誉风险管理的最高决策机构， 担当全行 声誉风险管理的最终责任。董事会通过其下设风险管理委员会的协 助，负责制定与我行战略目标相匹

4、配的声誉风险管理战略和政策，并 监督战略和政策的执行，确保全行声誉风险管理体系的有效性；负责 履行相关法律法规、规章或我行章程规定的应由董事会担当的其他声 誉风险管理职责。 第七条 高级管理层负责领导全行的声誉风险管理工作， 执行董 事会制定的声誉风险管理战略和政策，审定声誉风险管理的有关制 度、方法、操作规程和特殊重大声誉事务处臵方案，确保声誉风险管理体系正常、有效运行。 第八条 总行办公室是全行声誉风险的牵头管理部门， 负责声誉 风险的日常管理工作，主要履行以下职责： （一）依据我行声誉风险管理战略和政策，拟订声誉风险管理有 关制度、方法和操作规程。 （二）牵头协调处臵全行性的声誉风险和声

5、誉事务。 （三）牵头组织建立声誉风险的识别、评估、限制、监测、报告 和评价机制，确保各项声誉风险管理工作机制正常运转。 （四）监测、评估和探讨可能引发声誉风险的各种因素，刚好向 相关部门和机构提示风险。 （五）负责全行声誉风险的统计分析工作，汇总和报告各类声誉 风险和声誉事务。 （六）负责全行声誉风险管理的考核工作，建立声誉风险管理激 励约束机制和考核体系，检查、评价全行声誉风险体系运行状况。 （七）负责新闻媒体联络，开展有效外部沟通。 第九条 总行各部门对本部门业务职责范围内的声誉风险管理 负有干脆责任，主要履行以下职责： （一）严格执行声誉风险管理的有关制度、方法，并加强教化培 训，确保本

6、部门员工知悉声誉风险管理相关规定。 （二）持续、充分、有效地识别、评估、限制和监测与本专业相 关的声誉风险，并定期向声誉风险牵头管理部门报告。 （三） 实时监测与本部门业务职责相关的声誉事务并刚好向声誉 风险牵头管理部门通报，负责处臵涉及本部门业务职责的声誉事务， 并主动协作声誉风险牵头管理部门处臵全行性声誉事务。 （四）在制定、实施本部门产品或业务政策时，充分考虑声誉风 险管理的要求， 对产品或业务相关政策可能引发的声誉风险进行充分 评估，针对可能引发的声誉风险制定应对预案，并刚好将评估结果和 相应的应对预案通报声誉风险牵头管理部门。 其中总行各业务部门在 办理新产品立项申请时， 将产品可能

7、引发的声誉风险评估状况通报声 誉风险牵头管理部门；新产品投产后半年内，应对实际投产产品再进 行一次全面的声誉风险评估， 并将评估结果和相应的应对预案通报声 誉风险牵头管理部门。 （五）依据识别出的声誉风险因素刚好修订、调整和完善相关制 度政策，有效限制和缓释声誉风险。 （六）监督和指导本专业声誉风险管理工作。 第十条 各一级（直属）分行、各直属学院、各直属机构、各内 审分局、各境外分行、各控股机构在总行统一领导、监督和管理下， 负责本辖内的声誉风险管理工作，主要履行以下职责： （一）严格执行总行关于声誉风险管理的制度、方法，并并加强 教化培训，确保本机构员工知悉声誉风险管理相关规定。 （二）建

8、立有效的声誉风险管理体系，明确辖内各部门和下属机 构在声誉风险管理中的职责，持续、充分、有效地组织实施声誉风险 的识别、评估、限制、监测和报告工作。 （三）定期向总行报告本机构声誉风险管理状况，供应有关声誉 风险状况的信息。 （四）实时监测声誉事务并刚好向总行报告，负责协调处臵辖内 声誉事务，并主动协作总行处臵全行性声誉事务。 第十一条 总行办公室和各一级（直属）分行、各直属机构办公室或综合管理部门作为声誉风险管理的牵头部门， 须设臵特地的声誉 风险管理岗位，配备具有专业素养的专职人员从事声誉风险管理工作。 第十二条 各境外分行和各控股机构应高度重视声誉风险管理 工作，综合分析各声誉风险因素对

9、集团可能产生的影响，并实行相应 措施，避开局部、单一的风险进一步扩散并威逼全行的声誉。凡发生 可能涉及全行的声誉风险事项的，应马上报总行。 第三章 声誉风险管理内容 第十三条要对声誉风险进行全方位和全过程管理， 包括风险识 别、风险评估、风险限制、风险监测、风险报告和风险评价等 6 个方 面。 第十四条 声誉风险的识别。 声誉风险可能产生于银行经营管理 的任何环节，通常与信用风险、市场风险、操作风险和流淌性风险等 交叉存在，相互作用。各单位应定期汇总辖内面临的主要风险以及所 包含的风险因素，并将其中可能影响我行声誉的风险因素提炼出来。 重点关注但不限于以下声誉风险驱动因素： （一）业务、产品运

10、行中可能引发声誉风险的因素。 （二）内部组织机构改变、政策制度改变、财务指标变动、系统调 整、机构裁撤变更和产品价格调整等可能引发的声誉风险因素。 （三）新闻媒体报道、网络舆情动向、客户投诉、内外部审计和 监管部门合规检查等揭示出的声誉风险因素。 （四）涉及司法性事务或群体性事务等可能引发的声誉风险因素。 第十五条 声誉风险的评估。各单位对于已经显现的声誉风险， 应仔细评估其危害程度和发展趋势。同时，要综合分析潜在声誉风险 因素转化为详细声誉事务的可能性，评估其对我行业务、财务状况和 声誉影响，并将潜在声誉风险因素根据影响程度和紧迫性进行排序。 第十六条 声誉风险的限制。依据风险评估结果，各单

11、位应根据 不同的类别制定详细的应对方案， 并依据风险的改变状况即时进行相 应的更新。 （一）对于已经发生的声誉风险，应实行有效措施进行限制和缓 释，力争将危害程度降至最低。 （二）对于评估出的可以马上化解的潜在声誉风险，应刚好制定 落实工作安排，明确工作时辰表和详细责任人，逐项解决。 （三）对于评估出的短期内很难完全消退影响的潜在声誉风险， 应制定分步化解风险的详细方案和应急预案。 （四）对于评估出的容忍度内的潜在声誉风险，应进行定期检查 和重新评估。 第十七条 声誉风险的监测。 各单位应当实时监测各类声誉风险 因素的演化和发展， 在此基础上刚好重新评估声誉风险管理策略和限制措施，确保声誉风险

12、管理的有效性。 第十九条 声誉风险管理的评价。 总行声誉风险牵头管理部门负责 定期对全行声誉风险管理工作进行评价， 依据对声誉风险的识别、评估、限制、监测、报告等相关状况，对声誉风险进行情景分析和压力测试， 并将评价结果通报全行。评价内容主要包括： （一）主要声誉风险的形成因素是否被有效识别并得到正确评 估，已被识别声誉风险的状态改变是否能够被有效跟踪和重新评估。 6 （二） 限制和缓释已被识别声誉风险的应对措施是否适当并得到 有效执行。 （三）声誉风险监测系统是否运行良好，对可能发生的声誉风险 是否能够刚好有效预警。 （四）声誉事务的处臵是否刚好，措施是否妥当，应急预案是否 有效。 第四章

13、声誉事务管理流程 其次十条 声誉事务作为对我行声誉的干脆威逼， 须要引起特殊 的关注。声誉事务包括但不限于以下状况：公众可能知悉并引发负面 评价的信用风险、市场风险、流淌性风险、操作风险、战略风险、法 律风险等事务，客户的集中投诉，针对我行的谣言，网络负面舆情， 新闻媒体的错误、失实和指责性报道，我行员工以及行业或交易伙伴 广为公众知晓的不当言论和行为等。 其次十一条 声誉事务的分级。根据性质、严峻程度、可控性、影响范围和紧急程度等因素，声誉事务分为三级。 （一）I 级（特殊重大声誉事务） ，指给我行声誉带来重大损害的 事务。包括但不限于造成国际影响或全国性影响，危及国家金融平安 或我行正常经

14、营秩序，造成股价大幅异样波动及投资者不满，对我行 某项业务的正常开展造成全局影响以及引发全国性主要新闻媒体和 新闻网站指责性报道的声誉事务。 （二）II 级（重大声誉事务） ，指在一级（直属）分行、直属机 构、境外分行、控股机构等范围内给我行声誉带来损害的事务。包括 但不限于造成区域性影响，危及我行在该地区的正常经营秩序，影响我行在该地区内某项业务开展以及引发区域性新闻媒体和新闻网站 指责性报道的声誉事务。 （三）III 级（一般声誉事务） ，指在各一级（直属）分行各辖属 机构范围内给我行声誉带来损害的事务。 包括但不限于危及我行在该 地区的正常经营秩序， 影响我行在该地区内某项业务开展以及引

15、发当 地新闻媒体和新闻网站指责性报道的声誉事务。 其次十二条 声誉事务的报告 （一）总行各部门、各一级（直属）分行、各直属机构、各境外 分行、各控股机构等发生、知悉发生或接报特殊重大声誉事务后，应 快速实行相应措施，并马上向总行声誉风险牵头管理部门报告，报告 时间不得晚于事务发生、知悉事务发生或接报后 1 小时。对于状况较为困难的事务，应在报告基本状况后，接着深化调查，亲密关注事态 发展，续报有关状况。对于涉及信息系统的特殊重大声誉事务，统一由总行信息科技部负责整理报送。 （二）各一级（直属）分行所辖属各级机构发生或接报特殊重大 声誉事务后，原则上逐级报告，但对于特殊紧急的重大状况，有关分支机

16、构在向上级行报告的同时， 可以干脆向总行声誉风险牵头管理部门报告。 其次十三条 声誉事务的处臵 （一）声誉事务处臵坚持分级属地管理原则。特殊重大声誉事务 由总行负责牵头处臵，重大声誉事务由各一级（直属）分行、各直属 机构、各境外分行、各控股机构负责处臵， 一般声誉事务由各一级 （直 属）分行辖属各级机构负责处臵。 （二） 各单位应刚好成立由相关部门组成的声誉事务处臵小组开展工作，依据事务发展态势适时启动声誉事务应急预案。 （三）在制定和实施声誉事务处臵方案时，不仅要注意切断声誉 事务引发声誉风险的传播路径， 更要精确驾驭和考虑详细声誉事务的 干脆利益相关方的诉求和期望，开展有效沟通。 （四）各

17、单位应实时监测声誉事务的发展态势，并据此刚好检讨和 调整处臵策略，将事务发展状况和处臵结果刚好向上级行报告。 声誉风险管理方法 声誉风险管理方法 声誉风险管理细则 风险管理方法 风险管理方法 风险管理方法 铁力市农村信用合作联社声誉风险管理方法 声誉风险预案 论寿险公司声誉风险管理 法律风险管理方法 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第12页 共12页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页